Снова в школу по магазинам. Праздничный шоппинг. Импульсивная покупка. Охота за скидкой. Независимо от того, как и почему вы ходите по магазинам, не забывайте о налогах с продаж. В противном случае, если вы не планируете эти дополнительные расходы, ваш бюджет будет исчерпан раньше, чем вы об этом узнаете.
Также помните, что это не дядя Сэм лезет к вам в карман за несколькими запасными монетами. Власти штата и местные органы власти в вашем районе облагают налогом с продаж товары, а иногда и услуги, которые вы покупаете каждый день. А если учесть налоги штата и местные налоги, общая ставка налога с продаж в том месте, где вы живете, может быть очень высокой, а 10 штатов, перечисленных ниже, имеют самые высокие средние комбинированные ставки налога штата и местного налога с продаж в стране .
Но, честно говоря, высокие ставки налога с продаж не обязательно отражают всю историю, когда дело доходит до общего налогового бремени штата. В то время как налоги с продаж в определенном штате могут быть высокими, другие налоги штата и местные налоги могут быть низкими. В результате штат с высокой ставкой комбинированного налога с продаж на самом деле может быть очень благоприятным для налогообложения государством, если учесть все налоги. Вот почему в нашем списке также представлен обзор налогов на прибыль и имущество в штате, а также наш общий рейтинг «налоговой приемлемости» для семей среднего класса.
Общий рейтинг для семей среднего класса: Наименее удобны для налогообложения
Государственный налог с продаж: Госпошлина 4%. Местные жители могут прибавить до 4,875%, а средний комбинированный показатель составляет 8,52% . , сообщает Налоговый фонд. В районе метро Нью-Йорка существует дополнительный налог с продаж в размере 0,375% для поддержки общественного транспорта. Одежда и обувь стоимостью менее 110 долларов (за штуку или пару) освобождаются от налога с продаж. Продовольственные товары и лекарства, отпускаемые по рецепту, также не облагаются налогом. Однако продажа автомобилей облагается налогом.
Диапазон подоходного налога: Низкий:4% (от налогооблагаемого дохода до 8 500 долларов для лиц, подающих индивидуальные документы, и до 17 150 долларов для супружеских пар, подающих совместно). Высокий:10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов США, независимо от статуса регистрации).
Нью-Йорк и Йонкерс ввели собственный подоходный налог. Пригородный налог также взимается с жителей Нью-Йорка, а также с жителей округов Рокленд, Нассау, Саффолк, Ориндж, Патнэм, Датчесс и Вестчестер.
Налог на недвижимость :В Эмпайр-Стейт средняя ставка налога на недвижимость составляет 1 692 доллара на 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Подробнее о других налогах штата см. В Руководстве по налогам штата Нью-Йорк для семей среднего класса.
Общий рейтинг для семей среднего класса: Наименее удобны для налогообложения
Государственный налог с продаж: 6,5% госпошлины. Местные жители могут добавить до 4%, а средний комбинированный показатель составляет 8,7% . , сообщает Налоговый фонд. Эти ставки также распространяются на продукты питания, автомобили, одежду и лекарства, отпускаемые по рецепту.
Диапазон подоходного налога: Низкий:3,1% (от 2 501 до 15 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию). Высокий:5,7% (от налогооблагаемого дохода более 30 000 долларов США для лиц, подавших одиночную заявку, и более 60 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
В Канзасе также существует «налог на нематериальные активы», взимаемый с нетрудового дохода в некоторых населенных пунктах.
Налог на недвижимость :Канзанцы, владеющие своими домами, платят среднюю ставку налога на недвижимость в размере 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Подробнее о других налогах штата см. В Руководстве по налогам штата Канзас для семей среднего класса.
Общий рейтинг для семей среднего класса: Самый удобный для налогообложения
Государственный налог с продаж: 7,25% госпошлины. Местные жители могут прибавить до 2,5%, а средний комбинированный показатель составляет 8,82% . , сообщает Налоговый фонд. Продовольственные товары и рецептурные лекарства освобождены от этих налогов, но облагаются налогом одежда и автомобили.
Диапазон подоходного налога: Низкий:1% (до 18 650 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 9 325 долларов для лиц, подающих индивидуальные документы). Высокий:13,3% (из более чем 1 250 738 долларов США для состоящих в браке заявителей и 1 млн долларов США для лиц, подающих документы индивидуально).
Налог на недвижимость :Если вы планируете купить дом в Золотом штате, средняя ставка налога на недвижимость составляет 729 долларов на 100 000 долларов от оценочной стоимости дома.
Подробнее о других налогах штата см. В Руководстве по налогам штата Калифорния для семей среднего класса.
