Рост числа консультантов по взаимным фондам может быть напрямую связан с тем, что взаимные фонды стали популярным вариантом инвестирования в Индии. Взаимные фонды предлагают такие преимущества, как профессиональное управление, диверсификация, ликвидность и другие.
Мы все видели рекламу #MutualFundsSahiHai в социальных сетях и на телевидении. Но откуда вы знаете #KausaMutualFundsSahiHai?
Существуют тысячи вариантов взаимных фондов, но не все из них могут помочь вам в достижении ваших целей. Именно здесь консультант по инвестициям взаимных фондов может сыграть ключевую роль в достижении ваших инвестиционных целей.
Консультант взаимных фондов — это лицензированный профессионал, который знает схемы взаимных фондов как свои пять пальцев. Национальный институт рынка ценных бумаг (NISM) является единственным учреждением, уполномоченным сертифицировать консультантов взаимных фондов в Индии. Wealth First, партнер Cube по вопросам благосостояния, является одним из лучших консультантов по взаимным фондам в Индии.
Консультанты взаимных фондов должны рекомендовать инвестиционные планы в соответствии с вашими финансовыми целями. Но представитель взаимных фондов, работающий в банке или фонде, может попытаться продать вам средства, специфичные для фонда, в зависимости от их цели продаж. У хорошего консультанта взаимных фондов есть 3 определяющие характеристики:
Консультант взаимного фонда выполняет следующие функции и обязанности:
Универсальный подход не может работать для каждого инвестора. Таким образом, большинство консультантов взаимных фондов создают инвестиционную стратегию, основываясь на вашем возрасте, зарплате, целях, склонности к риску и финансовом состоянии.
Например, если вы агрессивный инвестор:фонды акций. Но если вы хотите перестраховаться:долговые средства. У вас есть излишки денег, лежащие без дела в банковских сбережениях a/c:Ликвидные средства.
Но это всего лишь общий пример, так как это может варьироваться от инвестора к инвестору в зависимости от нескольких других параметров.
Но подождите... Как узнать свой уровень риска? Если вы инвестируете через такое приложение, как Cube, мы поможем вам определить уровень риска (у нас есть инструмент для этого в приложении), а затем поможем вам выбрать идеальный подход к портфелю.
Консультант должен рассказать вам все, что вам нужно знать о схемах, в которые вы инвестируете, переключении между паушальной суммой / SIP / STP, погашении и, в конечном итоге, эффективности ваших инвестиций.
Теперь у вас есть инвестиционная стратегия и инвестиционные знания. Но путешествие по созданию богатства на этом не заканчивается. Настоящее волшебство заключается в реализации инвестиционной стратегии.
Советник взаимного фонда учит вас, как придерживаться инвестиционного плана. Но что еще более важно, лучшие консультанты по инвестициям взаимных фондов подскажут вам, когда продавать фонд. Инвестиционные приложения, такие как Cube, позволяют автоматизировать ваши инвестиции. Это снимает стресс.
Важно распределить инвестиционный риск, чтобы максимизировать прибыль. Именно в этом вам поможет консультант по инвестициям взаимных фондов. Основываясь на анализе нескольких качественных и количественных параметров, советник расскажет вам, как распределить свой капитал по нескольким схемам взаимных фондов в разных регионах и секторах.
Взаимные фонды строго регулируются Советом по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI). Таким образом, консультант фонда ведет учет предоставляемых ими услуг, начиная от счетов, записей транзакций, сведений о клиенте и т. д.
Помимо этого, консультант по взаимным фондам должен регулярно проверять нормативную информацию, события в индустрии взаимных фондов, колебания рынка, экономические условия и так далее. Некоторые консультанты фондов также любят следить за тем, что говорят управляющие портфелем.
Навигация по нескольким вариантам фондов может быть сложной задачей, особенно если у вас мало времени. Поэтому занятые профессионалы часто экономят время и инвестируют средства после консультации с консультантом взаимного фонда. В идеале компания с постоянным послужным списком, такая как Wealth First, партнер Cube по консультированию взаимных фондов.
Но даже если у вас есть свободное время на изучение рынка и навигацию по фондам, всегда есть чему поучиться у профессионала, который живет и дышит взаимными фондами.
Такие законы, как «фидуциарные обязанности», призваны обеспечить соблюдение этических норм. Поэтому, если вы беспокоитесь о том, что вас могут обмануть, помните о законе и его тонкостях:
Консультанты по взаимным фондам — это отраслевые эксперты, хорошо разбирающиеся в паевых инвестиционных фондах. Тем не менее, лучшие инвестиционные консультанты не гарантируют быстрого обогащения и не предлагают никаких схем быстрого обогащения.
Они редки, и их можно найти только путем тщательного исследования или с помощью такого приложения, как Cube Wealth. В перспективе наш консультант по инвестициям во взаимные фонды, Wealth First, имеет последовательный исторический послужной список, опережающий средний взаимный фонд на 50%.
У них более 3000 клиентов, а активы под управлением составляют более 7000 крор фунтов стерлингов. Кроме того, WF каждый месяц составляет список лучших взаимных фондов для пользователей Cube!
Посмотрите это видео, чтобы узнать больше о партнере-консультанте взаимных фондов Cube, Wealth first