Тот же метод, который вы используете, чтобы избежать уплаты налогов на доход от работы по найму, можно использовать, чтобы избежать уплаты налогов на доход социального обеспечения.
Правильно — вы просто заставляете их вычитать деньги из вашего чека.
Может показаться странным приказывать одной ветви федерального правительства удерживать деньги из ваших пособий, чтобы другая рука не пыталась отобрать их у вас. Но для этой цели есть форма IRS.
Это называется W-4V или запрос на добровольное удержание. Она работает так же, как и обычная форма W-4, которую сотрудники используют для выбора или изменения суммы, удерживаемой из их зарплаты в качестве федерального подоходного налога.
Многие получатели социального обеспечения не облагаются налогом на свои пособия, как мы объясняем в разделе «5 способов избежать уплаты налогов на доход социального обеспечения». Если вы относитесь к их числу, уплата налогов на ваши пособия, скорее всего, вас не беспокоит.
Однако пенсионеры, которые в конечном итоге должны деньги дяде Сэму во время уплаты налогов, а не получают возмещение, могут рассмотреть возможность заполнения формы W-4V. Это может уберечь вас от неприятного сюрприза во время уплаты налогов.
Как мы сообщали в статье «Как пенсионеры могут избежать неожиданного штрафа за федеральный налог в 2019 году»:
<цитата>«Доход, полученный пенсионерами, может облагаться налогом в определенных ситуациях. И любой налогоплательщик, который удерживает слишком небольшую часть своего дохода для уплаты федеральных налогов, как правило, рискует получить более крупный налоговый счет, чем ожидалось, и, возможно, штраф за неуплату налогов в срок — следующей весной».
Сейчас уже слишком поздно менять удержание вашего пособия по социальному обеспечению за 2019 год, чтобы избежать уплаты налогов с ваших пособий в этом году. Но еще не поздно изменить сумму удержания в 2020 году, чтобы не платить дяде Сэму в следующем налоговом сезоне.
Форма W-4V позволяет начать удержание части ваших пенсионных пособий по социальному обеспечению в счет уплаты федерального подоходного налога или изменить сумму, которая в настоящее время удерживается.
Единственная загвоздка в том, что федералы очень внимательно относятся к тому, сколько вы удерживаете.
«У вас может быть 7, 10, 12 или 22 процента вашего ежемесячного пособия, удерживаемого в качестве налогов», — говорит Администрация социального обеспечения. «Только эти проценты могут быть удержаны. Фиксированные суммы в долларах не принимаются».
Вы можете загрузить форму W-4V с веб-сайта IRS или позвонить в IRS по телефону 800-829-3676, чтобы запросить ее. Если вы глухой или слабослышащий, вы можете позвонить по номеру телетайпа IRS (TTY):800-829-4059.
Отправьте заполненную форму в местный отдел социального обеспечения по почте или лично. (Примечание:на момент публикации офисы социального обеспечения закрыты для личной помощи из-за пандемии коронавируса.)
Если вы не уверены, удерживается ли в настоящее время сумма денег из вашего пенсионного пособия по социальному обеспечению, и если да, то какая сумма, проверьте свою ведомость пособий.
В нем будет указано, сколько вы получили пособий и сколько было удержано, если таковые имеются. Вы можете ознакомиться с образцом заявления о льготах, технически известным как «SSA-1099», на странице 20 публикации IRS 915.
По данным агентства, каждый январь Управление социального обеспечения отправляет получателям по почте отчеты о пособиях для целей подачи налоговой декларации.
Вы также можете получить доступ к своему заявлению о льготах и распечатать новый экземпляр, войдя в свою учетную запись социального обеспечения в Интернете.