«Долговые фонды» — это общий термин, используемый для описания взаимных фондов, которые в основном инвестируют в облигации, казначейские векселя, коммерческие бумаги, денежный рынок и другие долговые ценные бумаги.
Различие между долговыми взаимными фондами заключается в типе долговых ценных бумаг, в которые они инвестируют (облигации, денежный рынок и т. д.), и продолжительности, в течение которой они держат свои инвестиции (овернайт, 3-6 месяцев и т. д.).
Понимание различных типов заемных средств поможет вам определить, какие из них подходят для вашего портфеля, исходя из вашего профиля риска и инвестиционных целей. Давайте рассмотрим 8 самых популярных типов долговых обязательств в Индии.
Краткосрочные фонды инвестируют в ценные бумаги со сроком погашения 1-3 года. По сути, это время, необходимое фонду, чтобы вернуть свои деньги. Краткосрочные фонды обычно инвестируют в облигации, выпущенные солидными компаниями.
В результате, известно, что краткосрочные фонды приносят более высокую доходность, чем банковские FD, в диапазоне 5-6%. Краткосрочные фонды несут относительно низкий риск, чем акции и гибридные взаимные фонды.
1. Тип:Открытый долговой фонд
2. Идеально подходит для:1–3 лет
3. Средняя доходность:5-6%
4. Риск:низкий
Примечание. В эту категорию можно включить любой заемный фонд со сроком погашения портфеля не более одного года.
Сверхкраткосрочные фонды инвестируют в облигации и другие долговые инструменты со сроком погашения от 3 до 6 месяцев. Эти средства идеально подходят для немедленного краткосрочного использования и в качестве места для хранения наличных средств для планов систематических переводов (STP).
Средний банковский сберегательный счет приносит в лучшем случае 3% прибыли. Ультракраткосрочные фонды работают лучше и, как известно, приносят доход в среднем от 4 до 5%.
Что касается риска, ультракороткие фонды, как известно, более безопасны, чем большинство долговых фондов и фондов акций, из-за ультракороткого периода кредитования/срока владения инвестициями.
1. Тип:Открытый долговой фонд
2. Идеально подходит для:> 3 месяцев
3. Средняя доходность:4–5 %
4. Риск:низкий
| Название фонда | Доходность за 1 год | Доходы с момента создания | Минимальная сумма инвестиций |
| Ультракраткосрочный фонд HDFC | 4,69% | 6,72% | ₹5000 |
| Ультракраткосрочный фонд IDFC | 3,76 % | 6,46 % | ₹100 |
Исследуйте лучшие сверхкраткосрочные фонды
Ликвидные фонды — более крутые родственники ультракоротких фондов. Популярность ликвидных фондов объясняется высокой ликвидностью, безопасностью и солидной доходностью, которую они предлагают.
Кроме того, известно, что ликвидные взаимные фонды приносят более высокую прибыль, чем средний банковский сберегательный счет и FD. Средняя доходность колеблется в пределах 5-7%.
Вы можете получить доступ к банкомату Cube в приложении Cube Wealth, которое позволяет мгновенно снимать деньги с ваших инвестиций Nippon India Liquid Fund на ваш банковский счет.
1. Тип:Открытый долговой фонд
2. Идеально подходит для:0–3 лет
3. Средняя доходность:5-7%
4. Риск:низкий
| Название фонда | <тд>
| Индийский ликвидный фонд Nippon | <тд>
| Фонд ликвидности DSP | <тд>
Просмотреть полный список сейчас
Фонды доходов, как правило, отдают приоритет сохранению капитала, инвестируя в долговые ценные бумаги с низким уровнем риска и низким вознаграждением, которые приносят регулярный доход. Термин "доходные фонды" используется для обозначения этих долговых взаимных фондов:
Фонды денежного рынка инвестируют в долговые ценные бумаги с высоким рейтингом, найденные на денежном рынке, которые обычно представляют собой депозитные сертификаты, коммерческие бумаги, соглашения репо и другие.
Фонды денежного рынка предлагают уровень безопасности выше среднего, поскольку срок погашения их портфеля составляет один год. В результате доходность фондов денежного рынка прогнозируется в диапазоне 3–4%.
1. Тип:Открытый долговой фонд
2. Идеально подходит для:0–3 лет
3. Средняя доходность:3–4%
4. Риск:низкий
| Название фонда | Доходность за 1 год | Доходы с момента создания | Минимальная сумма инвестиций |
| Фонд денежного рынка оси | 4,41% | 5,92% | ₹5000 |
| Фонд денежного рынка HDFC | 4,57 % | 7,17 % | ₹5000 |
Инвестировать сейчас
Фонды корпоративных облигаций инвестируют в долговые ценные бумаги, выпущенные крупными корпорациями на краткосрочный или долгосрочный период. По корпоративным облигациям выплачивается более высокая премия, чем по другим облигациям, из-за связанного с ними кредитного риска.
