Мы только что выпустили несколько важных обновлений пенсионного плана и рекомендуем вам пересмотреть свой план, чтобы увидеть, как улучшенное моделирование повлияет на ваш прогноз.

Изучите потенциальные возможности до конца года. Описанные ниже улучшения позволят вам изучить способы потенциальной экономии денег на федеральных налогах и налогах штата с помощью таких стратегий, как преобразование Roth, оптимизация пенсионного дохода и переезд.

Большая прозрачность налоговых расчетов

ПланировщикПлюс Инспектор позволяет вам глубоко погрузиться во все аспекты вашего плана — доходы, расходы, сбережения, налоги. Эти отчеты являются одними из наиболее часто используемых страниц пользователями Plus, и мы собираемся обновить каждую из них.

Инспектор > Налоги выпускается первым, и с его помощью вы можете увидеть НАМНОГО больше подробностей о том, как оцениваются федеральные налоги и налоги штата.

Новые функции включают:

• Валовой налогооблагаемый доход по источникам, который может варьироваться в зависимости от расчета федерального налога и налога штата.
• Моделирование вычетов каждый год, постатейное или стандартное, в зависимости от того, что снизит ваши расчетные налоги больше
• Отчеты о предельной налоговой ставке, чтобы вы могли определить годы, когда у вас могут быть самые высокие и самые низкие налоговые ставки.

Проверить как оцениваются ваши налоги с настоящего момента до целевого возраста. Найдите возможности уменьшить свое налоговое бремя на всю жизнь.

Усовершенствования моделирования подоходного налога

Все пользователи уже получают выгоду, зная, что моделирование NewRetirement Planner охватывает многое — текущие федеральные налоговые ставки и отчисления, реализованные моделирование доходов, моделирование подоходного налога штата Social Security и многое другое для пользователей Plus, включая моделирование подоходного налога штата.

В этом выпуске мы теперь:

• Моделирование подоходного налога штата на прирост капитала. В большинстве случаев прирост капитала рассматривается как обычный доход, но мы также включили наиболее распространенные исключения для планировщиков, живущих или планирующих переехать в эти штаты — AZ, AR, HI, MT, NM, ND, SC, VT и WI. .
• Начиная с 65 лет в ходе моделирования стандартные вычеты для вас и вашего супруга (супруги) увеличиваются, если это применимо, в соответствии с рекомендациями IRS. Это изменение уменьшит предполагаемые налоги для тех, кто, скорее всего, выберет стандартный вычет, что улучшит ваши результаты.

Войти сейчас чтобы увидеть, как эти изменения повлияют на ваши расчеты налогов за всю жизнь.

Налоговое законодательство изменится, и есть много исключений, которые необходимо учитывать. Мы постараемся регулярно дополнять расчеты, чтобы сделать их максимально точными.

Обновления федерального налога, стоимости Medicare и лимита заработной платы по социальному обеспечению в 2020 г.

Планировщик был обновлен, чтобы использовать последние данные, предоставленные федеральным правительством.

• Ставки федерального налога :сейчас мы оцениваем налоги, используя налоговые категории 2020 года и вычеты для лиц, подающих документы в одиночку, и супружеских пар, подающих совместную декларацию.
• Оценки Medicare :Медицинские расходы после 65 лет теперь основаны на последней информации от Medicare.gov.
• Лимит заработной платы социального обеспечения :для тех, кто планирует работать и получать социальное обеспечение до достижения полного пенсионного возраста, важно знать (и моделировать) эти пределы заработной платы, которые могут привести к сокращению доходов социального обеспечения.

Примечание: NewRetirement Planner использует соответствующие показатели инфляции и медицинской инфляции, чтобы скорректировать все эти цифры в последующие годы.

И как только штаты опубликуют свои обновленные налоговые ставки, мы обязательно обновим Планировщик.

Войти сейчас чтобы увидеть, как эти изменения повлияют на ваши пожизненные налоги, расходы на медицинское обслуживание и оценку дохода по социальному обеспечению.