Взращивание богатства вашей семьи важно для обеспечения их финансового будущего. Если все сделано правильно, у вас будет достаточно денег для таких целей, как отправка вашего ребенка в колледж Лиги плюща, покупка дома или даже долгосрочное планирование благосостояния поколений.
Большинство из нас знают это и в целом осознают, что сбережения и инвестиции так или иначе играют в этом определенную роль. Но проблема в том, что никто не говорит нам, как чтобы помочь нашим семьям достичь финансовой свободы в возрасте от 20 до 30 лет.
На самом деле, известно, что работающие профессионалы находят способы обеспечить будущее своей семьи в возрасте от 40 до 50 лет. К счастью для вас, мы составили план создания семейного благосостояния из 5 шагов, который поможет вам начать работу как можно раньше.
Во-первых, вам нужно разделить финансы вашей семьи. Почему? Потому что вам нужно знать, будет ли ваша семья инвестировать вместе, как единое целое, или по отдельности.
После того, как вы поговорили со своей семьей, пришло время перейти к пятиэтапному плану создания богатства и управлению семейными финансами. Сначала мы начнем с основ.
У каждого члена вашей семьи могут быть разные финансовые цели. Например, вы можете захотеть купить новый дом, ваша вторая половинка может захотеть начать бизнес, а ваши родители могут захотеть путешествовать по миру.
Все эти финансовые потребности необходимо учитывать, начиная с финансового планирования семьи. Более того, под финансовыми потребностями в данном контексте подразумеваются также медицинская страховка, непогашенные кредиты и прочее.
Обсудив с семьей их индивидуальные финансовые потребности, вы сможете понять важные моменты, например, в какие активы инвестировать, какие ведра вам нужно заполнить и многое другое.
Управление благосостоянием вашей семьи — непростая задача, особенно если в доме есть несколько работающих профессионалов. Существует много информации о планировании, которую нужно усвоить, а у вас будет ограниченное время.
Вот почему лучше проконсультироваться с квалифицированным финансовым экспертом, например, с Cube Wealth Coach. Они поговорят с вами, чтобы понять потребности вашей семьи в создании богатства.
На самом деле, Cube Wealth Coaches поможет вам создать кураторский портфель инвестиций на основе целей вашей семьи по созданию богатства на следующие 1, 3 и 5+ лет.
Это, как вы понимаете, противоположно тому, что обычно делают менеджеры по связям с банками — они продают вам ужасные активы, такие как банковские FD и неэффективные взаимные фонды, чтобы повысить свои цели.
Подобно финансовым потребностям и целям, у каждого члена вашей семьи будет свой профиль риска. Существует множество факторов, влияющих на определение риска, который может взять на себя инвестор, например:
Например, покупательная способность отдельных членов домохозяйства может быть низкой или высокой. Но мы говорим о семье, поэтому обязательства тоже существуют. С другой стороны, в семье из 6 человек может быть 6 участников с разными доходами или 1 человек.
В любом случае, понимание профиля коллективного риска вашей семьи вместе с профилями индивидуального риска может помочь вам инвестировать в правильные активы для различных целей создания богатства.
Цели ✅ Профиль риска ✅ Теперь пришло время следовать плану создания богатства. Это план игры, которого вам придется придерживаться, чтобы достичь своих финансовых целей (с учетом профиля риска).
Начнем с того, что план создания богатства может помочь разделить цели вашей семьи по созданию богатства по различным критериям, таким как:
Кроме того, надежный план создания богатства может помочь вам инвестировать в правильные активы на основе правильного профиля риска для различных целей и условий. Cube, например, упростил создание богатства с помощью функции Perfect Portfolio.
Помните, что также важно пересмотреть свой план создания богатства и портфель, чтобы убедиться, что он делает именно то, что вы ожидали. В этом может помочь регулярный анализ портфеля.
Систематический инвестиционный план (SIP) позволяет вам периодически инвестировать в паевые инвестиционные фонды, например, ежемесячно, ежеквартально или раз в два года. SIP сами по себе не являются активами, а являются способом инвестирования в паевые инвестиционные фонды.