1. Тип:Открытый долговой фонд
2. Идеально подходит для:0–3 лет
3. Средняя доходность:6–8%
4. Риск:умеренный
| Название фонда | Доходность за 1 год | 3-летняя доходность | Минимальная сумма инвестиций |
| ICICI Prudential Corporate Bond Fund | 8,47% | 8,51% | ₹100 |
Инвестировать сейчас
Банковские и долговые фонды PSU обычно инвестируют в облигации, выпущенные банками, предприятиями государственного сектора и правительством. Облигации, выпущенные этими организациями, представляют собой высококачественные инвестиции с низким уровнем риска, которые приносят солидную прибыль.
1. Тип:Открытый долговой фонд
2. Идеально подходит для:0–3 лет
3. Средняя доходность:6–8%
4. Риск:низкий
| Название фонда | Доходность за 1 год | 3-летняя доходность | Минимальная сумма инвестиций |
| Банковское дело IDFC и долговой фонд PSU | 6,70% | 9,69% | ₹5000 |
| Axis Banking и долговой фонд PSU | 6,32% | 8,97% | ₹5000 |
Инвестировать сейчас
Долговые фонды, подпадающие под эту категорию, нацелены на получение инвестором ежемесячного дохода путем инвестирования в высококачественные долговые ценные бумаги, такие как государственные облигации и коммерческие бумаги.
Часть портфеля фонда также может инвестироваться в акции. Тем не менее, долговые ценные бумаги обеспечивают достаточную безопасность и покрытие для предсказуемой доходности в диапазоне 2-5%.
1. Тип:Открытый долговой фонд
2. Идеально подходит для:старше 3 лет
3. Средняя доходность:2–5 %
4. Риск:низкий
Примечание. Советник Cube, Wealth First, в настоящее время не рекомендует в приложении Cube Wealth заемные средства плана ежемесячного дохода.
Долговые фонды, подпадающие под планы с фиксированным сроком погашения, обычно являются закрытыми, что означает, что вы можете инвестировать в них только во время нового предложения фонда (NFO). Средства из этой категории позволяют выбрать срок инвестирования (lock-in).
1. Тип:Закрытый долговой фонд
2. Идеально подходит для:Варьируется
3. Средняя доходность:5-7%
4. Риск:низкий
Примечание. Советник Cube, Wealth First, в настоящее время не рекомендует в приложении Cube Wealth заемные средства с фиксированным сроком погашения.
Колебания процентных ставок влияют на привлекательность облигаций. Если процентные ставки растут, облигации теряют ценность. С другой стороны, облигации приобретают ценность, когда процентные ставки падают.
Управляющая команда динамичного взаимного фонда стремится использовать эти изменения для получения прибыли для своих инвесторов. Динамические фонды исторически приносили в среднем 6-8% прибыли.
1. Тип:Открытый долговой фонд
2. Идеально подходит для:0–3 лет
3. Средняя доходность:6–8%
4. Риск:низкий
| Название фонда | Доходность за 1 год | 3-летняя доходность | Минимальная сумма инвестиций |
| Фонд динамических облигаций IDFC | 4,37% | 10,06% | ₹5000 |
Инвестировать сейчас
Гибридные фонды инвестируют как в долг, так и в капитал. Однако некоторые гибридные фонды больше подвержены долговым обязательствам, чем акционерному капиталу. Они известны как гибридные фонды, ориентированные на заемные средства. Доходность в среднем колеблется в пределах 5-7%.
Примечание. Советник Cube, Wealth First, в настоящее время не рекомендует использовать гибридные фонды, ориентированные на заемные средства, в приложении Cube Wealth.
Долговые фонды относительно безопасны и приносят более высокую прибыль, чем FD и банковские сберегательные счета. Но вариантов просто слишком много.
Один только этот выбор может испортить опыт инвестирования. Однако есть эффективное решение — приложение Cube Wealth. Cube предоставляет вам доступ к первоклассным инвестиционным советам от Wealth First.
Wealth First помогает вам преодолеть шум, выбирая и курируя несколько самых эффективных долговых фондов в Индии. Кроме того, рекомендации адаптированы к вашему профилю риска и инвестиционным целям.
Вот как вы можете получить лучшие на рынке финансовые советы всего за несколько кликов!
1. Скачать Cube Wealth
2. Выполните формальности eKYC
3. Пройдите тест по анализу рисков
4. Получите кураторские долговые фонды
5. Начните инвестировать
Вот и все! Начните свое путешествие по созданию богатства сегодня, загрузив надежное и интуитивно понятное приложение Cube Wealth. Перейти к приложению
Вот как отобранные взаимные фонды работают в приложении Cube Wealth