Лучшие онлайн-брокерские счета предлагают множество преимуществ, облегчающих инвестирование, включая вложение ресурсов и разумные минимальные требования к счету. В то время как некоторые брокерские счета, предназначенные для начинающих, предлагают больше ручного управления и автоматизации, брокерские счета для более опытных инвесторов, как правило, предлагают такие привилегии, как бесплатные сделки и доступ к превосходным торговым инструментам.
Мы сравнили более 20 онлайн-брокерских счетов, чтобы найти лучшие из них на основе важных критериев, которые больше всего волнуют инвесторов. Хотя Betterment занял первое место в нашем рейтинге как лучший онлайн-аккаунт для начинающих, мы также выделили другие компании, основываясь на том, что, по нашему мнению, помогает им выделиться среди обычных брокерских счетов.
Независимо от того, являетесь ли вы новым инвестором, надеющимся начать работу, или профессионалом в области долгосрочных инвестиций, который хочет попробовать себя в новой фирме, вы находитесь в правильном месте. Продолжайте читать, чтобы узнать о ведущих брокерских счетах, которые мы поддерживаем, и о том, почему вы можете попробовать их.
| Брокерские услуги | Подходит для | <тд>|
 | Лучше всего для автоматизированного управления аккаунтом | Начать |
 | Лучшее для низких комиссий | Начать |
 | Лучшее для бесплатных сделок | Начать |
 | Лучший брокер для начинающих | Начать |
 | Лучшее для ETF и простота использования | Начать |
 | Лучшие инструменты для начинающих | Начать |
 | Лучшее для активных инвесторов | Начать |
 | Лучше всего для вложения мелочи | Начать |
 | Лучшее для военнослужащих и их семей | Начать |
 | Лучший онлайн-интерфейс | Начать |
 | Лучшая альтернатива онлайн-брокерству | Начать |
Тип инвестора, которым вы являетесь, определит, какой из этих онлайн-брокерских счетов лучше всего подойдет для ваших нужд. Вы регулярно торгуете акциями или ETF? Или вы инвестор, который хочет определить свою устойчивость к риску и позволить своей брокерской фирме создать портфель, который соответствует их потребностям?
В любом случае, следующие онлайн-обзоры брокеров помогут вам выяснить, какая компания предлагает преимущества счета, которые вам нужны больше всего.
Почему эта компания попала в наш список: Если вам нравится идея автоматического управления счетом, но вы хотите выбирать, куда инвестировать, M1 Finance может стать для вас идеальной брокерской фирмой. В дополнение к оптимизации инвестиционного процесса и обеспечению того, чтобы ваши средства распределялись там, где они принесут вам наибольшую пользу, M1 Finance является бесплатным. Это не может быть более доступным, чем это.
M1 Finance поставляется с предварительно загруженными 60 целевыми инвестиционными портфелями, известными как круговые диаграммы, с экспертно выбранными частями.
Если эти пироги не соответствуют вашей палитре, вы также можете создать свой собственный, выбрав из обширного предложения M1 ETF и акций. M1 Finance также использует алгоритм для снижения налога на прирост капитала при каждой продаже ценных бумаг.
Если вы еще не проданы, вы можете взглянуть на наш финансовый обзор M1. А пока рассмотрите это краткое изложение некоторых из лучших функций M1:
Что сдерживает: M1 Finance не занимается сбором налоговых убытков и не предлагает никакого взаимодействия с финансовыми консультантами или специалистами по инвестициям.
Почему эта компания попала в наш список: Stash позволяет легко начать инвестировать без минимальных счетов и низких и предсказуемых комиссий.
Он предлагает три «плана» учетной записи, которые варьируются от 1 до 9 долларов в месяц. Вариант «Новичок» позволяет вам начать работу с базовым инвестиционным счетом и банковским счетом, но вы можете перейти на его «счет роста» за 3 доллара в месяц, если вам нужны банковские льготы, такие как получение оплаты на два дня раньше. Его учетная запись Stash + стоит 9 долларов в месяц, но предлагает услуги высшего уровня, включая инвестиционные счета для двух детей, ежемесячный отчет о состоянии рынка и многое другое.
Нам нравится, что Stash позволяет вам инвестировать в тысячи акций и ETF, используя дробные акции, поскольку это позволяет вам начать работу всего с 1 долларом. Его продукт банковского счета, который поставляется с их инвестиционными счетами, также не предусматривает текущих или скрытых комиссий.