Известно, что SIP лучших взаимных фондов подходят для разнообразных целей создания богатства и профиля риска семьи. Давайте подробно рассмотрим преимущества SIP взаимных фондов.
Мы обсудили разнообразие финансовых потребностей, целей создания богатства и профилей риска в семье. Тем не менее, существует тип взаимных фондов SIP для каждой цели создания богатства и профиля риска.
Взаимный фонд SIP | Потенциальный риск |
| Ликвидные средства | <тд> |
| Заемные средства | <тд> |
| Голубые фишки | <тд> |
| Фонды с большой капитализацией | <тд> |
| Фонды средней капитализации | <тд> |
| Фонды с малой капитализацией | <тд> |
| Фонды гибкой капитализации | <тд> |
| Международные фонды | <тд> |
| Фонды ЭЛСС | Умеренный |
Нажмите, чтобы узнать больше о взаимных фондах SIP
Паевые инвестиционные фонды зарабатывают сложные проценты. Это просто означает, что ваша основная сумма и проценты будут приносить проценты сверх них. Это известно как сила компаундирования, которую Альберт Эйнштейн назвал восьмым чудом света.
Инвестирование в правильные взаимные фонды SIP может помочь вашей семье достичь финансовой свободы благодаря сложной прибыли, которую они, как известно, приносят. Однако не все взаимные фонды могут приносить прибыль.
Известно, что только лучшие из них имеют проверенный и проверенный послужной список с высоким качеством управления, надежными управляющими фондами и заслуживающей доверия инвестиционной философией.
Инвестиционные приложения, такие как Cube, предоставляют вам доступ к лучшим взаимным фондам в Индии, которые выбираются только после тщательной проверки 12+ факторами консультантом по взаимным фондам Cube Wealth First. Вот снимок возвратов.
| Взаимный фонд SIP | Потенциальная доходность (в %) |
| Ликвидные средства | 4-6 |
| Заемные средства | 6-8 |
| Фонды акционерного капитала | 10–12 |
| Международные фонды | 12–15 |
| Фонды ЭЛСС | 10–12 |
Нажмите, чтобы узнать больше о лучших взаимных фондах SIP
План управления финансами семьи, который включает SIP, выиграет от усреднения стоимости в рупиях. Это явление, когда вы последовательно инвестируете в течение рыночных циклов, чтобы получить:
Эти два аспекта в конечном итоге усредняют друг друга и помогают вам избежать проблем с определением времени выхода на рынок. Это может иметь решающее значение для среднесрочных и долгосрочных целей вашей семьи по созданию богатства.
Консультант по взаимным фондам Cube Wealth First лично выбирает и курирует самые эффективные взаимные фонды в Индии. Вот краткий обзор некоторых из лучших программ SIP, которые могут помочь вашей семье обрести финансовую свободу.
| Взаимный фонд SIP | 3-летняя доходность | 5-летняя прибыль |
| Индийский ликвидный фонд Nippon | 5,30% | 5,95% |
| ICICI Prudential Corporate Bond Fund | 8,48% | 7,78% |
| Фонд Axis Focused 25 | 13,46% | 16,82 % |
| Franklin India Feeder – Фонд возможностей Франклина в США | 25,21% | 23,35% |
| Фонд экономии налога на имущество Mirae | 19,41% | 20,39% |
Ознакомьтесь с лучшими программами SIP для управления семейными финансами
Cube Wealth — приложение для финансовой свободы поможет вашей семье создать богатство с помощью философии Perfect Portfolio. Вот как это работает.
Тест Perfect Portfolio Quiz от Cube позволяет легко получить нужную информацию о ваших финансах и целях.
От взаимных фондов до акций, золота и альтернативных активов мы предлагаем варианты с помощью проверенных советников с десятилетиями успеха за их поясом.
Cube дает вам поэтапный план того, как инвестировать для финансовой свободы, разделяя ваши экстренные, краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели.
Примечание. Цифры и факты приведены по состоянию на 01.10.2021. Никакая информация, представленная здесь, не может рассматриваться как инвестиционный совет. Будьте осторожны при инвестировании в такие активы, как акции, взаимные фонды, альтернативные инвестиции и другие.