Доверительный фонд для лиц с особыми потребностями - это инструмент планирования имущества, предназначенный для ухода за человеком с подтвержденным значительным психическим или физическим недугом, не влияя на дополнительный доход по страхованию и льготы по программе Medicaid. Тем не менее, хотя это может гарантировать, что близкий-инвалид продолжит получать качественную помощь после вашей смерти, Амос Гудолл, старший адвокат и член Альянса особых потребностей, сказал в статье 2013 года на Bankrate.com, что «создает особые потребности. доверие - это не самостоятельный проект ". Профессиональное руководство очень важно.
По словам Хита Берча из Центра планирования особых потребностей в Канзас-Сити, штат Миссури, чаще всего используются доверительные отношения со стороны третьих лиц. С помощью этого типа вы создаете структуру траста, время от времени финансируете ее с минимальной суммой, а затем назначаете активы недвижимости, такие как страхование жизни, ваш дом или денежное наследство, для финансирования траста после вашей смерти. Другие люди, такие как бабушка или дедушка, дальний родственник или друг, также могут указать активы в своем завещании для перехода в траст. Затем попечитель может использовать средства для пополнения дохода от пособий SSI и Medicaid и оплачивать такие вещи, как услуги личного ухода, отпуск, образование и отдых.
Поскольку даже одно неверное слово может свести на нет доверие, очень важно работать с юристом для составления необходимых юридических документов. Национальный альянс по психическим заболеваниям рекомендует вам изучить и проинтервьюировать ряд кандидатов, чтобы найти лучшего доступного адвоката. Подумайте, есть ли у адвоката опыт работы в трастах с особыми потребностями, осведомлен ли он о любых правилах социального обеспечения, Medicaid и Департамента психического здоровья, и проверяет все рекомендации, которые он предоставляет.
Будьте очень осторожны при выборе доверительного управляющего, поскольку доверительный управляющий имеет широкие дискреционные полномочия и полномочия для управления трастом и распределения его активов от имени бенефициара, а также потому, что эффективное управление требует много работы. NAMI рекомендует назначить члена семьи главным доверительным управляющим и профессионального администратора траста в качестве со-доверительного управляющего. Делая это, у вас есть кто-то, кто может чутко и внимательно относиться к потребностям получателя, и кто-то хорошо разбирается в задачах доверительного управления и администрирования.
Оцените, сколько денег потребуется бенефициару, укажите источники финансирования и включите их в свое завещание. Сначала оцените средства, необходимые для ухода за бенефициаром, пока вы еще живы, а затем определите, какие оставшиеся активы использовать для финансирования траста. Если вам нужна помощь, в Центре планирования особых потребностей MetLife есть бесплатный калькулятор для оценки расходов. Согласно Nolo.com, вы можете обозначить практически любой тип собственности или актива, включая недвижимость, акции, ценные коллекции и ювелирные изделия. После финансирования траста составьте письмо о намерениях и прикрепите его к трасту. В нем укажите, как вы хотите использовать средства, и включите примечания о симпатиях и антипатиях получателя.