Stash даже дает вам Stock-Back ® Карта, которая позволяет вам зарабатывать доли акций, когда вы используете карту для регулярных расходов в магазинах, которые вы любите. Вы также можете инвестировать в брокерский счет или делать сбережения на традиционном пенсионном счете IRA или Roth IRA.
Что его сдерживает: Он не предлагает компонент управления инвестициями.
Вы можете получить доступ к учебным материалам, которые помогут вам выбрать инвестиции для вашего портфеля, но вы не найдете в меню услуги по управлению счетом или услуги робота-консультанта.
Также имейте в виду, что, несмотря на низкую ежемесячную плату, стоимость обслуживания учетной записи Stash может быть высокой для новых инвесторов с небольшим балансом на счете. Например, когда у вас есть только 100 долларов США для инвестиций в течение первых трех месяцев, и вы платите от 1 до 9 долларов США в месяц за тарифный план, ваш баланс в спешке сгорает.
Почему эта компания попала в наш список: Robinhood попал в наш список, потому что он предлагает настоящие сделки без комиссии с акциями, ETF, опционами и многим другим.
Вы можете инвестировать любые суммы, которые захотите, поскольку Robinhood позволяет вам покупать дробные акции, и вы можете совершать сделки в режиме реального времени с помощью своего мобильного приложения. Вы даже можете использовать его платформу для инвестирования в альтернативы, такие как золото и криптовалюта, а минимальный баланс счета составляет 0 долларов США.
Robinhood также предоставляет пользователям доступ к учебным материалам по основам инвестирования и созданию портфеля на основе ваших индивидуальных целей и склонности к риску. Наконец, Robinhood предлагает стандартный доход в размере 0,30% годовых на неинвестированные средства на брокерском счете, что выше, чем сейчас предлагают многие сберегательные счета.
Что его сдерживает: Хотя Robinhood — хороший выбор для инвесторов, которые часто торгуют и хотят иметь мобильный доступ, этот провайдер не предлагает пенсионные счета. Это делает их плохим выбором, если вы хотите инвестировать с помощью учетной записи, такой как Roth IRA или традиционная IRA.
Почему эта компания попала в наш список: Если алфавитный суп инвестиций — Roth IRA, Traditional IRA, SEP IRA, 401k, Roth 401k и т. д. — сбивает вас с толку, Betterment — отличное место для начала.
Betterment считает, что инвестирование настолько сложно, что многие люди испытывают паралич анализа — например, люди настолько перегружены своими вариантами, что в конечном итоге вообще никогда не принимают решения.
Когда вы прочитаете наш обзор Betterment Investing, вы обнаружите, что инвестирование может быть невероятно простым. Фактически, при регистрации вам нужно принять всего несколько решений:
Вот и все. Об остальном позаботится Betterment.
Это чертовски просто, поэтому это отличное место для начинающих. В качестве примечания:нам также нравится тот факт, что Betterment не требует минимального остатка на счете для начала работы.
Что сдерживает: Betterment взимает от 0,25% до 0,40% в год в зависимости от баланса вашего аккаунта, поэтому вы будете платить текущие сборы в обмен на управление аккаунтом.
Почему эта компания попала в наш список: Если вы ищете солидного лидера отрасли, который упрощает инвестирование для новых инвесторов, TD Ameritrade — отличный вариант.
В отличие от Betterment, TD Ameritrade не предназначена исключительно для новых инвесторов. После регистрации вы получаете доступ к набору надежных инструментов, независимо от того, являетесь ли вы новичком в инвестировании или инвестируете десятилетиями. Имея это в виду, TD Ameritrade предлагает возможность получить доступ к чему-то близкому к полному сервису без цены полного сервиса.
Являясь лидером отрасли, TD Ameritrade предлагает широкий спектр инвестиций, подходящих как для новых, так и для опытных инвесторов:
Хотите узнать больше о TD Ameritrade? Ознакомьтесь с нашим обзором TD Ameritrade для получения дополнительной информации.
Что сдерживает: Самым большим недостатком TD Ameritrade является тот факт, что вы можете торговать только на рынках США.
Почему эта компания попала в наш список: Если вы ищете лидера отрасли в сфере онлайн-торговли, который поможет вам узнать больше об инвестировании, E*TRADE — отличный вариант. Компания имеет более чем 20-летний опыт работы и одну из самых популярных торговых площадок в США.
