Когда дело доходит до создания долгосрочного богатства, выбор правильной инвестиционной стратегии имеет решающее значение. И хотя каждый инвестор стремится расширить свой портфель, пути достижения этой цели могут существенно различаться.
Чтобы во всем этом разобраться, команда ИТ-директоров DBS делится ключевыми идеями о том, как инвесторы могут думать о формировании портфеля в соответствии с их индивидуальными потребностями.
Стратегия штанги — это инвестиционный подход, разработанный командой ИТ-директоров DBS. Он фокусируется на балансировании рисков путем инвестирования в оба конца спектра рисков:
Команда ИТ-директоров DBS представила этот подход в 2019 году и постоянно пропагандирует его как способ следовать устойчивым тенденциям роста, одновременно управляя рисками и обеспечивая стабильные денежные потоки.
Это не универсальная система. Молодые инвесторы с более высокой толерантностью к риску могут больше склоняться к ориентированным на рост акциям, тогда как пенсионеры могут больше полагаться на доходные активы, такие как облигации или выплачивающие дивиденды REIT. Прелесть заключается в его адаптируемости:инвесторы могут адаптировать штангу под свои нужды.
На первый взгляд стратегия «штанга» может напоминать традиционный сбалансированный портфель – оба диверсифицируются по классам активов. Но вот ключевое различие:
Сбалансированные портфели Стратегия со штангой Сбалансированные портфели стремятся к умеренности, часто придерживаясь статического распределения между типами активов со средней экспозицией на рынке. Стратегия «штанга» поощряет инвестирование по убеждениям – придание избыточного веса конкретным секторам роста, одновременно компенсируя риск сильными буферами дохода. Сбалансированные портфели могут обеспечить стабильность, но могут привести к невысокой доходности. Портфели «штанга» направлены на использование возможностей без ущерба для контроля рисков.Команда DBS CIO определяет качественные акции роста с помощью I.D.E.A. структура:
Скриншот с сайта DBS Treasures Это компании, развивающие такие мегатенденции, как искусственный интеллект, цифровизация и трансформация здравоохранения. Многие из них работают в сфере технологий, но в эту структуру также входят известные компании из страхового, автомобильного и медицинского секторов – компании с высокой прибыльностью и устойчивостью доходов.
Доходная сторона фокусируется на:
Это формирует более оборонительный компонент стратегии Barbell, ориентированный на создание стабильных денежных потоков независимо от рыночных условий.
Его актуальность возрастает в сегодняшних условиях, когда растущие тарифы в США рискуют поддерживать инфляцию на высоком уровне. В ответ Федеральная резервная система, вероятно, воздержится от снижения ставок, поскольку оценивает влияние на потребительские цены. На этом фоне команда ИТ-директоров DBS отдает предпочтение высококачественным облигациям с коротким сроком обращения, позволяющим управлять рисками при сохранении дохода.
В сегодняшнюю цифровую эпоху управление вашими инвестициями не должно быть сложным – и DBS позаботится об этом. Через учетную запись управления активами в приложении DBS digibank клиенты получают доступ к мощной универсальной платформе, предназначенной не только для отслеживания благосостояния, но и для использования экспертных мнений команды DBS CIO.
Одна из самых полезных функций? Команда публикует ежеквартальные модельные портфели, которые удовлетворяют различные склонности к риску – консервативны ли вы, умерены, сбалансированы или агрессивны. В каждом портфеле представлен рекомендуемый набор активов, соответствующий представлениям DBS, что дает вам четкий ориентир для оценки вашего собственного портфеля.
Сравните свои текущие распределения по классам активов (акции, облигации, альтернативы и денежные средства) с моделью. Выявите отклонения в своем портфеле и определите, что необходимо сбалансировать.
Скриншот из приложения DBS digibank Скорректируйте свое региональное присутствие с помощью сравнения географического распределения. Это позволяет легко следовать своим финансовым целям или менять их при изменении рыночных условий.