Общий рейтинг для семей среднего класса: Наименее удобны для налогообложения
Государственный налог с продаж: 6,25% госпошлины. Местные жители могут прибавить до 4,75%, а средний комбинированный показатель составляет 8,83% . , сообщает Налоговый фонд. Еда и рецептурные лекарства облагаются государством налогом всего в 1%. Одежда и автомобили полностью облагаются налогом.
Диапазон подоходного налога: После внесения изменений применяется фиксированная ставка в размере 4,95% скорректированного федерального валового дохода.
Налог на недвижимость :Для домовладельцев в Иллинойсе средняя ставка налога на недвижимость составляет 2165 долларов на 100 000 долларов оценочной стоимости дома - второе место в нашем обзоре.
Подробнее о других налогах штата см. В Руководстве по налогам штата Иллинойс для семей среднего класса.
Общий рейтинг для семей среднего класса: Не благоприятствует налогообложению
Государственный налог с продаж: Госпошлина 4,5%. Местные жители могут добавить до 7%, а средняя комбинированная ставка составляет 8,95% . , сообщает Налоговый фонд. Лекарства, отпускаемые по рецепту, не облагаются налогом, а автотранспортные средства облагаются налогом по ставке 1,25% (также применяется акцизный налог в размере 3,25%). Продукты питания и одежда облагаются налогом в размере 4,5% плюс местные налоги.
Диапазон подоходного налога: Низкий:0,5% (от налогооблагаемого дохода до 1000 долларов США для заявителей, подающих заявление на одного человека, и до 2000 долларов США для заявителей, подающих заявление, состоящих в браке). Высокий:5% (для налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для заявителей, подавших заявление в одиночку, и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление, состоящих в браке). (Начиная с 2022 года, самая низкая ставка будет составлять 0,25%, а максимальная - 4,75%.)
Налог на недвижимость :Для жителей Оклахомы, владеющих домом, средняя ставка налога на недвижимость составляет 869 долларов на 100 000 долларов от оценочной стоимости дома.
Подробнее о других налогах штата см. Руководство штата Оклахома по налогам для семей среднего класса.
Общий рейтинг для семей среднего класса: Удобство в налогообложении
Государственный налог с продаж: Госпошлина 4%. Местные жители могут добавить к этому показателю 7,5%, а средний комбинированный показатель составляет 9,22% . , сообщает Налоговый фонд. Лекарства, отпускаемые по рецепту, не облагаются налогом. Продукты и одежда полностью облагаются налогом, а автотранспортные средства облагаются налогом по сниженной ставке в 2% (могут применяться дополнительные местные налоги).
Диапазон подоходного налога: Низкий:2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных). Высокий:5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов для всех остальных).
Некоторые муниципалитеты Алабамы также взимают профессиональные налоги с заработной платы и заработной платы.
Налог на недвижимость :В Алабаме средняя ставка налога на недвижимость составляет 395 долларов на 100 000 долларов оценочной стоимости дома - это самая низкая ставка в нашем списке.
Подробнее о других налогах штата см. В Руководстве по налогам штата Алабама для семей среднего класса.
Общий рейтинг для семей среднего класса: Самый удобный для налогообложения
Государственный налог с продаж: 6,5% госпошлины. Муниципалитеты могут добавить к этой сумме до 4% при средней комбинированной ставке 9,29% . , сообщает Налоговый фонд. Продовольственные товары и лекарства, отпускаемые по рецепту, не облагаются налогом. Одежда облагается налогом, как и автомобили. Однако с продаж автомобилей взимается дополнительный налог в размере 0,3%.
Диапазон подоходного налога: В Вашингтоне нет подоходного налога штата. [Обратите внимание, что, начиная с 2022 года, штат будет вводить 7% налог на продажу или обмен определенных долгосрочных капитальных активов, если прибыль превышает 250 000 долларов в год. Однако конституционность налога на прирост капитала в Вашингтоне оспаривается в суде.]
Налог на недвижимость :Покупатели жилья в штате Эвергрин могут рассчитывать на уплату средней ставки налога на недвижимость в размере 929 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Подробнее о других налогах штата см. В Руководстве по налогам штата Вашингтон для семей среднего класса.
Общий рейтинг для семей среднего класса: Не благоприятствует налогообложению
Государственный налог с продаж: 6,5% госпошлины. Местные жители могут прибавить до 6,125%, а средний комбинированный показатель составляет 9,48% . , сообщает Налоговый фонд. Лекарства, отпускаемые по рецепту, не облагаются налогом. Продовольственные товары облагаются налогом в размере 0,125% (могут применяться дополнительные местные налоги). Автомобили облагаются налогом, если покупная цена составляет 4000 долларов и более (ставка налога 7% в Тексаркане). Однако, начиная с 2022 года, ставка на продажу подержанных автомобилей стоимостью от 4000 до 10000 долларов будет составлять всего 3,5%. Одежда облагается налогом по стандартной ставке.
