Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) - крупнейшая неправительственная организация, которая составляет и обеспечивает соблюдение правил, регулирующих этическую деятельность всех брокерско-дилерских фирм и зарегистрированных брокеров. в США

FINRA контролирует более 624 000 зарегистрированных брокеров по всей стране и анализирует миллиарды ежедневных рыночных событий.

Узнайте, как FINRA начинала свою деятельность и как она работает сегодня, чтобы гарантировать соответствие зарегистрированных брокеров с этическими правилами.

Определение и пример FINRA

FINRA - регулирующий орган финансовой отрасли - является неправительственной организацией, которая регулирует этическая деятельность брокерско-дилерских фирм и зарегистрированных брокеров в США

В июле 2007 года FINRA была создана путем объединения Национальной ассоциации. дилеров по ценным бумагам (NASD) с регулирующими, принудительными и арбитражными операциями членов Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE).

Гарантируя, что зарегистрированные брокеры соблюдают свои правила этики, FINRA выявляет и предотвращает правонарушения на рынках США, способствует прозрачности и обучает инвесторов, чтобы защитить себя от финансового мошенничества.

Например, если брокер-дилер вводит вас в заблуждение, предоставляя вам ложные сообщения, искажающие эффективность вашей учетной записи, FINRA может приостановить деятельность брокера и наложить штраф в размере 20 000 долларов США.

Как работает FINRA

Миссия FINRA, согласно его веб-сайту, состоит в том, чтобы «защитить инвестиции общественность против мошенничества и недобросовестных действий ». Чтобы получить лицензию на работу в США, брокеры должны сдать квалификационные экзамены FINRA и выполнить требования к непрерывному образованию. Эксперты FINRA проверяют объявления брокеров, веб-сайты, рекламные брошюры и другие средства связи, чтобы убедиться, что информация об инвестициях представлена ​​справедливо и сбалансировано.

В FINRA работает более 3600 сотрудников и 19 офисов по всей стране. Финансовые эксперты, прошедшие обучение в FINRA, используют технологии для отслеживания работы брокеров. Они проводят плановые проверки и отвечают на жалобы инвесторов и подозрительную активность.

Среди информации, публикуемой FINRA, есть годовой отчет для членов FINRA ( брокеры), анализируя свою программу проверки и мониторинга рисков. В этой программе рассматриваются несколько ключевых нормативных тем в четырех категориях:деятельность компаний, коммуникации и продажи, целостность рынка и финансовое управление.

FINRA использует BrokerCheck, бесплатный онлайн-инструмент, который инвесторы могут использовать для изучения предыстории и опыта финансовых брокеров, консультантов и фирм.

Арбитраж и посредничество FINRA

Инвесторы могут информировать FINRA о потенциально мошеннических или подозрительных действиях брокерских фирм или брокеры. Они также могут попытаться взыскать убытки, подав запрос на арбитражное разбирательство или посредничество должностных лиц FINRA.

В арбитраже решение арбитра является обязательным и окончательным. При посредничестве любая из сторон в споре может принять решение о прекращении и поиске решения другим способом. Медиаторы и арбитры FINRA имеют опыт работы с ценными бумагами.

Плюсы и минусы FINRA

• • Защищает инвесторов от злоупотреблений и мошенничества.
  • Тестирует, квалифицирует и контролирует деятельность брокеров.
  • Предоставляет инвесторам возможность подавать жалобы и разрешать споры в отношении брокеров
    

• • Не подотчетен никаким государственным органам.
  • Был подвергнут критике со стороны некоторых сенаторов США и других за недостаточные усилия для выполнения своей миссии по защите инвесторов.

Объяснение преимуществ

• Защищает инвесторов от злоупотреблений и мошенничества :FINRA уполномочено Конгрессом защищать инвесторов, следя за тем, чтобы брокерско-дилерская отрасль продавала себя точно, функционировала справедливо и честно относилась к инвесторам.
• Тестирует, квалифицирует и контролирует деятельность брокеров :FINRA наблюдает за более чем 624 000 зарегистрированных брокеров в США. Оно сертифицирует брокеров с помощью квалификационных экзаменов и требует повышения квалификации каждый год.
• Предоставляет инвесторам средства для разрешения споров :Инвесторы могут подать жалобу в FINRA с просьбой о проведении расследования в отношении брокера и о возмещении убытков посредством посредничества или арбитража.

Объяснение недостатков

• FINRA не подотчетно правительственным органам :Критики, такие как The Heritage Foundation, заявляют, что саморегулируемое FINRA «обладает почти такой же властью, как и государственное учреждение, но без существенных проверок этой власти».
• Критикуют за недостаточные меры для защиты инвесторов :Некоторые политики считают, что неправомерное поведение брокеров не наказывается в достаточной степени, чтобы предотвратить неправомерные действия в будущем. Другие критики считают, что FINRA нужно больше прозрачности.

FINRA рекламируется как главный регулятор брокеров-дилеров в США и защитник инвесторов, но также подвергается критике за то, что является саморегулируемой организацией, которая не подотчетна Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) или любому правительственному органу.

Более того, некоторые считают, что FINRA недостаточно для выполнения своих миссия защиты инвесторов от мошеннических и неэтичных действий брокеров. Сенатор США Элизабет Уоррен, штат Массачусетс, является одной из видных общественных деятелей, которая давно критикует FINRA за недостаточные меры для защиты инвесторов от мошенничества. В письме 2016 года тогдашнему председателю и генеральному директору FINRA Уоррен и сенатор Том Коттон, штат Арканзас, заявили, что неправомерные действия среди брокеров и повторных правонарушителей в мире брокеров по ценным бумагам «сохраняются отчасти из-за неэффективных санкций за советники ».

Что это значит для инвесторов

FINRA играет ключевую роль в защите людей от мошеннических или неэтичных действий на со стороны брокеров-дилеров. На веб-сайте FINRA есть подробная информация о подаче жалобы.

Для инвесторов, которые считают, что стали жертвами неэтичных действий брокеров:FINRA также предлагает средства для разрешения споров и взыскания убытков через арбитраж или посредничество.

Ключевые выводы

• Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) - это неправительственная организация, которая составляет и обеспечивает соблюдение правил этической деятельности всех брокерско-дилерских фирм и зарегистрированных брокеров в США.
• FINRA наблюдает за более чем 624 000 зарегистрированных брокеров в США. Кроме того, она проводит квалификационные экзамены, которые брокеры должны сдать для продажи ценных бумаг.
• Инвесторы, которые считают, что они стали жертвой мошенничества со стороны брокера-дилера, могут добиваться урегулирования и возмещения убытков через посредничество или арбитраж под надзором должностного лица FINRA.