Но E*TRADE предназначена не только для новых инвесторов. Как только вы начнете, у вас будет доступ к надежным инструментам, включая исследования, скрининг и многое другое.
Являясь лидером отрасли, E*TRADE предлагает один из самых больших доступных вариантов потенциальных инвестиций:
Нам нравится, что E*TRADE предлагает сделки с нулевой комиссией по акциям, ETF и опционам, зарегистрированным в США. Мы также считаем, что у них есть одна из лучших и наиболее интуитивно понятных онлайн и мобильных торговых платформ, доступных сегодня. Узнайте больше в нашем обзоре E*TRADE о том, как эта брокерская компания может быть подходящей для ваших нужд.
Что сдерживает: E*TRADE идеально подходит для начинающих, которым нужен доступ к инструментам инвестирования и обучению, но их комиссионные сборы могут быть выше, чем у некоторых конкурентов, за исключением бесплатных опций.
Почему эта компания попала в наш список: ZacksTrade – воплощение мечты активного и опытного инвестора. Если вы ищете платформу, которая позволит вам направлять свои собственные инвестиции и активно торговать по доступной цене, вы можете изучить то, что может предложить ZacksTrade.
ZacksTrade предлагает низкие комиссии за торговлю акциями, ETF, взаимными фондами и опционами, а также интерфейс для опытных трейдеров и интерфейс для новичков. Помимо комиссий за торговлю, вы можете рассчитывать на бесплатную работу, не беспокоясь ни о счете, ни о сборах за бездействие.
Платформа также предоставляет пользователям доступ к целому ряду торговых инструментов, резервуарам исследований и постоянно обновляемым данным глобального рынка. Имея в руках эти инструменты, вы можете совершать хорошо информированные сделки, чтобы идти в ногу со своими инвестиционными целями. Более того, вы получите доступ в чат к команде брокеров ZacksTrade, если вам понадобится помощь.
Подробнее читайте в нашем обзоре ZacksTrade.
Что сдерживает: В ZacksTrade вам потребуется не менее 2000 долларов США для открытия маржинального счета или минимум 2500 долларов США для открытия денежного счета.
Почему эта компания попала в наш список: С Acorns вы можете настроить инвестиционный счет, который позволит вам округлять суммы транзакций и вкладывать свои карманные деньги. Минимального размера счета нет, и вы можете начать всего с 5 долларов США.
Ваши инвестиции входят в диверсифицированный портфель с ежемесячной платой в размере 1 доллара США в месяц для счетов, настроенных на базовом плане. Другие варианты плана стоят либо 2 доллара в месяц, либо 3 доллара в месяц, в зависимости от функций, к которым вы хотите получить доступ. Например, их тарифный план «Премиум» стоимостью 3 доллара США в месяц включает в себя компенсацию комиссий за банкоматы, подключенные инвестиционные счета и многое другое.
Если вы чувствуете, что у вас недостаточно денег, чтобы начать, это может быть отличным решением. Вам даже не нужна минимальная сумма, чтобы начать. После того, как вы создали свою учетную запись, вы можете перенести свою учетную запись в другую брокерскую компанию, которая может иметь более низкие комиссии или предоставлять другие варианты. Узнайте больше в нашем обзоре Acorns.
Что сдерживает: Сборы могут быть непропорционально высокими, если у вас очень маленький остаток на счете.
Почему эта компания попала в наш список: Хотя не каждый имеет право открыть счет USAA, любой, кто активно служит в вооруженных силах, уволился из армии или имеет члена семьи, который служил в армии, получит разрешение на открытие счета USAA. USAA предлагает страховые и финансовые продукты для военнослужащих и их семей уже более 80 лет.
USAA не взимает никаких ежегодных комиссий и не устанавливает минимальные суммы счета для своего IRA, и у вас также есть множество вариантов инвестирования, включая взаимные фонды, компакт-диски, аннуитеты и т. д. Хотя их торговые сборы могут быть немного выше, чем у других брокерских онлайн-комиссий, они по-прежнему имеют конкурентоспособные ставки, особенно если вы размещаете больше инвестиций в аккаунте.
Преимущества учетной записи USAA:
Что сдерживает: Чтобы открыть счет, у вас должны быть военные связи или военная служба, а комиссионные сборы могут быть выше, чем у других онлайн-брокерских фирм, предлагающих бесплатные сделки.
