И Fidelity Investments, и основная финансовая группа являются финансовыми фирмами, специализирующимися на различных инвестиционных продуктах. Хотя оба предлагают аналогичные продукты, такие как индивидуальные пенсионные счета (IRA) и депозитные сертификаты (CD), Fidelity Investments, как правило, предлагает дополнительные, более ликвидные продукты, такие как акции, облигации и опционы, в дополнение к онлайн-торговле.
Fidelity Investments ведет свою историю с 1930 года как Fidelity Fund. Компания со штаб-квартирой в Бостоне начала расширяться за счет паевых инвестиционных фондов в 1943 году. Фирма быстро расширялась с 1973 года. В 2011 году она управляет активами на сумму около 1,5 триллиона долларов для более чем 20 миллионов клиентов. Fidelity Investments специализируется на брокерских услугах в сфере онлайн-инвестиций, но у нее есть офисы в США, Канаде, Европе и Азии.
Инвестиции Fidelity предлагают ряд средств, предназначенных для пенсионных и сбережений, в том числе IRA и программы накоплений для колледжей 529. Кроме того, он предлагает инвестиционные продукты, такие как паевые инвестиционные фонды, фонды денежного рынка, биржевые фонды (ETF), акции, такие как акции и опционы, облигации и аннуитеты. Компания предоставляет услуги онлайн-торговли и консультирует по пенсионным фондам. Фирма также проводит независимые финансовые исследования и разрабатывает торговые стратегии для различных клиентов.
Основная финансовая группа была основана Эдвардом Темплом в 1879 году в Харитоне, штат Айова, как Bankers Life Association. Исторически компания специализировалась на страховании жизни для банкиров. Постепенно компания начала предлагать другие инвестиционные продукты и в конечном итоге сменила название на The Principal Financial Group в 1985 году, после чего расширилась на такие мировые рынки, как Гонконг, Индия, Мексика и Бразилия. Компания стала публичной в 2001 году. В 2011 году компания обслуживает 15 миллионов клиентов и управляет активами на общую сумму 144,9 миллиарда долларов. Штаб-квартира находится в Де-Мойне, штат Айова.
Основная финансовая группа имеет тенденцию предлагать больше долгосрочных инвестиционных продуктов, чем Fidelity Investments. Таким образом, основные инвестиции больше сосредоточены на сберегательных счетах, компакт-дисках, IRA, аннуитетах, сберегательных счетах для здоровья и паевых инвестиционных фондах. Также доступны академические продукты, такие как планы 529 и сберегательные счета для образовательных учреждений Coverdell. Он также предлагает ряд страховых продуктов, таких как страхование жизни и страхование от инвалидности.