Инвестиции в золото регулируются различными правилами налогообложения в зависимости от их формы. Если вы планируете добавить немного золота в свой портфель, вы должны знать обо всех этих налоговых последствиях, прежде чем инвестировать свои с трудом заработанные деньги в золото, золотые облигации, ETF, цифровое золото или схемы сбережений золота.

Как 5 популярных вариантов инвестиций в золото облагаются налогом в Индии

1. Суверенные золотые облигации

Суверенные золотые облигации выпускаются RBI от имени правительства Индии. Процентная ставка по суверенным золотым облигациям составляет 2,5%. Срок владения 8 лет с возможностью выхода через 5 лет. Минимальная инвестиция составляет 1 г, а максимальная инвестиция в финансовый год составляет 4 кг.

2. Цифровое золото

Цифровое золото — это инвестиции в физическое золото без каких-либо сборов или других проблем, таких как хранение и безопасность. Например, инвестиции в цифровое золото на Cube обеспечиваются реальным физическим золотом от нашего партнера Safegold.

Это золото будет храниться в безопасном хранилище под вашим именем, поддерживаемом Brinks. Вы можете инвестировать в дробное золото или всего за 1000 фунтов стерлингов. Поговорите с тренером по богатству, чтобы узнать больше.

3. Физическое золото

Физическое золото можно купить в виде украшений, монет и слитков. Предпочтительный способ покупки физического золота — у надежного ювелира. Также применяется налог на товары и услуги в размере 3 % от общей стоимости купленного золота.

4. Золотые ETF

Золотые ETF инвестируют в физическое золото. Золотые ETF отслеживают цену фактического золота. Эти ETF можно покупать и продавать на фондовом рынке. Минимальная инвестиция:1 единица =1 г.

5. Схемы сбережения золота

Вот как работают схемы золотых сбережений:вы инвестируете определенную сумму денег каждый месяц в течение определенного периода времени в ювелира. После завершения согласованного срока вы можете выкупить свои деньги в виде золота у того же ювелира. Взимается плата.

Какое налогообложение суверенных золотых облигаций?

Доходы, которые вы получите по истечении срока погашения облигаций Sovereign Gold (8 лет), не облагаются налогом.

Есть вариант выхода после 5-го года. Любая прибыль, полученная в течение этого периода, будет рассматриваться как LTCG, облагаемая налогом по ставке 20 % (+4 % цессии и любой надбавки) с льготами по индексации.

Как облагаются налогом инвестиции в цифровое золото?

Доходы от инвестиций в цифровое золото добавляются к вашему валовому общему доходу и облагаются налогом в соответствии с вашей налоговой ставкой, если вы продаете его до 3 лет (краткосрочный прирост капитала).

Если вы продадите инвестиции в цифровое золото через 3 года, вам придется заплатить долгосрочный налог на прирост капитала. LTCG для инвестиций в цифровое золото составляет 20% (+4% скидка и любые надбавки) с преимуществами индексации.

Что такое налогообложение инвестиций в физическое золото?

Физическое золото облагается налогом так же, как цифровое золото. STCG на физическом золоте добавляется к вашему валовому общему доходу и облагается налогом в соответствии с вашей налоговой ставкой. LTCG на физическое золото облагается налогом по ставке 20% (+4% скидка и любые надбавки) с преимуществами индексации.

Важно: Если вы используете LTCG для покупки жилой недвижимости, вы можете потребовать налоговый вычет в соответствии с разделом 54F.

Какое налогообложение золотых ETF?

Поскольку золотые ETF в основном инвестируют в золотые слитки, процесс налогообложения такой же, как и для физического золота. STCG на золотых ETF добавляется к общему валовому доходу и облагается налогом в соответствии с подоходным налогом инвестора. LTCG для золотых ETF облагается налогом по ставке 20% (+4% скидка и любые надбавки) с преимуществами индексации.

Забавный факт: Знаете ли вы, что вы можете инвестировать в ETF, торгуемые на S&P 500 из Индии? Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы узнать больше.

Какое налогообложение золотых сберегательных схем?

Правила налогообложения такие же, как и для физического золота. Вы также будете платить 3% GST и взимать сборы. Также могут применяться другие налоги для ювелиров.

Как облагаются налогом производные золото?

Доходы от золотых деривативов могут быть заявлены как доход от бизнеса. В таком случае ваш бизнес может использовать предполагаемую налоговую схему в соответствии с разделом 44AD, если ваш оборот за этот год составляет менее 2 крор.

Как сэкономить на долгосрочном налоге на прирост капитала при инвестициях в золото?

Вы можете уменьшить налоги на LTCG, вложенные в золото, следующим образом:

• Реинвестирование прибыли в покупку жилой недвижимости. Это гарантирует, что вы сэкономите на налогах в соответствии с разделом 54F.
• Реинвестирование доходов в определенные облигации. Это может помочь вам сэкономить на налогах в соответствии с разделом 54EC.

Налог на подарки из золота и наследство золота

Вам не нужно платить налог на подарки из золота, если вы получили его от близкого родственника. Однако вам придется заплатить налог, если вы получили золотой подарок от кого-либо, кто не является вашим родственником, если его стоимость превышает 50 000 фунтов стерлингов.

Обзор

Инвестиции в золото облагаются налогом для STCG и LTCG. Но есть способы реинвестировать и сэкономить на налогах в соответствии с разделами 54F и 54EC.

Самый эффективный способ инвестирования в золото — это цифровое золото с использованием Cube. Загрузите приложение Cube Wealth или поговорите с тренером по богатству, чтобы узнать больше.

‍

Заинтересованы в других блогах, связанных с золотом? Вот:

1. Руководство для начинающих по инвестированию в золото в Индии

2. 6 лучших способов инвестировать в золото в Индии

3. Хороши или плохи инвестиции в золото?

4. Что такое золотые ETF?
‍