Ангел-инвестор — обычно состоятельный человек, который вкладывает собственные деньги в стартап, часто в обмен на долю в бизнесе. Бизнес-ангелы обычно вкладывают свои деньги на ранних этапах формирования бизнеса.

Согласно отчету Центра венчурных исследований Университета Нью-Гэмпшира, в 2020 году ангельские инвестиции в США составили 25,3 миллиарда долларов, что на 6% больше, чем в предыдущем году. Около 64 480 компаний получили ангельское финансирование в 2020 году, а число активных бизнес-ангелов оценивается в 334 680 человек.

Кто такие бизнес-ангелы?

Инвесторы-ангелы, как правило, богатые люди, которые пытаются диверсифицировать свои инвестиционные портфели или просто любят инвестировать в качестве хобби. Индивидуальный бизнес-ангел обычно инвестирует от 5000 до 100 000 долларов за один раунд финансирования стартапа. Этот инвестор может инвестировать самостоятельно или может объединить усилия с другими инвесторами-ангелами, чтобы сделать объединенные инвестиции.

Бизнес-ангелы также часто являются аккредитованными инвесторами. . Аккредитованный инвестор — это лицо, получившее доход, превышающий 200 000 долларов США в течение каждого из предыдущих двух лет (или совокупный доход в размере 300 000 долларов США для супружеской пары), или лицо с собственным капиталом не менее 1 миллиона долларов США.

В обмен на свои инвестиции ангел-инвестор обычно получает долю в бизнесе или нечто, называемое конвертируемым долгом. В сделке с конвертируемым долгом инвестор ссужает деньги бизнесу, ожидая, что этот краткосрочный кредит будет погашен в форме капитала компании.

Чем бизнес-ангелы отличаются от венчурных капиталистов?

Хотя бизнес-ангелы и венчурные капиталисты вкладывают деньги в бизнес, у них есть несколько отличий:

• Ангелы обычно инвестируют собственные деньги в бизнес, тогда как венчурные капиталисты обычно инвестируют средства, полученные из таких источников, как страховые компании и пенсионные фонды.
• Ангелы обычно вкладывают деньги в стартапы и другие предприятия на ранней стадии, тогда как венчурные капиталисты часто вкладывают деньги в компании на более поздних стадиях.
• Ангелы обычно инвестируют не более 100 000 долларов США в один раунд финансирования компании, тогда как венчурные капиталисты обычно вкладывают не менее 2 млн долларов США в один раунд финансирования.

Как работает бизнес-ангел

Ангельское инвестирование — довольно простой процесс. Допустим, вы являетесь основателем стартапа по разработке программного обеспечения и хотите получить 50 000 долларов от ангела-инвестора в рамках своей цели в 250 000 долларов. Вот шаги, необходимые для привлечения денег от инвестора-ангела.

1. Проверьте инвестора. Как только вы нашли готового бизнес-ангела, сделайте домашнее задание. Это включает в себя исследование фона инвестора, чтобы вы могли быть уверены, что он обладает хорошей репутацией, а также солидным опытом работы со стартапами.
2. Отдайте свой бизнес-план. Потенциальный ангел-инвестор захочет проверить ваш бизнес-план, чтобы убедиться, что компания соответствует его инвестиционным ожиданиям. Среди прочих важных деталей они рассмотрят предлагаемые бизнесом продукты или услуги, финансовые отчеты и конкурентную среду.
3. Обсудите сделку. Затем вы и ангел-инвестор соглашаетесь с условиями, которые будут изложены в так называемом перечне условий. Для приведенного выше сценария запуска программного обеспечения в перечне условий может быть указано, что инвестор-ангел получит 10% акций компании за свои инвестиции в размере 50 000 долларов.
4. Защитите деньги. После того, как вы подписали лист условий, пришло время инвестору внести согласованную сумму денег.

Как бизнес-ангелы получают выгоду от своих инвестиций?

Хотя ангельское инвестирование может быть рискованным для инвестора, есть много способов, которыми они могут извлечь выгоду. Вот некоторые из причин, по которым инвесторы-ангелы любят такие инвестиции:

• Они могут в конечном итоге поддержать стартап, который превратится в успешную и прибыльную компанию. Примеры компаний, которые когда-то получали ангельские инвестиции, включают Amazon, Facebook, Google, PayPal и Starbucks.
• Они могут использовать свои инвестиции для диверсификации своего инвестиционного портфеля.
• Они могут поделиться своим опытом или получить новые знания в определенной отрасли.
• Они получают возможность наставлять и обучать предпринимателей.
• У них может быть шанс войти или вернуться на руководящие должности в компании.

Плюсы и минусы ангельского инвестирования

Как и в случае с любым типом инвестиций, у предприятий, которые принимают деньги от ангела-инвестора, есть свои плюсы и минусы.

Плюсы

• Ваш бизнес получает больше денег для роста.
• Вы не полагаетесь на более рискованные источники денег, такие как банковские кредиты.
• Вы получаете выгоду от делового опыта инвестора.
• Вы получаете доступ к бизнес-сети инвестора.
• Инвестор может быть относительно терпеливым, когда речь заходит о сроках получения прибыли от инвестиций, поскольку ваша компания находится на ранней стадии своего развития.
• Инвестор может быть менее практичным, чем другие инвесторы, например венчурные капиталисты.
• Инвестор может продолжать вносить свой вклад в долгосрочное существование вашей компании, делая дополнительные инвестиции.

Минусы

• Вы можете потерять больше капитала, чем хотели бы.
• Вы можете найти инвестора, который занимается микроуправлением.
• Возможно, вам придется поторопиться, чтобы найти нескольких бизнес-ангелов, чтобы собрать целевую сумму денег.
• Инвестор может возлагать на вас большие надежды, поскольку он владеет частью вашего бизнеса.
• Вы можете обнаружить, что поиск подходящего ангела-инвестора может занять много времени.

Как найти бизнес-ангела

Вот семь советов, которые помогут вам начать поиск ангела-инвестора:

1. Посетите веб-сайты таких организаций, как Angel Capital Association, Angel Investment Network и Angel Resource Institute.
2. Обратитесь в местную торговую палату. Возможно, они смогут связать вас с предпринимателями-ангелами в вашем районе.
3. Посещайте сетевые мероприятия для предпринимателей.
4. Спросите профессионалов, с которыми вы сотрудничаете. Возможно, ваш банкир, бухгалтер или юрист знаком с бизнес-ангелом, которого может заинтересовать ваш бизнес.
5. Познакомьтесь с программой предпринимательства в местном университете. Профессора и другие специалисты могут направить вас к потенциальным инвесторам.
6. Вступите в торговую организацию. Если, например, вы управляете компанией-разработчиком программного обеспечения, подумайте о том, чтобы стать членом торговой организации для технологической отрасли. Другие участники могут порекомендовать вас потенциальным инвесторам.
7. Обратитесь к местным предпринимателям, добившимся успеха в вашей отрасли.

Итог

Для молодого бизнеса доступ к деньгам ангела-инвестора может означать разницу между тем, чтобы быть похороненным на кладбище стартапов, и восхождением к статусу Amazon или Google. Если вы пойдете по пути ангельских инвестиций, обязательно сделайте домашнее задание и выберите инвестора, который подходит вам и вашему бизнесу.