Паевые инвестиционные фонды являются рыночными инвестиционными инструментами. Они подвержены различным рыночным рискам в зависимости от своего портфеля. Взаимные фонды популярны среди инвесторов, так как позволяют получать прибыль от прироста капитала.
Существуют различные типы взаимных фондов. Вы можете выбирать из долговых фондов, фондов акций, ликвидных фондов, международных фондов и т. д. Каждый из них относится к тому, что покупает взаимный фонд, и тем самым влияет на то, во что вы инвестируете.
В этом блоге мы делимся советами по взаимным фондам для начинающих. Приведенные здесь советы освещают основы, которые необходимо знать, прежде чем инвестировать в взаимные фонды.
Но не забывайте всегда консультироваться с Cube Wealth Coach, прежде чем инвестировать в любой актив, связанный с маркетингом. Начнем!
Взаимный фонд — это большой пул денег, которым управляет профессиональный управляющий фондом. Управляющий фондом инвестирует эти деньги в акции, облигации и другие ценные бумаги. Цель фонда состоит в том, чтобы генерировать хорошую прибыль, принимая на себя просчитанные риски.
Взаимные фонды инвестируют корпус в различные виды инструментов. Тип фонда определяется на основе того, как он делит свой портфель между различными ценными бумагами. Это также указывает на уровень риска и ожидаемую прибыль.
Прочтите этот блог, чтобы узнать больше о различных типах взаимных фондов.
Стратегические инвестиции помогают диверсифицировать риски портфеля. Они также помогают получать более высокие доходы.
Некоторые инвесторы могут искать пассивный доход, другие могут быть более склонны к краткосрочному приросту капитала. Некоторые консервативные инвесторы, возможно, захотят сосредоточиться на сохранении капитала.
При инвестировании в паевые инвестиционные фонды важно иметь четкие цели. Это поможет вашему финансовому консультанту разработать подходящую инвестиционную стратегию и предложить средства, соответствующие вашим целям.
Например, инвесторы, стремящиеся к сохранению капитала, могут быть не склонны к высоким рискам. Наиболее подходящими для них являются консервативные взаимные фонды.
С другой стороны, инвесторы, которые хотят сбалансировать риски и доходность, могут выбрать гибридные фонды. Прочтите этот блог, чтобы узнать больше об определении ваших инвестиционных целей.
Доходы от инвестиций во взаимные фонды зависят от множества факторов, таких как толерантность инвестора к риску, желаемая ликвидность и доступный корпус.
Все эти термины необходимо определить, прежде чем вы начнете инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Вот некоторые из важных моментов, о которых инвесторы должны знать и сообщить своему консультанту/планировщику:
Как упоминалось ранее, цели важны для определения того, в какой тип взаимных фондов вы должны инвестировать. Например, если вы хотите получать пассивный доход, взаимные фонды с фиксированным доходом могут быть вариантом.
Или, если вы открыты для высокорисковых и высокодоходных фондов, вам могут подойти фонды акций.
Уровень риска, на который готов пойти инвестор, также влияет на выбор фондов. Тем не менее, тест по анализу рисков, к которому такое мощное приложение, как Cube, предоставляет вам доступ, может помочь вам определить свой профиль риска.
Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы пройти тест по анализу рисков
Это связано как с целями, так и с неожиданными чрезвычайными ситуациями. Вы должны иметь четкое представление о том, как долго вы хотите оставаться взаперти, когда дело доходит до взаимных фондов.
В то же время вы также должны создать то, что мы в Cube называем «аварийным ведром», набор краткосрочных средств с высокой ликвидностью, которые могут помочь вам во время кризиса.
В приложении Cube Wealth вы получите рекомендации по фондам, основанные на философии ведра Cube, которые помогут вам создать идеальный портфель. Философия сегмента включает инвестиции в:
Посмотрите это видео, чтобы узнать больше о создании идеального портфолио
Инвесторы, которые хотят делать небольшие, но регулярные инвестиции, могут инвестировать через систематический инвестиционный план или SIP. Другой вариант — инвестировать единовременную сумму в выбранный вами фонд.
Воспользуйтесь удобным калькулятором SIP от Cube, чтобы узнать, какую прибыль вы можете получить, инвестируя через SIP
При инвестировании в взаимные фонды важно понимать, как облагаются налогом различные взаимные фонды. В зависимости от типа паевого фонда налоговые последствия могут быть разными.
Инвестиции во взаимные фонды приносят два вида прибыли:
Прирост дохода относится к процентам и дивидендам, полученным от инвестиций. Эти доходы добавляются к налогооблагаемому доходу и облагаются налогом в соответствии с применимой таблицей.
Прирост капитала относится к прибыли, полученной от продажи холдинга по цене выше, чем цена покупки. В зависимости от срока владения холдингом прирост капитала можно разделить на следующие категории:
Прочтите этот блог, чтобы узнать больше о том, как избежать ошибок при экономии налогов в 2021 году
Так же, как налоговые последствия, также важно понимать затраты, связанные с инвестициями в паевые инвестиционные фонды. Обычно взаимные фонды имеют:
Иногда инвесторам, возможно, придется заплатить штраф, если они выберут досрочное погашение. При инвестировании во взаимный фонд важно знать обо всех этих расходах.
Большинство руководств по взаимным фондам содержат много сокращений и жаргонизмов, новых для новичков. Если вы хотите инвестировать в паевые инвестиционные фонды, рекомендуется освежить в памяти ключевые инвестиционные жаргоны.
Прочтите наш блог об упрощении доходности инвестиций во взаимные фонды, чтобы узнать, что означают такие термины, как коэффициент расходов, активы под управлением, чистая стоимость активов, индексация и доходность с поправкой на риск.
Новичкам важно знать, что инвестиции в паевые инвестиционные фонды представляют собой инструмент с относительно высоким риском по сравнению со срочными депозитами и инвестициями в цифровое золото.
Поэтому рекомендуется проконсультироваться с Cube Wealth Coach, прежде чем начать инвестировать. Cube Wealth – это платформа для управления цифровым капиталом, которая предоставляет пользователям доступ к экспертным советам по инвестициям от ведущих экспертов отрасли, таких как:
Если вы новичок в паевых инвестиционных фондах, Cube Wealth может помочь вам выбрать правильные инвестиции, соответствующие вашим инвестиционным целям и склонности к риску.
Вы можете связаться с Cube Wealth Coaches по телефону или написать по адресу [email protected] по любому вопросу, связанному с инвестициями.
Загрузите приложение Cube Wealth сегодня, чтобы инвестировать в лучшие взаимные фонды
Посмотрите это видео, чтобы узнать, почему вам следует инвестировать с помощью Cube Wealth
Паевые инвестиционные фонды для начинающих - 21 факт, который вы должны знать
Паевые инвестиционные фонды 2018 - 5 больших изменений для инвесторов
Паевые инвестиционные фонды для начинающих - старые уроки для новых инвесторов
Что подразумевается под паевыми фондами?
Руководство для начинающих по инвестированию в паевые инвестиционные фонды