Почему эта компания попала в наш список: Помимо низких торговых издержек, одной из лучших особенностей Firstrade является простота использования веб-сайта и интерфейса. Веб-сайты некоторых других интернет-брокерских фирм загромождены и трудны для навигации. Веб-сайт Firstrade прост и понятен.
Онлайн-панель Firstrade чрезвычайно удобна для чтения, поскольку она разделяет информацию на две отдельные учетные записи. В одном столбце будет отображаться информация о вашей учетной записи, а в другом — отслеживать рынок.
Хотя они не предлагают такие же модные инструменты, как некоторые другие сайты, Firstrade упрощает инвестирование. Кроме того, они предлагают бесплатную IRA и комиссию в размере 0 долларов США, а также комиссию за контракт в размере 0 долларов США для трейдеров опционов. Если вы человек, который хочет только самое необходимое с низкой оплатой, Firstrade — это веб-сайт для вас.
Ознакомьтесь с нашим обзором Firstrade, чтобы узнать больше.
Что сдерживает: Эта скромная брокерская фирма со скидками не предлагает онлайн-чат или круглосуточную службу поддержки клиентов.
Почему эта компания попала в наш список: Если вы начинающий инвестор, который ищет простую альтернативу инвестированию в акции, и вам нужны солидные краткосрочные инвестиции, Lending Club может быть хорошим выбором.
С Lending Club вы не инвестируете в акции, облигации или ETF. Вместо этого вы помогаете своим коллегам, финансируя их кредиты.
Имея всего 25 долларов, вы можете начать инвестировать в векселя, которые могут принести вам потенциально более высокую прибыль, чем акции. Однако вы рискуете, что заемщик не выполнит свои обязательства, о чем вы должны знать заранее.
Начать работу легко, и Lending Club также предлагает портфели управляемых банкнот за относительно небольшую плату, если у вас достаточно большой баланс на счете. Вы даже можете открыть пенсионный счет в LendingClub. Комиссия за транзакцию также не взимается, поскольку заемщики платят комиссию за свои кредиты.
Что сдерживает: Инвестирование с LendingClub означает инвестирование в кредиты для ваших коллег, что сильно отличается от традиционного инвестирования.
Сегодня существует так много брокерских онлайн-фирм, что нам было важно сравнить их на основе наиболее важных функций, которые они предлагают. Мы также стремились учитывать долгосрочные затраты, поскольку инвесторы не должны переплачивать за услуги, которые они могут получить в другом месте бесплатно. Вот основные факторы, которые мы учитывали при выборе онлайн-брокерских фирм для этого рейтинга:
Когда вы решаете, в какой фирме открыть новый счет, нужно помнить о множестве деталей. Вот несколько важных советов, которые следует учитывать перед тем, как нажать на курок и открыть новую учетную запись:
Сборы могут иметь большее значение, чем вы думаете.
Сборы, связанные с инвестированием, могут показаться незначительными, но со временем они могут составить огромные суммы. Vanguard предлагает такой пример:представьте, что вы вложили 100 000 долларов. Если бы аккаунт приносил 6% в год в течение следующих 25 лет и не имел затрат или сборов, в итоге вы получили бы около 430 000 долларов. Если, с другой стороны, вы платите 2% в год на расходы, через 25 лет у вас будет всего около 260 000 долларов. В этом примере вы бы отказались от 40 % своей прибыли, основываясь всего на 2 % комиссионных.
Ищите платформу, которая позволит вам управлять всеми вашими инвестициями в одном месте.
Хотя вы, возможно, захотите посвятить некоторое время своей инвестиционной стратегии, постарайтесь не усложнять ее слишком сильно. В идеале вы найдете платформу, которая позволит вам управлять всеми своими инвестициями в одном месте, включая брокерский счет, пенсионные счета и многое другое.
Рассмотрите график инвестиций.
Убедитесь, что вы правильно инвестируете, исходя из суммы риска, на который вы готовы пойти. Подумайте о долгосрочной стратегии, которая не позволит вам слишком сильно рисковать в течение короткого периода времени.
Не перенапрягайтесь.
Прежде чем вы начнете инвестировать, может помочь убедиться, что ваши финансовые утки в порядке. Это означает, что вы должны контролировать свои счета и ежемесячные финансовые обязательства, а также откладывать сбережения на случай непредвиденных обстоятельств, чтобы вы могли справиться с крупной потерей дохода.
Разнообразие.
