Ваш налоговый возврат может быть очень большим делом каждый год. Если вы похожи на большинство людей, налоговый сезон часто является временем ожидания, поскольку вы будете получать дополнительные деньги. Однако, если вы спрашиваете себя:«Почему мой возврат налога такой низкий», не бойтесь — для этого есть причина. Скорее всего, это связано с сочетанием нескольких факторов, которые повлияют на ваш общий результат, некоторые из них связаны с налоговыми последствиями пандемии коронавируса.
Если вам интересно, почему ваш возврат меньше в этом году, вы не единственный. Многие налогоплательщики, подающие налоговую декларацию, задавались тем же вопросом.
После экономически нестабильного года многие люди получают меньшую, чем ожидалось, налоговую декларацию. Вот некоторые из причин, почему:
Получение второй работы уменьшит возврат налога, поскольку будет рассчитан ваш подоходный налог. В конце года ваш совокупный доход от обеих ваших работ может поставить вас в более высокую налоговую категорию, чем если бы вы учитывали каждую работу по отдельности.
Например, предположим, что ваша работа приносит 35 000 долларов в год. Каждую неделю ваш начальник будет вычитать налоги из вашей зарплаты, чтобы покрыть налоговые обязательства по этой зарплате. Возможно, с деньгами было немного туго, и поэтому вы нашли вторую работу с оплатой 10 000 долларов в год в качестве работника с частичной занятостью. Ваш босс на этой работе также будет вычитать налоги из вашей зарплаты.
Проблема вот в чем:начальник на вашей первой работе удерживает налоги с зарплаты в 35 000 долларов, а начальник на второй работе удерживает налоги с зарплаты в 10 000 долларов, но вы заработали всего 45 000 долларов. Это может привести к тому, что вы попадете в более высокую налоговую категорию, чем любая зарплата, если рассматривать ее отдельно.
Получение небольшого возмещения налога из-за слишком небольшого удержания налога может быть хорошей проблемой. Это означает, что ваши удержания должным образом соответствуют вашему доходу. Всякий раз, когда вы начинаете новую работу, ваш работодатель попросит вас заполнить форму W-4. В этой форме вы сообщите своему работодателю, сколько иждивенцев у вас есть в настоящее время для удержания налога.
Если вы одиноки, вы, скорее всего, потребуете «1», удерживая освобождение, чтобы объяснить себя. Если вы состоите в браке и у вас есть ребенок, вы, скорее всего, потребуете «3» для учета себя, своего супруга и вашего ребенка. Чем больше льгот вы выберете, тем меньше налогов ваш работодатель будет брать с вашей зарплаты в течение года.
Увеличение отчислений уменьшит удержанный вами налог и увеличит сумму вашей еженедельной зарплаты. Хотя это принесет больше денег в ваш карман в течение года, это будет сделано за счет сокращения вашего налогового возмещения позже.
Иными словами, если вы хотите получить больший возврат налога, вам нужно будет требовать меньше вычетов по форме W-4.
Хотя зарабатывать больше денег на своей работе почти всегда здорово, это может немного навредить, когда дело доходит до возмещения. Налоговое законодательство разбивает уровни доходов на налоговые категории или уровни. По мере увеличения вашего дохода вы достигнете точки, в которой вы будете переходить с одного уровня на другой, при этом каждый уровень будет платить более высокую ставку налога на доход — чем больше денег вы зарабатываете, тем больше денег вы будете платить в виде налогов. Если вы сменили работу, получили прибавку к зарплате или получили повышение по службе в прошлом году, возможно, сумма вашего возмещения сократилась.
Это также может произойти, если вы работали необычно много сверхурочно.
Возможно, ваш возврат может быть меньше, потому что IRS использовала его для погашения существующего долга. Если вы должны деньги какому-либо федеральному государственному агентству, IRS может конфисковать ваш возврат и использовать его для оплаты этого долга, и им не потребуется ваше согласие для этого. Это может быть довольно распространенным явлением для тех, у кого много долгов по студенческим кредитам.
Иногда государственные органы получают постановление суда о том, чтобы сделать то же самое, если человек имеет задолженность по выплате алиментов или имеет другие долги. Это то, что известно как смещение, и если это произойдет, вы узнаете об этом. Налоговое управление вышлет вам письмо с объяснением налогового зачета и уточнит, какую именно часть вашего возмещения они взяли. Если вы считаете, что это смещение произошло по ошибке, у вас будет возможность его оспорить.
