В Stash мы понимаем, что рынки и рыночные условия постоянно меняются. И будь то проблемы, связанные с сегодняшней инфляцией, быстрыми темпами технологического развития или пониманием новых видов инвестиций, таких как криптовалюта, Stash хочет помочь вам с уверенностью встретить эти изменения.

Поэтому мы рады объявить, что добавим криптовалютные трасты в наш Smart Portfolio*. Умный портфель – это новый тип управляемого аккаунта, представленный ранее в этом году, который поможет вам не гадать при создании диверсифицированного портфеля.

Умный портфель не требует слишком большой нагрузки на один тип инвестиций или в слишком малое количество секторов, что может иметь решающее значение для преодоления волатильности рынка и достижения ваших долгосрочных финансовых целей.

Это персонализированный портфель, который инвестиционный комитет финансовых экспертов Stash разработал и рекомендовал для вас на основе вашего профиля риска. А Stash активно отслеживает и управляет учетной записью для вас, автоматически ребалансируя, чтобы поддерживать предполагаемое распределение инвестиций в актуальном состоянии.

Умные портфели с криптовалютой

Мы предоставим вам доступ к криптовалюте исключительно через Smart Portfolio, и мы делаем это сейчас, потому что уверены, что более зрелые цифровые валюты, такие как биткойн и эфириум, имеют долгосрочный потенциал роста и важные преимущества диверсификации. Дело в том, что мы вносим изменения не из-за инвестиционных причуд или потому, что считаем это модным. Наш инвестиционный комитет считает, что криптовалюта в настоящее время достаточно развита как класс активов для включения в смарт-портфели, точно так же, как облигации, золото или другие товары могут быть разумным выбором для вашего общего плана диверсификации.

В основном мы будем использовать криптовалютные трасты в качестве замены небольшой части облигаций в вашем смарт-портфеле. Хотя облигации по-прежнему являются важной частью балансировки рисков в вашем портфеле, текущая экономическая ситуация, включая инфляцию и потенциальное повышение процентных ставок, может повлиять на их доходность. Мы думаем, что криптовалюта может обладать уникальными преимуществами против инфляции, которая со временем может снизить доходность вашего портфеля так же, как снижает покупательную способность ваших денег.

Лидер в области инвестиций в криптовалюту

Stash позволит вам инвестировать в криптовалюту через средства, предлагаемые Grayscale, крупнейшим в мире управляющим активами цифровой валюты. Компания управляет криптовалютными активами на сумму более 35 миллиардов долларов и является пионером в предоставлении доступа к криптовалюте через фонды.

Когда вы инвестируете в свой Smart Portfolio, вы не будете инвестировать напрямую в криптовалюту. Вместо этого вы будете покупать акции так называемого уставного фонда штата Делавэр (DST). DST — это, по сути, регулируемая инвестиционная компания со структурой, аналогичной паевому фонду или ETF, объединяющая денежные средства инвесторов и оптимизирующая инвестиционный процесс. И это даст вам доступ к криптовалюте без проблем с торговлей, хранением или защитой отдельных монет или токенов.

Итак, мы добавим два DST в Smart Portfolio. Первый называется Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), который предлагает инвесторам биткойн через акции DST. Мы добавим равное количество Grayscale Ethereum Trust (ETHE), которое предлагает инвесторам доступ к Ethereum через акции DST.

Если вы хотите узнать больше о криптовалюте как активе и о выбранных нами фондах Делавэра, вы можете получить дополнительную информацию здесь и здесь.

Риски крипто- и Делавэрских государственных трастов

Вложение денег на рынок сопряжено с риском, и вы всегда можете потерять деньги, когда инвестируете. Криптовалюта является особенно волатильным активом, а это означает, что она подвержена краткосрочным колебаниям цен (вверх и вниз), которые, как правило, гораздо более драматичны, чем акции и облигации. Кроме того, из-за уникальности структуры DST стоимость акций GBTC и ETHE может меняться с другой скоростью, чем изменение цены в биткойнах и эфириуме. Это не означает, что стоимость реальных монет в трастах не отслеживает цену валют.