Диапазон подоходного налога: Низкий:2% (для налогооблагаемого дохода от 4800 до 9 499 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 23 600 долларов), 0,75% (для первых 4799 долларов налогооблагаемого дохода для налогоплательщиков с чистой прибылью от 23 600 до 84 500 долларов) или 2% (для первых 4300 долларов налогооблагаемый доход для налогоплательщиков с чистой прибылью более 84 500 долларов США). Высокий:3,4% (по налогооблагаемому доходу от 14 300 до 23 599 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 23 600 долларов), 5,9% (по налогооблагаемому доходу от 39 700 до 84 500 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью от 23 600 до 84 500 долларов) или 5,9% (для налогооблагаемой прибыли более 8 500 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью более 84 500 долларов США).
Начиная с 2022 года, ставка 2% будет применяться к чистому доходу в размере от 5000 до 9999 долларов для людей с чистым доходом не более 84 500 долларов и к первым 4300 долларам чистого дохода для людей с чистым доходом более 84 500 долларов. Максимальная ставка снизится до 5,5% и будет применяться к чистому доходу от 39 700 до 84 500 долларов США для людей с чистым доходом не более 84 500 долларов США и к чистому доходу более 8 500 долларов США для людей с чистым доходом более 84 500 долларов США.
Начиная с 2023 года максимальная ставка снова снижается до 5,3%. Если к определенным срокам не будут переведены средства из Катастрофического резервного фонда штата, максимальная ставка снова упадет до 5,1% в 2024 году и до 4,9% в 2025 году и в дальнейшем.
Налог на недвижимость :Для домовладельцев в естественном штате средняя ставка налога на недвижимость составляет 612 долларов на 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Подробнее о других налогах штата см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для семей среднего класса.
Общий рейтинг для семей среднего класса: Самый удобный для налогообложения
Государственный налог с продаж: 7% госпошлина. Также существует дополнительный государственный налог в размере 2,75% на продажу отдельных товаров, который применяется к части продажной цены от 1600 до 3200 долларов. Сумма для населенных пунктов может составлять 2,75% при среднем комбинированном показателе 9,547% . , сообщает Налоговый фонд. Продовольственные товары облагаются государством налогом в размере 4% в дополнение к любым дополнительным местным налогам. Одежда облагается налогом по стандартной ставке. Автомобили облагаются налогом по базовой ставке 7% плюс дополнительные 2,75% при покупках на сумму от 1600 до 3200 долларов. На лекарства, отпускаемые по рецепту, нет налога.
Диапазон подоходного налога: В Теннесси нет государственного подоходного налога. (Доходы от процентов и дивидендов облагались налогом до 2021 года.)
Налог на недвижимость :В Теннесси средняя ставка налога на недвижимость составляет 636 долларов на 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Подробнее о других налогах штата см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для семей среднего класса.
Общий рейтинг для семей среднего класса: Удобство в налогообложении
Государственный налог с продаж: Госпошлина 4,45%. Местные жители могут прибавить до 7%, а средний комбинированный показатель составляет 9,55% . , сообщает Налоговый фонд. Продовольственные товары и рецептурные лекарства освобождены от государственного налога с продаж, но местные жители могут их облагать налогом. Одежда и автомобили облагаются налогом.
Диапазон подоходного налога: Низкий:2% (от 12 500 долларов или меньше налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию). Высокая:6% (от налогооблагаемого дохода более 50 000 долларов США, 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
(Обратите внимание, что начиная с 2022 года самая низкая ставка подоходного налога с физических лиц в Луизиане будет составлять 1,85%, а максимальная ставка - 4,25%. Кроме того, каждая ставка подоходного налога с физических лиц будет снижаться с 1 апреля 2024 года, а затем с 1 апреля по 2034 г., если фактические сборы подоходного налога с физических лиц за предыдущий финансовый год превышают определенную сумму.)
Налог на недвижимость :Средняя ставка налога на недвижимость в Луизиане составляет 534 доллара на 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Подробнее о других налогах штата см. В Руководстве по налогам штата Луизиана для семей среднего класса.
2 штата снижают налоги из-за федеральной реформы
10 штатов с самыми высокими потерями медицинского страхования, связанными с коронавирусом
Самый большой источник налоговых поступлений в каждом штате
Города США с самыми высокими и самыми низкими налогами на недвижимость
Штаты с наибольшим (и наименьшим) налоговым бременем