Для тех из вас, кто пытается решить, в какие фонды инвестировать на пенсию, мы слышим вас.
Одним из фондов, о котором вы, вероятно, много слышали, является индексный фонд S&P 500. Это немного инвестиционное модное слово. Но что есть Индексный фонд S&P 500 и хорошее ли место для вложения денег?
Давайте все разберем.
Но прежде чем мы двинемся дальше, давайте убедимся, что мы согласны с этими определениями. «Индекс» — это просто измерительная линейка или способ отслеживать движение фондового рынка. Со мной? Хорошо. S&P — это индекс, который отражает результаты деятельности 500 крупнейших публичных компаний. Понятно? Хорошо.
Теперь, поскольку на индекс S&P 500 приходится 80 % рыночной стоимости, многие считают его лучшим индикатором рынка. 1 Это означает, что показатели этого индексного фонда не хуже, но и не лучше. , чем этот раздел рынка. Это важная деталь, которую нужно помнить. Индексный фонд s являются «пассивной» формой инвестирования. Это тип взаимных фондов, которыми активно не управляет кто-то, стремящийся превзойти рынок, а вместо этого они предназначены отражать производительность индекса, как у индекса S&P 500.
Это довольно просто:если вы инвестируете в индексный фонд S&P 500, вы будете владеть акциями всех 500 акций, составляющих индекс. Эти компании могут меняться и меняются, если индекс S&P 500 добавляет или исключает одни компании вместо других в фактическом индексе.
Также стоит отметить, что индексный фонд S&P 500 достаточно диверсифицирован. Его инвестиции распределены между 11 основными отраслями, причем ни в одном из секторов не содержится более 30% вложенных денег. Вот обзор различных секторов бизнеса, входящих в индекс.
Вы наверняка узнаете некоторые громкие имена, которые составляют индексный фонд S&P 500 — мы говорим об Apple, Alphabet/Google (у него есть два типа акций в индексе), Amazon, Berkshire Hathaway, Facebook, Johnson &Джонсон, Microsoft, Proctor &Gamble и Visa. И на результаты этих 10 крупнейших компаний в индексе приходится более четверти торговой активности и общей прибыли 2 . <суп>
Ну, во-первых, вы должны помнить о плюсах и минусах индексных фондов. Поскольку индексные фонды управляются пассивно (помните, что фонд просто следует за индексом), они имеют более низкие коэффициенты расходов, также известные как административные сборы. И это привлекает многих инвесторов. И, как уже упоминалось, это довольно диверсифицированный фонд.
Но где S&P 500 и многие другие индексные фонды терпят неудачу, так это в норме прибыли. Послушайте нас:вы хотите инвестировать в фонд, который превзойдет средний по рынку, не соответствует ему. Хороший взаимный фонд акций роста превосходит индексный фонд.
С 2009 по 2019 год доходность S&P 500 составляла чуть менее 14%. Хотя это неплохо, но не поспевает за паевыми фондами акций роста. Даже в год бычьего рынка, такой как 2019, доходность S&P 500 была чуть выше 31 %, в то время как доходность взаимных фондов с лучшими акциями роста превышала 40 %. 3
Итог: В целом, экономия процента или двух на комиссионных, но отказ от нескольких процентов на доходе создает долгосрочный разрыв в росте. Некоторые взаимные фонды отстают от S&P 500 — и вы хотите держаться подальше от них, — но есть много взаимных фондов, которые превосходят индекс.
Вы уже слышали, как я говорил это раньше:выбор правильных средств — это большое дело!
Итак, где должен вы инвестируете? Я всегда рекомендую людям распределять свои доллары между этими четырьмя типами взаимных фондов:рост и доход, рост, агрессивный рост и международный. Эта смесь поможет обеспечить хорошую диверсификацию ваших инвестиций и помочь вам побить средний показатель по рынку. Но послушайте, вы никогда не должны инвестировать в то, чего не понимаете.
всегда неплохо сесть с кем-нибудь, например SmartVestor Pro , которые помогут вам поставить цели на будущее и понять все варианты, от индексных фондов до взаимных фондов акций роста.
Найдите свой SmartVestor Pro сегодня!