Добро пожаловать в «Двухминутный финансовый менеджер» — короткое видео, отвечающее на вопросы о деньгах, заданные читателями и зрителями.

Сегодняшний вопрос касается налоговых деклараций — в частности, как долго вам нужно хранить декларации и различные подтверждающие документы.

Посмотрите следующее видео, чтобы узнать, как за последние годы изменились правила хранения налоговых документов.

Чтобы получить дополнительную информацию по этой теме, ознакомьтесь с «7 безошибочными трюками, которые помогут справиться с бумажной работой».

Есть собственный вопрос? Прокрутите вниз стенограмму, чтобы узнать, как ее отправить.

Не хотите смотреть? Вот что я сказал в видео

Привет всем, и добро пожаловать на ваши вопросы и ответы дня. Я ваш ведущий, Стейси Джонсон, и этот ответ принес вам Money Talks News, предлагающий лучшие новости и советы в области личных финансов с 1991 года.

Наш вопрос дня исходит от Роберта:

«Как долго я могу хранить печатные копии своих государственных и федеральных налоговых деклараций?»

Раньше я уделял этому большое внимание. Но сейчас я уделяю этому меньше внимания. Почему? Потому что я не храню печатные копии своих деклараций или других документов. Я все сканирую и надежно храню в облаке.

Итак, если раньше у меня были коробки с файлами, то сегодня у меня их нет. Я сканирую почти все, сохраняю в цифровом виде и храню навсегда.

И почему бы нет? Цифровые копии не занимают физического места. Хранение их в облаке бесплатное или практически бесплатное. Мои цифровые копии легко найти, и когда я хочу найти что-то в них, их легко найти.

Очевидно, что есть некоторые документы, которые необходимо оставить в бумажном виде. Например, вам нужно сохранить документы на автомобили, вещи с печатями и бумаги, требующие оригинальных подписей, например, завещание. Но подавляющее большинство документов, с которыми вы работаете, включая налоговые декларации, можно оцифровать.

IRS в порядке с цифровыми документами. В конце концов, если вы подаете декларации в электронном виде — а большинство налогоплательщиков делают это в наши дни — IRS не получает бумажные копии вашей декларации. Зачем хранить бумажные копии?

Если вы не оцифровываете налоговые декларации, начните это делать. Просто убедитесь, что вы храните цифровые файлы в безопасном месте, доступ к которому есть только у вас.

Теперь давайте ответим на другой вопрос:как долго вы должны хранить свои налоговые декларации, цифровые или иные?

Вы должны хранить копию своей налоговой декларации навсегда, на случай, если вам нужно будет доказать, что вы подали ее.

Что касается подтверждающих документов для налоговых деклараций, как правило, вы хотите хранить их в течение как минимум трех лет после подачи налоговой декларации. Это связано с тем, что Налоговое управление обычно может вернуться к результатам аудита на три года назад.

Хотя может показаться, что три года — это предел, есть документы, которые вам понадобятся гораздо дольше.

Например, я владею своим домом с 2001 года. Когда я его продам, если у меня будет большая прибыль, мне, возможно, придется заплатить налоги с части прибыли. Чтобы уменьшить налоги, мне нужно показать деньги, которые я вложил в дом. Итак, я сохранил все квитанции об улучшениях, некоторые из которых относятся к первому году владения домом.

Мне придется хранить эти документы еще три года после того, как я продам дом и сообщу о продаже в налоговой декларации.

Существуют и другие исключения из правила трехлетнего срока для налоговых деклараций и подтверждающих документов.

Если вы занижаете свой доход на 25%, срок исковой давности удваивается до шести лет. Если вы подали мошенническую налоговую декларацию, Налоговое управление США может вернуться к временам, когда динозавры бродили по Земле.

Но если вы обычный налогоплательщик, сообщающий о своих доходах и делающий все правильно, три года — ваш ответ.

Однако в любой ситуации оцифруйте свои документы и сохраните их дешево и безопасно в облаке. Тогда вам не придется беспокоиться о том, что они сгорят, потеряются, их съедят мыши или что-то еще. И вам не придется беспокоиться о том, как долго хранить вещи.

Удачного дня и в следующий раз встретимся прямо здесь!

Есть вопрос, на который вы хотели бы получить ответ?

Вы можете задать вопрос, просто нажав «ответить» на нашу рассылку по электронной почте, точно так же, как если бы вы написали любое электронное письмо в своем почтовом ящике. Если вы не подписаны, исправьте это прямо сейчас, нажав здесь. Это бесплатно, занимает всего несколько секунд и позволяет получать ценную информацию каждый день.

Скорее всего, я отвечу на те вопросы, которые заинтересуют других читателей. Другими словами, не спрашивайте суперконкретных советов, которые касаются только вас. И если я не дойду до твоего вопроса, обещай не ненавидеть меня. Я стараюсь изо всех сил, но у меня гораздо больше вопросов, чем времени на ответы.

Обо мне

Я основал Money Talks News в 1991 году. Я дипломированный бухгалтер, а также получил лицензии на операции с акциями, сырьевыми товарами, опционами, взаимными фондами, страхованием жизни, надзором за ценными бумагами и недвижимостью.