Акции на индийском рынке делятся на три категории:малые, средние и крупные. Компании с рыночной капитализацией 5 000 крор или менее известны как компании с малой капитализацией.
Есть взаимные фонды, которые инвестируют в эти компании с малой капитализацией. Эти взаимные фонды известны как фонды с малой капитализацией. После краткого освежения информации мы объявим самые крупные фонды с малой капитализацией в Индии на 2022 год.
Взаимный фонд с малой капитализацией — это тип фонда акций, который в основном инвестирует в акции с малой капитализацией, такие как Brigade Enterprises, Coforge, Galaxy Surfactants и т. д., которые занимают 251 место или выше по рыночной капитализации.
Большинство из этих компаний малоизвестны широкой публике, поскольку они находятся на ранней стадии своего развития. Но быть частью самых маленьких публичных компаний в Индии не обязательно плохо.
Компании с малой капитализацией имеют высокий потенциал роста, поскольку в будущем они могут перейти в категории компаний со средней и большой капитализацией. Именно этим стремятся воспользоваться взаимные фонды с малой капитализацией.
Хотя этот рост не гарантирован и не происходит в одночасье, известно, что инвесторы с высоким аппетитом к риску добавляют средства с малой капитализацией в свои долгосрочные портфели.
Когда вы откроете список взаимных фондов с малой капитализацией в Индии, вы заметите, что вариантов слишком много. Это может сбить с толку даже самых опытных инвесторов.
Вот почему мы работаем с экспертами, которые используют свой более чем 20-летний опыт, чтобы выбрать лучшие взаимные фонды с малой капитализацией для инвестиций в 2022 году. Вот краткий обзор этого списка.
Axis Small Cap Fund существует с 2013 года. В его портфеле 63 акции, включая акции Galaxy Surfactants, Narayana Hrudayalaya, Brigade Enterprises и другие.
Что касается доходности, то за последние 7 лет Axis Small Cap Fund постоянно превосходил эталонный индекс, обеспечив доходность 18,69 % против 11,65 % у BSE 250 SmallCap TRI за тот же период.
ICICI Prudential Smallcap Fund существует на рынке уже 15 лет. В его портфеле 52 акции, в том числе Mahindra Lifespace Developers, INOX Leisure, Cyient и другие.
Фонд малой капитализации имеет 10-летнюю историю превосходства эталонного индекса S&P BSE 250 SmallCap TRI, генерируя доходность 16,52% против 12,87% за тот же период.
Kotak Small Cap Fund — старейший взаимный фонд в списке. Он был запущен более 17 лет назад, в 2005 году. В портфеле этого крупнейшего фонда с малой капитализацией 71 акция, включая Blue Star, Cyient и другие.
Как и другие фонды с малой капитализацией в этом списке, Kotak Small Cap Fund превзошел базовый индекс S&P BSE 250 SmallCap TRI, получив 20,43% против 12,87% за десятилетний период.
Акции, в которые инвестирует фонд с малой капитализацией, могут со временем расти в геометрической прогрессии. Каждая акция принадлежит компании, которая развивается и борется за то, чтобы стать компанией со средней и большой капитализацией.
Это пространство для роста не имеет себе равных и не может быть найдено в акциях из категорий средней и большой капитализации. Вот почему фонды с малой капитализацией могут приносить потенциально высокую прибыль в течение длительного периода времени.
Ознакомьтесь с доходностью крупнейших фондов с малой капитализацией на Cube.
| Название фонда с малой капитализацией | 3-летняя доходность | 5-летняя прибыль |
| Фонд малой капитализации Axis | 28,08 % | 20,32% |
| ICICI Prudential Smallcap Fund | 25,87 % | 15,25% |
| Фонд малой капитализации Kotak | 30,08 % | 18,52% |
Известно, что фонды с малой капитализацией по своей природе волатильны в краткосрочной перспективе из-за типа акций, в которые они инвестируют.
Заметили, как часто время повторяется в случае с малой капитализацией? Вот почему их обычно рекомендуют на длительный срок, который составляет 5 лет и более.
