Если вы хотите улучшить свое финансовое положение — будь то сбережения сейчас, инвестиции в будущее или получение большей гибкости — у вас есть несколько вариантов.

• Вы можете сделать это самостоятельно , самостоятельно разбираясь в сложностях инвестиций и страхования.
• Вы можете попросить друга или члена семьи (вероятно, тот, кто всегда был «хорош с деньгами»).
• Вы можете работать с квалифицированным финансовым специалистом. вы можете положиться на то, чтобы дать конкретный совет для вашей уникальной ситуации.

Первые два варианта, очевидно, обойдутся дешевле. Финансовые специалисты берут плату за свое время и советы. Сколько они берут, зависит от типа профессионала, которого вы выбираете для своей конкретной ситуации.

Но, как и многие вещи в жизни, то, что сейчас может показаться скромным шагом, в конечном итоге может стоить больше времени и усилий в будущем. Есть сила в работе с другими, особенно с теми, чья подготовка и опыт напрямую подходят для выполнения поставленной задачи.

Вот пять причин, почему общение с финансовым профессионалом может быть успешным. (Нет? Найдите его здесь)

<сильный>1. Преодоление информационной перегрузки

Вам не нужно далеко ходить за финансовой информацией. Просто включите телевизор или откройте интернет-браузер. Вы услышите, как медиа-эксперты говорят о составлении бюджета. Вы увидите, как финансовые гуру оценивают достойные внимания акции. Вы прочтете подробные сообщения в блогах о плюсах и минусах страхования жизни.

Вот в чем проблема:нет универсального решения. То, что работает для одних, может не работать для других. Таким образом, если совет не предназначен для вас лично, это просто много шума, и этот шум иногда может быть оглушительным.

Финансовый специалист может помочь вам собрать всю информацию, заблокировать любой шум, а затем предоставить рекомендации, адаптированные к вашим финансам, вашей семье и вашим целям.

<сильный>2. Знакомство с вами

Чтобы помочь вам разработать финансовую дорожную карту, финансовый специалист сначала познакомится с вами. Есть много факторов, которые следует учитывать, от вашего возраста и здоровья до вашей работы и семейной жизни. От долгов и налогов к сбережениям и инвестициям. От ваших целей и мечтаний до того, что не дает вам спать по ночам.

Все это связано друг с другом. Только в этом случае профессиональный финансовый специалист сможет помочь вам разработать комплексную персонализированную стратегию. В конце концов, хорошая финансовая стратегия учитывает все.

<сильный>3. Использование профессионального опыта

У большинства людей не хватает времени на стирку, не говоря уже о должной осмотрительности, необходимой для принятия всех финансовых решений.

Вот почему обращение к профессионалу может быть таким выгодным. Работа финансового специалиста заключается в том, чтобы идти в ногу со временем, обращая внимание на рыночные условия и изменения в налоговом законодательстве.

Финансовые специалисты часто посещают учебные курсы и семинары. Они узнают все об изменении государственных и федеральных регулирующих законов. Они всегда в курсе всех последних продуктов и предложений, которые меняются почти каждый день. Если появится новая возможность, хороший финансовый профессионал узнает об этом и, что более важно, узнает, сможет ли он вам помочь.

<сильный>4. В долгосрочной перспективе

Работа с финансовым профессионалом — это долгосрочные отношения, основанные на доверии, понимании и терпении. Помните, что создание заначки требует времени. (Эта долгосрочная перспектива является одной из причин, по которой устойчивая инвестиционная стратегия имеет смысл.) Осознание того, что партнер рядом с вами на каждом этапе пути, является огромным преимуществом.

Ваш профессионал всегда ищет финансовые решения, соответствующие вашей текущей ситуации, при этом управляя рисками. Поэтому, когда жизнь меняется, ваш профессионал готов помочь вам принять правильные финансовые решения, чтобы измениться вместе с ней.

С другой стороны, советы, которые вы найдете в Интернете, обычно реакционны и недальновидны. Последние тренды взлетают вверх в ленте, но их быстро заменяют чем-то другим. Между тем у онлайн- и телеведущих, как правило, есть конкурирующие цели, и иногда это может быть просто повышение их рейтингов или продажа их последних книг.

Таким образом, несмотря на то, что отношения с каждым клиентом уникальны, вы должны быть готовы к тесному сотрудничеству:встречаться не реже одного раза в год для переоценки целей и поддерживать связь по телефону или электронной почте, чтобы убедиться, что вы не сбились с пути.

<сильный>5. Вы не профессиональный финансист (и это нормально)

Скорее всего, у вас нет финансового или экономического образования. Вероятно, у вас нет профессиональных сертификатов или аккредитаций в сфере финансовых услуг. Инициалы после вашего имени, скорее всего, будут «младший». или «III», чем «CFP» или «CIIA». И это нормально.

Конечно, большинство людей не являются профессионалами в области финансов или денег. Тем не менее, те, кто работает в этой профессии, не только обладают нужной квалификацией и полномочиями, но и имеют в виду ваши финансовые цели.

Когда вы работаете с финансовым профессионалом, у вас будет защитник в вашем углу, кто-то, кто понимает ваши уникальные финансовые потребности и семейную ситуацию — и как адаптировать решение с учетом того и другого. Это очень хорошо.