Предположим, вы верить в идею и быть уверенным, что она будет хорошо работать в будущем. Например, допустим, вы оптимистично относитесь к возобновляемым источникам энергии. Здесь вы уверены, что сеть и другие традиционные источники энергии будут заменены возобновляемыми источниками энергии, такими как солнечная энергия или энергия ветра в будущем. И поэтому вы хотите инвестировать в эту идею.
Однако вы не уверены в том, какую ведущую компанию в этом сегменте лучше всего инвестировать. Кроме того, вы также не хотите инвестировать во весь энергетический сектор через какой-либо отраслевой взаимный фонд, поскольку вы хотите сосредоточиться только на компаниях, связанных с возобновляемыми источниками энергии. Как дальше поступить со своими инвестициями? Введите тематические инвестиции.
Содержание
Как вы, возможно, уже знаете, взаимные фонды также предоставляют возможность инвестировать в различные сектора через отраслевые фонды. Например, фармацевтические фонды сосредотачиваются на фармацевтических компаниях, а банковские фонды сосредотачиваются на инвестициях в компании банковской отрасли. Однако тематические фонды отличаются от отраслевых фондов.
Тематические фонды – это фонды акций, ориентированные на рост и ориентированные на инвестиции g в группе компаний, основанных (или тесно связанных) с определенной темой. Они следуют нисходящему подходу и нацелены на более широкую макроэкономическую тему, в которой менеджер фонда хорошо разбирается. Здесь инвесторы тематического фонда изучают и понимают влияние структурных сдвигов в экономике, политических, технологических, корпоративных или социальных тенденциях на секторы, демографию и т. д., что может выявить инвестиционные возможности.
Например, темой можно считать электромобили (EV). Здесь тематический фонд, основанный на электромобилях, не должен просто фокусироваться на одной автомобильной отрасли, он может включать набор отраслей, являющихся частью темы. Например, эта тема может включать компании из автомобильной промышленности, аккумуляторной промышленности, металлургических компаний, занимающихся производством деталей аккумуляторов, таких как графит, алюминий, углерод и т. д., автомобильной промышленности или любых других компаний, связанных с электромобилями.
Несколько других популярных тем в Индии сейчас:цифровая Индия, производство в Индии, технический прогресс, Интернет вещей, блокчейн, экологическая устойчивость, социальная безопасность и т. д.
Как я уже упоминал выше, тематические фонды отличаются от взаимных фондов, и между ними есть несколько основных отличий:
— взаимные фонды чрезмерно диверсифицированы, а тематические фонды компактны. Взаимные фонды инвестируют в акции от 40 до 100 компаний. С другой стороны, количество акций в тематических фондах меньше, обычно от 5 до 20.
— взаимные фонды негибкие и их нелегко настроить. Хотя на индийском рынке доступны тысячи взаимных фондов, они не настраиваются. С другой стороны, инвесторам проще выбирать свои идеи/настроения и учитывать свою склонность к риску через тематические фонды.
— расходы, связанные с взаимными фондами, высоки. За управление популярным активным фондом фонд может взимать коэффициент расходов до 2,5-3%. Однако сборы, связанные с тематическими фондами, сравнительно дешевле.
Вот несколько общих преимуществ тематических фондов:
— Тематические фонды потенциально более прибыльны по сравнению с диверсифицированными взаимными фондами.
— Поскольку тематические фонды предлагают компактную тему, они оказывают концентрированное влияние благодаря новостям или событиям в других несвязанных отраслях.
— На индийском рынке есть много общедоступных популярных тем, поэтому найти подходящую инвестиционную возможность не составляет труда для инвесторов. Например, вы можете использовать тематическую инвестиционную платформу FYER, чтобы попробовать новые темы.
— Тематические фонды обеспечивают стратегический доступ к портфелю инвестора и поощряют разумное инвестирование, поскольку темы представляют идеи и мысли инвестора.
Нельзя отрицать тот факт, что ни одна инвестиционная стратегия не идеальна. И то же самое касается тематических инвестиций. Делая инвестиции в тематические фонды, вы отдаете предпочтение концентрированной тематике. Такая концентрация портфеля делает эти тематические фонды сравнительно более рискованными по сравнению с диверсифицированными взаимными фондами.
Кроме того, существуют разногласия по поводу тематических инвестиций, которые говорят о том, что инвестирование в концентрированную идею, которая еще не проверена и недооценена, может быть неразумным подходом.
Читайте также:
Основное отличие тематических инвестиций от традиционных заключается в том, что тематические инвесторы смотрят в будущее и принимают решения на основе прогнозов будущих тенденций или предстоящих изменений в структуре. С другой стороны, традиционные инвесторы проверяют историю и придают большее значение прошлым результатам, поведению рынка и т. д.
Более того, мы не можем отрицать тот факт, что темы быстро меняются со временем. За последние два десятилетия мы стали свидетелями массовых изменений в сфере промышленности и технологий. Поэтому, если вы планируете делать тематические инвестиции, будьте наблюдательны и осторожны в решениях о входе и выходе. Вводите эти средства только после тщательного изучения идеи.
Тем не менее, если вы можете инвестировать в правильные тематические фонды, они могут принести инвесторам огромную прибыль по сравнению с другими индексными или диверсифицированными фондами.