Ничего интересного в составлении завещания нет. Это означает противостоять собственной смерти и решать, что будет с вашими активами. Если в этом процессе и есть какая-то радость, так это мысли о том, какую выгоду получат ваши наследники от любых инвестиций, недвижимости, семейных реликвий и другого имущества, которое вы им оставите. Вот что вам нужно сделать, чтобы убедиться, что процесс планирования имущества проходит гладко и избежать путаницы или неприятных сюрпризов, которые могут вызвать раздор между бенефициарами вашего завещания.

Тщательно выбирайте исполнителя

Ваш душеприказчик — это человек, который будет распределять ваши активы, как вы указали в своем завещании. Этот человек будет действовать от вашего имени после вашей смерти, чтобы урегулировать ваше имущество, поэтому вам следует выбрать кого-то, кому вы доверяете, чтобы он был честным и ответственным, а также кого-то, кто может справиться с бременем; быть исполнителем может занять много времени и быть много работы. (Подробнее: Обязанности исполнителя)

После того, как вы определили своего лучшего исполнителя и резервного исполнителя, важно спросить этих людей, справятся ли они с задачей. Не назначайте их, не сообщив об этом, сказал Грант Топпен, юрист по недвижимости и бизнесу в Toeppen &Grevious в Сакраменто, Калифорния, в интервью по электронной почте. Он добавил, что не стоит удивлять кого-то, кто не хочет брать на себя ответственность.

Хотя наличие резервного исполнителя важно на случай, если ваш первый выбор недоступен, вы обычно не хотите назначать соисполнителей.

По словам Топпена, соисполнители должны участвовать в принятии решений при исполнении завещания, что может привести к трениям.

«Если вы не знаете кого-то, кто был бы хорошим исполнителем сам по себе, то есть кого-то, кто мог бы действовать без руководства или второго мнения, подумайте о том, чтобы нанять профессионального фидуциара или корпоративного фидуциара в качестве исполнителя», — сказал он. сказал.

Обновляйте свое завещание и назначенных бенефициаров

Добавляя бенефициаров к своим счетам, вы можете поручить финансовым учреждениям, в которых хранятся ваши активы, распределить ваши деньги непосредственно между определенными людьми после вашей смерти, не проходя завещания. Вас часто просят выбрать бенефициара при открытии счета; если вы не обновляли свои обозначения годами, они могут не отражать ваши текущие пожелания.

Завещание не контролирует распределение счетов, где вы назначили бенефициара, сказал Дэвид Э. Инабинетт, поверенный и управляющий член юридической фирмы Brinkley Walser Stoner в Лексингтоне, Северная Каролина. Убедитесь, что обозначение бенефициаров в страховании жизни, банковских счетах и ​​пенсионных планах совпадает с тем, что указано в вашем завещании. (Подробнее: Контрольный список планирования конца жизни)

Топпен сказал, что важно обновлять свое завещание всякий раз, когда происходят важные жизненные события, такие как свадьба, развод или приобретение значительного имущества.

«Завещания очень редко представляют собой одноразовый юридический документ», — сказал он. Они должны отражать текущее состояние вашей жизни и жизни ваших наследников, чтобы быть актуальными и юридически обоснованными.

Усложните успешное оспаривание своей воли

Ваше завещание может быть оспорено, если один из ваших наследников сочтет, что ваше завещание было несправедливым по отношению к ним, и они думают, что могут доказать в суде, что ваше завещание не совсем точно отражает ваши желания. Вы можете предпринять несколько шагов, чтобы свести к минимуму вероятность этого.

«Не ждите, пока станет слишком поздно исполнять свою волю, — сказал Топпен. «Делайте это, когда вы в хорошей форме и здоровы. Завещание, составленное, когда наследодатель находится на грани недееспособности из-за болезни Альцгеймера или слабоумия, готов к нападению со стороны несчастного наследника».

Инабинет сказал в переписке по электронной почте, что важно встретиться со своим адвокатом наедине, без ваших бенефициаров, чтобы защититься от претензий о «неправомерном влиянии». Если они присутствуют на собрании, можно утверждать, что они повлияли на вас, чтобы оставить им более выгодную долю вашего имущества, чем вы могли бы в противном случае.

Поделитесь своими пожеланиями и осторожно исключите

Деньги и отношения — две самые трудные темы для разговора. Добавьте к этому смерть близкого человека, и вы получите пороховую бочку. Но важно поделиться своими пожеланиями с наследниками перед смертью. Не позволяйте им удивляться после вашего ухода.

Сообщите своим наследникам, что включает в себя ваш план общего имущества, сказала Инабинетт, и поделитесь с ними копиями своего завещания, если вам это удобно. Если вы планируете исключить кого-то или оставить меньше, чем они могут ожидать, важно указать этого человека и ваше решение в своем завещании. Дайте понять, что ваше решение было преднамеренным, и вы защитите себя от аргумента, что вы оставили их меньше или исключили их, потому что вы забыли их или были некомпетентны, когда составляли завещание.

Учет семейных реликвий в завещании

В большинстве семей есть такие предметы, как украшения, предметы искусства, сувениры, изысканный фарфор и столовое серебро, которые имеют особую сентиментальную и/или денежную ценность.

Но в большинстве завещаний используется шаблонный язык, который говорит, что все должно быть разделено поровну, и это отсутствие ясности может вызвать споры, сказал Топпен.

Указав в своем завещании каждый из этих предметов и тех, кто должен их получить, вы сможете предотвратить конфликт после того, как вас не станет. Вы также убедитесь, что ваши дети знают, какой фарфор принадлежал их прабабушке, чтобы они не продали его за 10 долларов на распродаже.