Как инвестор, вы хотите делать разумный выбор с вашими деньгами. Один из способов сделать это - рассчитать общий годовой доход от инвестиций. Общая годовая доходность показывает вам среднюю доходность (или убыток) от инвестиций за 12-месячный период. Часто указывается в процентах.

Вы можете найти общий годовой доход для многих типов инвестиций, включая акции. , облигации, паевые инвестиционные фонды, недвижимость и многое другое. Таким образом вы можете сравнить два различных типа инвестиций, например покупку акций и вложение в недвижимость. Вы можете сделать это, даже если эти инвестиции удерживаются в разные периоды времени.

Подробнее о годовом общем доходе и о том, как его определить.

Что такое общий годовой доход?

Общая годовая прибыль рассчитывает среднюю сумму денег, заработанных инвестициями в ежегодно. Это может быть в течение календарного года или альтернативного 12-месячного периода.

Примечание

Общая годовая доходность отличается от средней годовой доходности. Общая годовая доходность учитывает сложную прибыль за инвестиционный период, тогда как среднегодовая доходность не учитывается.

Знание общей годовой прибыли полезно, когда окупаемость инвестиций выражается в долларах сроки известны, но фактическая процентная ставка - нет. Это также позволяет сравнивать доходность инвестиций за разные периоды времени.

Например, предположим, что у вас есть запас на определенное количество лет и инвестиции в недвижимость на другое количество лет. Используя годовую совокупную прибыль, вы можете напрямую сравнить, насколько хорошо эти две инвестиции показали себя.

Вы можете сравнить два паевых инвестиционных фонда с изменением стоимости по сравнению с другим Количество лет. Общая годовая прибыль - хороший способ сравнить успешность ваших инвестиций.

Как работает общий годовой доход

Предположим, вы хотите сравнить эффективность двух паевых инвестиционных фондов. Для этого вам нужно знать две переменные:доходность за определенный период времени и то, как долго удерживались инвестиции.

Вот уравнение:

В приведенном выше уравнении «R» - это возврат, а « N ”- количество лет, в течение которых инвестировалась инвестиция.

Допустим, у вас есть паевой инвестиционный фонд, и у него были эти годовые доходность за четыре года:7%, 10%, 8% и 12%. При подключении уравнение будет выглядеть следующим образом:

Общая годовая прибыль ={(1 + .07) x (1 + .10) x (1 + .08) x (1 + .12) 1/4 - 1 или 1,09232 - 1 =0,09232 x 100 (чтобы выразить в процентах) =9,23%.

Итак, общая годовая доходность паевого инвестиционного фонда составляет 9,23%. Предположим, затем вы хотите сравнить доходность этого паевого инвестиционного фонда с другим, и он дает разную годовую доходность за двухлетний период. Затем вы должны повторить уравнение, подставив новые проценты для R и два для N вместо четырех.

Общая годовая прибыль по сравнению со средней годовой прибылью

Часто инвестиции оцениваются с точки зрения средней годовой прибыли, а не годовая общая прибыль. Имейте в виду, что эти два показателя не совпадают.

Средняя годовая доходность - это просто общая доходность за период времени, разделенная по количеству произошедших периодов. Он игнорирует начисление сложных процентов, которое учитывает общий годовой доход.

Средняя доходность часто используется для оценки эффективности паевого инвестиционного фонда или сравните два или более. Если фонд вернул 12% в один год, потерял 20% в следующем году и вырос на 15% в третий год, средняя годовая доходность за три года будет:

Средняя доходность =(12% + -20% + 15%) / 3 года =2,33%

Общий годовой доход за те же три года будет сильно отличаться. Добавление тех же чисел в формулу для определения годовой совокупной прибыли выглядит следующим образом:

Общая годовая прибыль ={(1,12) (0,80) (1,15 )} 1/3 - 1 =0,0100 x 100 ≈ 1,00%

В год, когда инвестиции потеряли 20%, у вас есть 80% остаток на конец первого года. Вот почему вы умножаете на 0,80. Вы можете увидеть влияние убытка за второй год на общую годовую прибыль по сравнению со средней годовой прибылью.

Счета общей годовой прибыли для начисления сложных процентов; потеря 20% за второй год оказывает положительное влияние.

Преимущества годовой общей прибыли

Общая годовая прибыль по сравнению со средней доходностью часто является более четкое представление об инвестициях.

Общая годовая прибыль дает предварительное представление об эффективности инвестиций, но имейте в виду, что он не указывает на колебания или волатильность цен. Смотря на показатели, инвесторы, как правило, оценивают чистую прибыль выше или сумму денег, которую инвестиция сделала или потеряла за определенный период времени, после вычета комиссий.

Ключевые выводы

• Годовая совокупная доходность позволяет сравнивать две разные инвестиции за разные периоды времени.
• Он часто дает более четкое представление о стоимости инвестиций, так как учитывает сложность.
• Хотя этот показатель позволяет оценить успешность инвестиций, он не указывает на колебания цен.