Снимок экрана из приложения DBS digibank Будучи клиентом DBS Treasures, вы сможете вникать в детали своих инвестиций в любое время, в пути. Просматривайте доходы и расходы, проверяйте сроки погашения продуктов, информацию о купонах и погашении, а также анализируйте свой портфель по активам, валютам, секторам и т. д.
Помимо комплексных цифровых инструментов, DBS Treasures также предлагает эксклюзивный доступ к мероприятиям, посвященным богатству, которые доступны только по приглашениям. Эти занятия объединяют:
Эти мероприятия не просто информативны:они призваны обогатить ваши знания своевременной информацией и дать вам стратегическое преимущество, позволяющее сделать следующий шаг на вашем финансовом пути.
Сегодня существует так много инвестиционных платформ, что возникает справедливый вопрос:почему DBS Treasures?
Одним из ключевых отличий является то, что DBS, как один из крупнейших банков в Азии, предлагает беспрецедентную информацию на местах – особенно на менее охваченных азиатских рынках. В современном быстро меняющемся мире наличие экспертного мнения может сыграть решающую роль между эмоциональной реакцией и уверенным изменением позиции вашего портфолио.
Возьмем, к примеру, 2025 год. Несмотря на торговые пошлины, повороты политики в эпоху Трампа и растущий бюджетный дефицит США, глобальные акции во втором квартале продемонстрировали резкий отскок – классическое V-образное восстановление. В то время как неопределенность охватила рынок, команда ИТ-директоров DBS постоянно советовала инвесторам придерживаться выбранного курса. Именно эта бесценная ясность и твердая убежденность помогли инвесторам избежать паники и сосредоточиться на долгосрочных результатах.
Это основное убеждение, которого высоко ценит команда ИТ-директоров DBS:время на рынке важнее времени на рынке. Их опыт показывает, что многим инвесторам сложно покупать на рыночных минимумах – и им даже трудно повторно войти на более высоких уровнях после восстановления рынков. На самом деле определить время выхода рынка гораздо сложнее, чем кажется.
Некоторые могут возразить, что акции американских компаний в сфере высоких технологий и искусственного интеллекта переоценены. Тем не менее, команда ИТ-директоров DBS по-прежнему структурно перегружена технологиями и искусственным интеллектом, и на это есть веская причина:
Вместо того, чтобы гоняться за ажиотажем, команда ИТ-директоров DBS формирует убеждения на основе глубоких исследований и долгосрочных структурных тенденций, помогая клиентам позиционировать себя заранее и уверенно.
Хотя роботы-консультанты служат определенной цели, они терпят неудачу, когда ваши финансовые потребности выходят за рамки базового распределения активов.
Состоятельные люди часто сталкиваются с более сложными вопросами при планировании наследства и передаче богатства поколениям. В этих областях опыт консультанта становится незаменимым.
В DBS Treasures вы найдете не просто инвестиционные советы, но и комплексное решение для благосостояния. DBS Treasures предлагает комплексный подход, подкрепленный институциональной мощью и преданной своему делу командой, от планирования благотворительной деятельности до трансграничного структурирования.
Узнайте больше → Сокровища DBS:доступ к большему опыту в области благосостояния
Получите до 15 000 сингапурских долларов при переезде в DBS Treasures. (Применяются Условия и положения)
Раскрытие информации:эта статья является частью платного сотрудничества с DBS. Все мнения принадлежат д-ру Уэлсу.
Отказ от ответственности и важное примечание
Информация и мнения, содержащиеся в этой статье, были получены из источников, которые считаются надежными, но DBS не делает никаких заявлений и не дает никаких гарантий относительно ее адекватности, полноты, точности или своевременности для каких-либо конкретных целей.
Эта статья предназначена только для информации, и на нее не следует полагаться как на финансовый совет. Прежде чем принимать какое-либо решение о покупке, продаже или хранении какого-либо инвестиционного или страхового продукта, вам следует обратиться за советом к финансовому консультанту относительно его пригодности.
Он предоставляется в Сингапуре DBS Bank Ltd (регистрационный номер компании:196800306E), освобожденным финансовым консультантом, как это определено в Законе о финансовых консультантах и регулируется Валютно-кредитным управлением Сингапура.
