Подача и уплата налогов - это то, с чем неизбежно сталкивается каждый владелец малого бизнеса.
Чтобы помочь вам лучше подготовиться к налоговому сезону, мы попросили владельцев малого бизнеса и бухгалтеров дать лучшие советы по налогообложению бизнеса. Есть несколько идей, которые помогут вам подготовить налоги на бизнес на долгие годы, от балансирования ежемесячных бухгалтерских книг до инвестирования в POS-систему.
Вот девять советов по налогообложению бизнеса:
Точно рассчитайте домашние расходы для бизнеса 
Налоги на бизнес можно упростить, если использовать технологические инструменты правильно и в нужное время. Когда финансовые учреждения отправляют электронные отчеты, не удаляйте их. Лучше загрузите, изучите и сверьте транзакцию в своих электронных выписках. Таким образом вы будете лучше подготовлены к последнему процессу подачи налоговой декларации. Кроме того, используйте бухгалтерское программное обеспечение для расчета доходов, расходов и другой финансовой информации о своем бизнесе. Многие бухгалтерские инструменты имеют встроенные функции подготовки налогов и позволяют связывать текущие счета и другие финансовые документы. Использование технологических инструментов снижает сопутствующий стресс и разочарование, связанное с уплатой налогов, поэтому используйте их максимально.
- Чиома Ивунзе-Ибиам, Time Doctor
Когда вы только начинаете свой малый бизнес, может возникнуть соблазн просто добавить что-нибудь на свою личную карточку вместо визитной карточки. Вы можете даже сказать себе, что разберетесь с этим позже.
Лучше начать с полностью разделенных финансов, потому что они могут стать очень грязными, очень быстро, особенно если вас одитируют. Получите бизнес-кредитную карту и никогда не смешивайте ее с личными расходами. Платите себе заработную плату, как если бы вы работали с сотрудником. Эти шаги позволят вам официально разделить ваши финансы, и вам будет проще отслеживать их в течение всего финансового года.
-Holly Mills, Thrive Cuisine
Некоторые владельцы бизнеса думают, что они сэкономят деньги, заплатив налоги самостоятельно. Однако это может быть изрядно переживанием, поскольку они могут что-то упустить и понести юридическую ответственность. Если это произойдет, они с большей вероятностью заплатят штрафы и в конечном итоге потратят больше, чем если бы они нанимали проверенных профессионалов. Тем не менее, если вы владелец малого бизнеса, пытаясь сократить расходы со всех сторон, не сокращайте их по самым важным вещам, например по налогам. Наймите профессионала и спокойно сосредоточьтесь на том, что вы знаете лучше всего.
- Эдуардо Литонжуа, дерево пассивного дохода
Хотя взносы по страхованию жизни классифицируются как личные расходы и, следовательно, не подлежат налогообложению, другие страховые взносы могут вычитаться для самозанятых лиц или если расходы на здравоохранение превышают 10% вашего AGI (скорректированный валовой доход). Не забудьте сообщить, какие страховые взносы вы платите своему CPA или бухгалтеру. Чем больше они осведомлены о расходах, которые вы несете, например, о взносах на медицинское страхование, тем больше налоговых специалистов смогут перечислить.
-Крис Абрамс, Abrams Insurance Solutions
POS-система, которая интегрируется с выбранным вами бухгалтерским программным обеспечением, делает отслеживание доходов более управляемым. В такой схеме вам или вашему бухгалтеру легче определить, сколько налогов вы должны государству.
Если ваш POS-инструмент не интегрирован с бухгалтерским программным обеспечением, вы должны вручную проверять каждую транзакцию. Однако это требует много времени и неэффективно, тем более что есть более дешевый способ автоматизировать процесс.
-Стивен Лайт, Nolah Mattress
Раньше я не балансировал счета каждый месяц, потому что, как и большинство владельцев малого бизнеса, я делал миллион дел одновременно. У кого было время вести бухгалтерию? Пусть CPA разберется с беспорядком в конце года. Но затем я решил нанять бухгалтера, чтобы ежемесячно балансировать наши бухгалтерские книги. Очень удачное решение! Ежемесячный баланс бухгалтерских книг не только упрощает подготовку налоговой отчетности, но и актуальные финансовые отчеты гарантируют, что информация, на которой вы основываете бизнес-решения, является точной и надежной. Я настоятельно рекомендую любому владельцу малого бизнеса обратиться за помощью в бухгалтерском учете. Ваше будущее и ваш CPA поблагодарят вас позже.
-Бретт Фармило, Markitors
Очень важно иметь хорошие отношения с бухгалтером, поэтому, когда что-то всплывает или у вас возникает срочный вопрос, вы оба уже находитесь на одной странице и имеете хорошие отношения. Однако, прежде чем развивать эти отношения, вам нужно действительно тщательно изучить все возможные варианты. Убедитесь, что у них есть опыт работы с вашим типом бизнеса, и проверьте все их отзывы, особенно в социальных сетях, где люди обычно наиболее откровенно высказывают свое мнение.
CPA обязаны участвовать в непрерывном образовании, поэтому не соглашайтесь только на тех, кто говорит, что у них есть лицензия. Убедитесь, что они выполнили техническое обслуживание.
-Камилль Чалик, Аверр Эглоу
Прибыль рассматривается как прибыль до налогообложения как на федеральном уровне, так и на уровне штата. Неважно, кладете ли вы его в карман, распределяете в качестве бонуса за участие в прибылях или снова вкладываете в бизнес-улучшения. Эта сумма по-прежнему подлежит налогообложению.
Однако вы можете, по крайней мере, снизить общую сумму своих обязательств, стратегически направив деньги на вычитаемые расходы. Это особенно важно в первые годы вашего бизнеса, когда вы имеете право на такие вещи, как налоговые вычеты для стартапов, что еще больше снижает вашу ответственность в особенно ответственный период. Требуется небольшое исследование, чтобы определить, какие выводы наиболее актуальны для вашей организации и целей роста, но оно того стоит.
-Джим Пендергаст, altLINE
Убедитесь, что у вас правильная налоговая форма IRS. В зависимости от ваших бизнес-операций, будь то индивидуальное предприятие или ООО, формы могут быть разными. Например, вы можете использовать приложение или файл Приложения C через корпоративное налогообложение (форма 1120 или 1120S, если вы являетесь S-Corp).
Заполнив необходимые формы для своей компании, обратите внимание на крайние сроки подачи. Формы Приложения C объединяются с вашей Формой 1040, включая ваши крайние сроки, которые обычно наступают 15 апреля. Форму 1120 следует подавать до 15 числа четвертого месяца после окончания налогового года, а форму 1120S - до 15 марта. Все это отдельно от вашей декларации о подоходном налоге с населения.
-Джон Ли, Fig Loans