Дамп кредитной карты относится к незаконному товару, который неуполномоченное лицо может использовать для получения защищенных данных учетной записи кредитной карты. Они могут использовать информацию, содержащуюся в дампе кредитной карты, для несанкционированного списания средств с карты. Эти преступники обычно торгуют через Интернет на глобальном черном рынке.
Дамп кредитной карты - это данные на магнитной полосе кредитной карты. Эти данные включают имя держателя карты, номер карты, дату истечения срока действия, адрес для выставления счетов и номер телефона. Используя эту информацию, преступники могут создать физическую копию активной кредитной карты и взимать с нее различные несанкционированные финансовые транзакции. По данным Business Week и New York Times, каждая карта продается по цене от 20 до 100 долларов.
По данным Business Week, преступники получают информацию из дампа кредитной карты с помощью процесса, известного как «сканирование». В этом процессе неавторизованный считыватель карт копирует данные, содержащиеся на кредитной карте. Хакеры также могут войти в финансовые базы данных, которые содержат необходимую информацию. Другой метод получения данных - это рассылка спама держателям кредитных карт в надежде, что жертвы раскроют информацию о своей учетной записи.
По данным New York Times, после получения данных дампа кредитной карты преступники обычно продают их через Интернет. Торговая структура включает покупателей, продавцов, посредников и поставщиков услуг, таких как составители кода, которые рассылают спам-сообщения держателям кредитных карт. Эти люди используют псевдонимы на черном рынке в Интернете. Они базируются в разных частях света, но обычно ведут свой бизнес с компьютерных серверов в бывшем Советском Союзе.
По данным New York Times, индустрия сброса кредитных карт представляет собой «долгосрочную угрозу для американской финансовой индустрии». Несанкционированное использование кредитных карт затрагивает около 10 миллионов американцев, что приводит к потере 5 миллиардов долларов для потребителей и 48 миллиардов долларов для предприятий ежегодно. Symantec, производитель программного обеспечения для компьютерной безопасности, оценил в 2008 году кредитные карты и банковские счета на подпольных рынках в 7 миллиардов долларов.