Наконец, не кладите все яйца в одну корзину. Диверсифицируйте свои инвестиции или выберите индексные фонды или взаимные фонды, которые частично позаботятся о диверсификации от вашего имени. Также убедитесь, что вы правильно диверсифицируете акции и более безопасные инвестиции, такие как облигации, в соответствии с вашей терпимостью к риску.
Распределение активов: Распределение активов — это инвестиционная стратегия, которая помогает инвесторам выбирать основные инвестиции в зависимости от их терпимости к риску и того, как долго они планируют инвестировать. Основной целью распределения активов является получение максимальной отдачи от инвестиций при минимизации рисков с течением времени.
Облигация: Облигация — это кредит, который может быть приобретен инвестором и который обеспечивает определенный уровень дохода. Хотя по некоторым облигациям выплачиваются фиксированные процентные ставки, распространены и плавающие процентные ставки.
Денежный счет: Денежный счет — это брокерский счет, который требует от инвестора полной оплаты всех своих инвестиций.
Биржевой фонд (ETF): ETF – это ценная бумага, включающая набор базовых ценных бумаг (например, акций), которые обычно отслеживают индекс.
Индексные фонды: Индексный фонд – это тип паевого инвестиционного фонда, который отслеживает финансовый рынок, такой как S&P 500. Целью индексных фондов является широкая диверсификация и упрощение, и инвесторы любят их, потому что они, как правило, предлагают низкие комиссии.
Маржинальный счет: Маржинальный счет — это тип брокерского счета, который позволяет инвесторам инвестировать заемные средства.
Паевой фонд: Взаимный фонд – это пакет инвестиций, который может включать акции, облигации, инструменты денежного рынка и многое другое.
Пенсионный аккаунт: Хотя вы можете инвестировать в брокерский счет, многие инвесторы также используют онлайн-брокерские фирмы для инвестирования на пенсию. Обычные пенсионные счета включают 401(k), традиционную IRA, SEP IRA и Solo 401(k), и большинство пенсионных счетов имеют серьезные налоговые преимущества.
Акции: Акции — это тип инвестиций, который представляет собой долю в компании. Например, если вы покупаете акции Disney (DIS), вы владеете очень небольшой долей этой компании, и вашей конечной целью должно быть получение прибыли, если цена ваших акций со временем будет расти.
Следующие часто задаваемые вопросы и ответы могут помочь вам узнать больше по обсуждаемой теме.
Биржевой брокер — это специалист по инвестициям, который покупает и продает ценные бумаги для своих клиентов на крупных биржах, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) или NASDAQ. Биржевым брокером может быть физическое лицо, но онлайн-брокерские фирмы в этом рейтинге также могут называться биржевыми брокерами, поскольку они обрабатывают одни и те же транзакции, используя один и тот же набор правил.
Некоторые онлайн-брокерские фирмы не требуют минимального остатка на счете для начала работы, а это означает, что вы можете открыть счет сейчас и подождать, чтобы пополнить его, пока не будете готовы. Однако некоторые онлайн-брокерские фирмы требуют минимального размера счета, поэтому обязательно проверьте это.
С брокерским счетом вы сможете совершать переводы на свой счет, а также переводы со своего счета. Чтобы «обналичить» свои инвестиции, вам нужно сначала продать их. К счастью, онлайн-брокерские фирмы из этого списка позволяют легко покупать и продавать инвестиции.
Вы можете открыть брокерский счет в любом количестве онлайн-компаний. Однако вам следует остерегаться платить избыточные сборы или слишком усложнять свой инвестиционный план.
Вы можете абсолютно потерять деньги каждый раз, когда инвестируете. Прежде чем открывать счет и начинать, убедитесь, что вы понимаете риски инвестирования и то, что можете потерять все вложенные деньги.
Чтобы открыть брокерский счет, вам потребуется личная информация, такая как номер социального страхования, ваш адрес, номер телефона и ваше полное имя. Вам также потребуется настроить традиционный банковский счет, чтобы управлять транзакциями в вашем аккаунте и из него.
| | Лучший брокер для начинающих |
| | Лучшее для бесплатных сделок |
| | Лучшее для ETF и простота использования |
| | Лучшие инструменты для начинающих |
| | Лучшее для активных инвесторов |
| | Лучше всего для вложения мелочи |
| | Best for Military Personnel and their Families |
| | Best Online Interface |
| | Best Online Brokerage Alternative |