Технологии принесли сбои во всех областях. Финансы также являются одним из секторов, пострадавших от прорывных технологий. Финтех — одна из таких инноваций, которая полностью изменила традиционный способ управления финансовым сектором. Транзакции и консультации играют решающую роль в мире финансов. Технологические инновации, такие как блокчейн, изменили способ проведения транзакций, а другие инновации изменили способ предоставления консультаций. Одной из таких инноваций, которая совершила прорыв в финансовом консультировании, являются Robo Advisors.
Робо-консультанты — это финансовые консультанты, которые предлагают онлайн-консультации по инвестициям с минимальным вмешательством человека или без него. Он собирает всевозможную информацию от клиентов об их финансовых целях, их текущем состоянии, будущих целях посредством онлайн-опроса, а затем они используют данные, чтобы автоматически предлагать советы и рекомендации.
Функциональность и популярность роботов-консультантов
Основная функция робота-консультанта – консультировать людей по поводу их инвестиций и помогать в разработке инвестиционной стратегии. Чтобы активировать его, перейдите на консультационную платформу Robo, после чего вам нужно будет заполнить свои личные данные, указать, каких финансовых целей вы хотите достичь, и указать свою устойчивость к риску. После получения всей информации программа создаст для вас портфолио, которым будет управлять самостоятельно.
Роботы-консультанты попали в новости в основном из-за появления новых прорывных стартапов в сфере финансовых технологий. Действующие фирмы также внедряют сложные технологии, такие как расширенная аналитика и искусственный интеллект, для обеспечения отличного обслуживания клиентов. В Индии AUM при роботизированном консультировании составляет ок. 42 миллиона долларов США в 2019 году и будет расти с ожидаемым ежегодным темпом роста 36,2%, в результате чего к 2023 году общая сумма составит 145 миллионов долларов США. Явный рост роботов-консультантов из-за различных преимуществ, предлагаемых ими, таких как более простой процесс адаптации. , набор автоматизированных возможностей и минимальные инвестиционные требования по сравнению с традиционными альтернативами. Робо-консультанты намного лучше по сравнению с консультантами-людьми с точки зрения стоимости, гибкости, времени и исследований. Согласно отчетам Burnmark (финтех-исследовательская компания), число роботов-консультантов во всем мире растет.
Вот список из семи лучших роботов-консультантов в Индии.
Автоматизированные технологии, безусловно, изменили способ консультирования. Но с новой технологией всегда остаются определенные проблемы. В случае с Robo Advisors традиционная модель финансового консультирования не работает. У робота нет офиса, куда заходит клиент и напрямую разговаривает с консультантом. Таким образом, отсутствует элемент личного контакта, отсюда отсутствие колебаний или уверенности в инвестиционном процессе. Несмотря на то, что инвестиционные инструменты могут принести пользу, лучше учитывать риски и ограничения, прежде чем их использовать. Одним из таких рисков, связанных с автоматизированной системой, является ошибка толстого пальца. Ошибка Fat Finger – это человеческая ошибка, вызванная нажатием неправильной клавиши при использовании входных данных. Эти ошибки серьезно влияют на размер вашего портфеля. Robo Advisors предлагает простоту, но простота — не всегда лучший подход. Жизненные цели и планы не могут определяться несколькими вопросами и ответами. Причина выбора портфеля у робота-консультанта может отличаться от причины у инвестора.
Если вы ранний инвестор, то роботы-консультанты — отличный вариант из-за низких комиссий, низкого порога и упрощенного использования. Но в случае, если вы являетесь долгосрочным инвестором с большим капиталом, вам требуется руководство сертифицированного специалиста по финансовому планированию. Для любого инвестора каждая ситуация и потребности разные, поэтому они должны взвесить свои варианты того, будет ли лучше работать традиционный советник по инвестициям или советник-робот.
*Инвестиции в паевые инвестиционные фонды подвержены рыночным рискам. Прежде чем инвестировать, внимательно прочитайте информацию о схеме и другие сопутствующие документы.