Ограничиваться одной единственной акцией малой капитализации может быть рискованно. Но если вы инвестируете в фонд с малой капитализацией, вы получаете доступ к корзине акций с малой капитализацией. Вот топ-5 вложений лучших взаимных фондов с малой капитализацией.
| Фонд компании Axis Small Cap | Фонд ICICI Prudential Smallcap | Фонд Kotak Small Cap |
| Поверхностно-активные вещества Galaxy | Махиндра Лайфспейс | Century Plyboards (Индия) |
| Нараяна Хрудаялая | INOX Досуг | Пена Шила |
| Бригадные предприятия | Кей Индастриз | Карборунд универсальный |
| Тонкая органическая промышленность | Клиент | Янтарные предприятия |
| Бирласофт | Джамна Авто Индастриз | Поверхностно-активные вещества Galaxy |
Эта диверсификация может повысить ваши шансы на получение солидной прибыли. В то же время вам не нужно беспокоиться о том, чтобы не отставать от нескольких волатильных акций с малой капитализацией. Менеджер фонда сделает это за вас.
Акции, в которые инвестируют фонды с малой капитализацией, подвержены более высокой волатильности, чем акции компаний со средней или большой капитализацией. Отчасти это связано с тем, что компании с малой капитализацией только зарождаются и пытаются понять, как добиться успеха.
Другой аспект – это рынки. Акции привязаны к рынкам, которые меняются в зависимости от новостей, тенденций и многого другого. На некоторых эти факторы влияют больше, чем на других, и компании с малой капитализацией являются одним из них.
Риск потери капитала вполне реален, когда речь идет об инвестициях, которые, как известно, очень рискованны. Это ничем не отличается от фондов с малой капитализацией, поскольку их зарождающийся характер требует от них более высоких рисков.
Вот почему инвесторы могут извлечь выгоду из услуги, которая курирует фонды с малой капитализацией на основе множества факторов и в то же время имеет успешный опыт предоставления лучших услуг. Чтобы узнать больше, нажмите сюда.
Посмотрим правде в глаза — на рынке слишком много фондов с малой капитализацией. Большинство из них содержат более или менее одинаковые акции, что означает, что инвесторы могут столкнуться с двумя проблемами:
Если вы вернетесь к списку крупнейших взаимных фондов с малой капитализацией, составленному Cube, вы увидите, что основные активы фондов не пересекаются. Таким образом, лучше всего положиться на консультанта, который может подобрать для вас средства с малой капитализацией.
Фонды с малой капитализацией являются фондами акций и рассматриваются как таковые при налогообложении. Это означает, что если вы владеете фондом с малой капитализацией менее года, вам придется платить налог на краткосрочный прирост капитала (STCG). STCG облагается налогом по ставке 15%.
Если вы владеете фондом с малой капитализацией более года, вам придется платить налог на долгосрочный прирост капитала (LTCG). LTCG до 1 лакха не облагается налогом. Кроме того, он облагается налогом в размере 10%.
Фонды с малой капитализацией несут риск выше среднего. Вот почему такие факторы, как ваш возраст, доход и многое другое, будут определять, сможете ли вы инвестировать в фонд с малой капитализацией. Однако склонность к риску меняется по мере изменения других факторов.
Если вы находитесь на закате своей карьеры или вышли на пенсию, инвестирование в фонды с малой капитализацией может быть не идеальным. С другой стороны, молодой инвестор, который может идти на риск, может инвестировать в фонды с малой капитализацией.
Инвестирование — это достижение целей, которые являются либо чисто цифровыми, либо покупкой дома, выходом на пенсию и т. д. Вам придется оценить, насколько средства с малой капитализацией вписываются в ваши финансовые цели, поскольку они являются долгосрочными активами.
После того, как вы оценили свой аппетит к риску и финансовые цели, пришло время понять качество взаимных фондов с малой капитализацией, команду, стоящую за ним, и КУА, предлагающую его.
Консультант по взаимным фондам Cube использует несколько факторов для определения качества фондов с малой капитализацией. Посмотрите это видео, чтобы узнать больше.
Фонды с малой капитализацией могут принести прибыль в долгосрочной перспективе и предоставить вам доступ к корзине разнообразных акций с малой капитализацией. Но этих факторов недостаточно, чтобы инвестировать в них.
Ваш жизненный этап, профиль риска, доход и ряд других факторов играют роль в определении того, подходят ли вам фонды с малой капитализацией. Мы упростили этот процесс с помощью нашего Perfect Portfolio Builder.
Примечание. Факты и цифры верны по состоянию на 13 мая 2022 г. Никакая информация, представленная здесь, не может рассматриваться как инвестиционный совет. Будьте осторожны при инвестировании в такие активы, как акции, взаимные фонды, альтернативные инвестиции и другие.