Как получить банковскую лицензию. Для того, чтобы открыть собственный банк или предоставлять аналогичные ему услуги, необходимо получить соответствующую лицензию. Помимо заявления, уведомления о намерениях и регистрационных сборов, есть еще несколько вещей, которые вам нужно сделать для получения банковской лицензии.
Свяжитесь с Комиссией банков или Государственным отделением банков в штатах, в которых вы хотите открыть отделения. Название организации варьируется от штата к штату, но в каждом штате есть специальная группа, которая наблюдает за банковской деятельностью и соответствующими лицензиями. Этот офис сможет предоставить вам заявку и список требований штата.
Напишите уведомление о намерениях. В этом документе должны быть подробно описаны все услуги, которые вы хотите предложить своим клиентам. В некоторых штатах может потребоваться предоставить нотариально заверенную копию этого предложения.
Заполните заявку на банковскую лицензию и любые другие документы, которые требуются вашему штату. Вам, вероятно, придется указать несколько личных и профессиональных рекомендаций. Вы должны сообщить им о своем плане получения банковской лицензии перед подачей заявки.
Назначьте встречу с комиссаром или суперинтендантом банков. Человек, который курирует все банковские операции штата, захочет встретиться с вами после того, как вы подадите заявку, но до ее рассмотрения. Будьте готовы обсудить свои бизнес-планы и причины, по которым вам подходит банковская лицензия.
Приготовьтесь к тщательной проверке биографических данных. Прежде чем принять решение по вашей заявке, отдел банков изучит ваше профессиональное, образовательное, уголовное и финансовое положение.
Возможно, вам придется пройти процесс подачи заявки для каждого штата, в котором вы хотите вести свой банковский бизнес. Убедитесь, что у вас достаточно денег для оплаты заявки. В некоторых штатах требуется тысячи долларов за каждую заявку на получение банковской лицензии. Будьте готовы раскрыть имена всех ваших акционеров и инвесторов, а также информацию об их прошлых деловых предприятиях. В некоторых штатах, если отдел банков хочет отклонить вашу заявку, вам разрешается провести слушание и повторить попытку принятия вашей лицензии.
Нотариально заверенное заявление о намерениях
Заявка на получение банковской лицензии