По оценкам, с марта 2020 года почти 60 миллионов человек подали заявки на пособие по безработице. Пособия по безработице облагаются федеральными налогами и налогами штата, как и любой другой источник дохода. Любое государственное пособие по безработице, которое вы получали, и пособие по коронавирусу в размере 600 долларов в неделю, предусмотренное Законом CARES, считаются облагаемым налогом доходом в вашей налоговой декларации.
Одна из основных причин, по которой пособия по безработице повлияют на вашу налоговую декларацию, заключается в том, что у них нет опции автоматического удержания налога. Это означает, что любой безработный должен будет выбрать удержание налогов из своих пособий.
Даже если вы выбрали удержание налогов, удержания пособий по безработице доступны только по ставке 10%. Это будет намного ниже, чем традиционная налоговая ставка, поэтому, если вы получали пособие по безработице большую часть года, вы почти наверняка будете должны Налоговому управлению США некоторую сумму в день уплаты налогов.
С годами приток в гиг-экономику резко возрос. В частности, из-за пандемии. Было много людей, которые впервые начали работать не по найму и, возможно, не знали о налоговых последствиях и других налоговых законах, которые будут применяться к ним. Совместные поездки, водители-экспедиторы, консультирование или коучинг, изготовление или продажа изделий для рукоделия, работа собаководом, репетитором, няней, уборщицей, ландшафтным дизайнером или любая другая побочная деятельность значительно повлияет на вашу налоговую декларацию. Хотя многие люди могут захотеть сохранить эту самозанятость как «деньги из-под стола», по закону вы обязаны сообщать о доходах.
Тем не менее, есть возможные преимущества, доступные для сообщения об этом. Иногда ваши инвестиции, наличные расходы и расходы, расходы на бензин и проезд, канцелярские товары, телефонные и интернет-счета или другие расходы могут быть вычитаемыми расходами, что снизит ваши налоговые обязательства. Если вы работаете не по найму, у вас также будет возможность производить ежеквартальные расчетные налоговые платежи. Вместо одного раза в год вы будете платить налоги 15 апреля, 15 июня, 15 сентября и 15 января.
Если вам интересно, почему ваша налоговая декларация такая низкая, есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы законно увеличить налоговые возмещения в следующий раз. Стоит изучить некоторые варианты, которые могут быть специфическими для ваших налогов, которые могут вам помочь. Вот некоторые распространенные усиления:
Выбор способа подачи налоговой декларации может повлиять на размер возмещения, особенно если вы состоите в браке. Хотя примерно 96% супружеских пар ежегодно подают совместную декларацию, декларация о присоединении может быть не лучшим вариантом. Подача заявления о браке отдельно часто требует больше усилий, но при определенных условиях это может сэкономить деньги. Налоговый кредит на детей также теперь доступен для супругов, живущих отдельно. Кредит составляет 2000 долларов США на ребенка в возрасте до 17 лет, и теперь на него может претендовать отдельный заявитель с скорректированным валовым доходом менее 200 000 долларов США. Кроме того, не состоящие в браке налогоплательщики, утверждающие, что у них есть соответствующий иждивенец, часто могут сократить свой налоговый счет, подав заявление в качестве главы семьи. Подходящим иждивенцем может быть ребенок, которого вы финансово поддерживали и который проживал с вами более шести месяцев, или пожилой родитель, которого вы содержали.
Есть так много общих вычетов, которые упускают из виду, когда люди подают свои налоги. Эти вычеты могут существенно повлиять на сумму возмещения и включают:
Есть много причин, по которым ваша налоговая декларация может быть немного ниже в этом году по сравнению с предыдущими декларациями. Тем не менее, есть также несколько способов увеличить прибыль в следующем году.
Получение другой работы или второй работы повлияет на ваши налоги. Потеря работы также окажет значительное влияние. Повышение по службе или прибавка к зарплате, работа на себя или задолженность перед государством — все это причины, по которым вы, возможно, заработали меньше денег на этой декларации. Это был необычный год по многим причинам, и финансовый мир сильно пострадал. Когда все вернется на круги своя, вам следует воспользоваться некоторыми юридическими способами увеличить свои отчисления и увеличить количество подаваемых документов в следующем году.
Связано:
Как урегулирование задолженности влияет на налоги?
Вычтите расходы на долгосрочное медицинское обслуживание из своей налоговой декларации
IRS только что отправило дополнительные чеки для возврата налога по безработице
8 разумных способов потратить возврат налога
Зачем инвестировать в паевые инвестиционные фонды для экономии налогов?
Как снизить и без того низкий риск налоговой проверки