Полезно знать :Несмотря на волатильность цен на криптовалюту, цифровая валюта показала удивительно низкую корреляцию с другими классами активов в Smart Portfolio. Это означает, что они, как правило, не движутся в том же направлении, что и другие активы, и при добавлении в диверсифицированный портфель в небольших количествах они действительно могут снизить общую волатильность.

Как изменятся умные портфели

Напомним, что когда вы зарегистрировались в Stash, мы задали вам несколько вопросов о вашем стиле инвестирования и финансовых обстоятельствах. Мы использовали эту информацию, чтобы отнести вас к одному из трех профилей риска — консервативному, умеренному и агрессивному. Предоставленная вами информация также помогает нам рассчитать вашу устойчивость к риску и временной горизонт инвестирования. Когда вы подписываетесь на смарт-портфели, мы размещаем вас в портфеле, разработанном с учетом выбранной вами общей устойчивости к риску. (Все, что вам нужно сделать, это положить деньги — минимум 5 долларов — на счет, а Stash сделает все остальное.)

Вот что это значит:

• Консервативный риск профильные инвесторы предпочитают стабильность, даже если это означает меньшую прибыль, но все же могут хотеть иметь некоторый потенциал роста для своего портфеля. Эти инвесторы, как правило, будут иметь в своих портфелях больше облигаций, которые, как правило, менее рискованны, чем агрессивные или даже умеренные инвесторы. Деньги могут понадобиться им раньше, чем позже, и они не могут терпеть дополнительные риски. Или они могут быть ближе к своим финансовым целям, и им не нужно так сильно рисковать, чтобы увеличить свое состояние.
• Умеренный риск профильные инвесторы стремятся создать стабильные портфели, но могут также иметь возможность взять на себя немного больший риск в обмен на потенциально более высокий долгосрочный рост. Их портфели могут иметь немного большую подверженность акциям, чем облигациям.
• Агрессивный риск Профильные инвесторы могут стремиться максимизировать долгосрочный потенциал роста своего портфеля, даже если это означает пожертвовать некоторой стабильностью и пойти на больший риск. Эти инвесторы могут владеть в своих портфелях акциями, а не облигациями. Агрессивный профиль риска может быть правильным для тех, у кого более длительный инвестиционный горизонт и большая потребность в росте инвестиций, а также для тех, кому не нужно регулярно заглядывать в свой счет, чтобы найти деньги для рутинных дел.

Мы не будем вкладывать большой процент любого из портфелей в цифровую валюту. Если вы консервативный инвестор, ваша целевая подверженность криптовалюте составит около 4%, в то время как у умеренных и агрессивных инвесторов будет около 5% и 6% соответственно.

Одной из особенностей вашего смарт-портфеля является периодическая ребалансировка. Ребалансировка — это процесс, который удерживает компоненты портфеля в соответствии с предполагаемой структурой портфеля, основанной на риске.

Stash разработал каждый смарт-портфель с различным целевым распределением категорий инвестиций в зависимости от профиля риска инвестора. В зависимости от того, как основные инвестиции изменяются с течением времени, возможно, фактическое распределение портфеля инвестора может отклониться от его цели. В этом случае может потребоваться перебалансировка портфеля путем продажи некоторых активов с избыточным весом и покупки других с недостаточным весом, чтобы вернуться в нужное русло.

Новый внешний вид

Кроме того, мы изменим способ представления смарт-портфелей в приложении, чтобы включить больше информации о ваших индивидуальных инвестициях. Вы не только получите централизованное представление о своих инвестициях, но и сможете щелкнуть каждую категорию, чтобы получить краткую сводку того, что она включает, и процентную долю вашего портфеля, которую она составляет.

Умные портфели и способ хранения

Умные портфели также согласуются с Stash Way, нашей инвестиционной философией, которая включает в себя регулярные инвестиции, долгосрочное мышление и диверсификацию для минимизации рисков. Наша инвестиционная команда считает, что криптовалюта может помочь вам в дальнейшей диверсификации. Благодаря умным портфелям вы можете регулярно инвестировать, не принимая решения о том, куда направить ваши деньги. Умные портфели также могут избавить вас от беспокойства по поводу краткосрочной волатильности, убедившись, что вы придерживаетесь своих долгосрочных финансовых целей.