Затраты. Мы не можем избежать их. Но при должном внимании вы можете использовать их для уменьшения своих налоговых обязательств. Когда вы знаете, какие бизнес-расходы вычесть, вы будете уверены, что платите не больше, чем нужно. Итак, без лишних слов, что такое бизнес-расходы?

Читайте дальше, чтобы узнать, как максимизировать свою прибыль, используя законные деловые расходы для снижения налогов.

Что такое деловые расходы?

Коммерческие расходы — это расходы, которые вы несете при ведении своего бизнеса. Типы деловых расходов включают в себя все, от арендной платы в магазине до расходов на заработную плату для малого бизнеса. Ваши расходы играют роль в том, будете ли вы иметь чистую прибыль или убыток в течение определенного периода времени. Существуют как постоянные (затраты, которые не меняются), так и переменные (затраты, которые меняются) бизнес-расходы.

Вы регистрируете расходы на бизнес в своем отчете о прибылях и убытках. Включите деловые расходы в раздел доходов и вычтите их, чтобы получить чистую прибыль или убыток.

Отслеживайте свои расходы с помощью бухгалтерской программы Patriot

• Легко добавляйте, отслеживайте и управляйте расходами, доходами и деньгами.
• Импортируйте своих клиентов, поставщиков и пробный баланс.
• Быстро создавайте точные отчеты в любое время и в любом месте

Попробуйте бесплатно в течение 30 дней

Список коммерческих расходов

Расходы зависят от бизнеса. Возможно, вы сможете сократить свои расходы в зависимости от вашей бизнес-модели и бюджета.

Итак, каковы некоторые общие расходы малого бизнеса? Используйте наш список бизнес-расходов, чтобы узнать:

• Аренда или ипотечные платежи
• Офисное оборудование
• Расходы на заработную плату (например, заработная плата, льготы и налоги)
• Реклама и маркетинг
• Утилиты
• Страхование малого бизнеса
• Амортизация
• Налоги
• Платежи по кредиту
• Выплата процентов
• Коммерческие сборы (лицензии, разрешения, подписки и т. д.)

Расходы малого бизнеса и налоги

Предприятия, которые работают для получения прибыли, могут сообщать о своих расходах, чтобы уменьшить свои налоговые обязательства. Согласно IRS, чтобы вычесть приемлемые деловые расходы, они должны быть как обычными, так и необходимыми:

• Обычный: Расходы, типичные для вашего бизнеса
• Необходимо: Расходы, которые полезны и уместны в вашем бизнесе.

В зависимости от типа расходов, вы можете вычесть всю сумму. Прочие расходы подлежат вычету только частично. И некоторые расходы не подлежат вычету.

Вычитаемые расходы

Взгляните на следующие примеры коммерческих расходов, которые вы можете полностью или частично вычесть:

• Налог на самозанятость: Если вы работаете не по найму, вы можете вычесть половину суммы налога на самозанятость.
• Расходы на домашний офис: Требуйте налогового вычета из домашнего офиса, если часть вашего дома используется регулярно и исключительно для бизнеса.
• Коммерческий пробег: Если вы используете личный автомобиль в служебных целях, вы можете требовать вычета служебных миль за любые пройденные служебные мили.
• Еда и развлечения: В зависимости от ситуации вы можете потребовать 50% или 100% расходов на питание и развлечения.
• Подарки номинальной стоимости: Вы можете вычесть стоимость товаров номинальной стоимости или других предметов второстепенной важности, которые вы дарите сотрудникам в праздничные дни.
• Заработная плата сотрудников: Как правило, вы можете вычитать заработную плату, оклады, премии или другие неденежные компенсации, которые вы даете сотрудникам.
• Расходы на рекламу: Если у вас есть разумные расходы на рекламу, связанные с вашим бизнесом, вы обычно можете их вычесть.
• Аренда: Если вы арендуете недвижимость для своего бизнеса, вы можете вычесть сумму.

Для получения дополнительной информации о вычитаемых деловых расходах ознакомьтесь с публикацией IRS 535 «Коммерческие расходы».

Не подлежащие вычету расходы

Некоторые деловые расходы не подлежат вычету. Не подлежащие вычету расходы включают:

• Расходы на лоббирование
• Вклад в политику
• Правительственные штрафы и пени (например, налоговые санкции)
• Незаконные действия (например, взятки или откаты)
• Расходы или убытки на снос
• Расходы на образование, необходимые для соблюдения минимальных требований.
• требования для вашего бизнеса
• Юридические расходы, понесенные при приобретении бизнес-активов (обычно)

Вы также не можете вычесть «капитальные расходы» единовременно. Капитальные расходы включают в себя такие вещи, как бизнес-автомобили и другие активы. Эти расходы со временем амортизируются, и вы можете вычесть сумму амортизации.

Обратитесь к публикации IRS 535 для получения дополнительной информации о невычитаемых расходах малого бизнеса.

Советы по расходам для бизнеса

Когда дело доходит до управления вашими бизнес-расходами, обязательно воспользуйтесь следующими советами:

1. Отдельные личные и деловые расходы
2. Составьте бюджет (и постарайтесь его придерживаться)
3. Ведьте хорошие записи
4. Узнайте, какие расходы вы можете вычесть.

Прежде всего, вам нужно разделить свои личные и деловые расходы. Помимо наличия отдельного банковского счета для бизнеса, вам необходимо разделить личные и деловые расходы. Вы не можете требовать личных расходов. И, если у вас есть расходы на что-то, что частично используется в деловых и личных целях, вы можете разделить и вычесть деловую часть. Например, выделите отдельное помещение для домашнего офиса для вычета домашнего офиса.

Если вы хотите избежать перерасхода средств и попадания в зону отрицательного денежного потока, создайте и обновите годовой бюджет. При составлении бюджета учитывайте как постоянные, так и переменные расходы.

Вы слышали это один, два, бесчисленное количество раз — ведение подробных записей является обязательным в бизнесе. То же самое касается ваших расходов. Отслеживайте все, что вы тратите, и сохраняйте электронные или бумажные квитанции. Если вы не можете получить квитанцию, напишите от руки запись, включающую дату, причину расхода, сумму и поставщика.

Знание того, какие расходы вы можете вычесть, имеет важное значение при заявлении вычетов. Опять же, некоторые деловые расходы никогда не подлежат вычету. Если у вас возникнут сомнения по поводу вычитаемых коммерческих расходов, проконсультируйтесь со своим налоговым бухгалтером — и оставайтесь в безопасности, в здравом уме и получайте прибыль!

Эта статья была обновлена ​​по сравнению с первоначальной датой публикации 12 марта 2015 г.