1990-е были веселым десятилетием, и нельзя отрицать, что многие причуды тех дней снова становятся популярными. Ваши старые карты Beanie Babies и Pokémon могут стоить небольшое состояние на eBay, а поясные сумки (каким-то образом) снова в моде.

И теперь инвестиция, родившаяся в эпоху, которая подарила нам «Макарену», начинает привлекать внимание инвесторов по всему миру:фонд, торгуемый на фондовой бирже (или сокращенно фондовый ETF).

В двух словах, фондовый ETF очень похож на взаимный фонд, который торгуется как отдельная акция. С тех пор, как первый из них был создан и предложен в 1990-х годах, популярность ETF неуклонно росла среди людей, ищущих более дешевую альтернативу взаимным фондам. Сейчас в управлении более 2 500 ETF с активами на сумму более 6,5 трлн долларов — и это только в США ¹ . <суп>

Но являются ли фондовые ETF тем, чем они хотят быть? Давайте подробнее рассмотрим фондовые ETF, как они работают и есть ли им место в вашем инвестиционном портфеле.

Что такое фондовый ETF?

Фондовый ETF, также известный как фондовый ETF, представляет собой тип инвестиций, при котором средства инвесторов объединяются в корзину отдельных акций, предназначенных для покупки и продажи на фондовой бирже.

Как работает фондовый ETF?

ETF и взаимные фонды похожи на большинство бойз-бэндов 1990-х — у них много общего.

Как и взаимные фонды, фондовые ETF позволяют легко диверсифицировать ваши инвестиции. Это потому, что большинство ETF владеют акциями десятков или даже сотен различных компаний внутри них. Когда вы покупаете акции фондового ETF, это автоматически дает вам небольшую часть собственности в группе компаний, что делает ETF менее рискованным, чем просто покупка акций отдельных акций.

Большинство фондовых ETF составлены таким образом, чтобы отражать показатели фондового рынка, такие как S&P 500 или промышленный индекс Доу-Джонса. Это означает, что в типичном ETF не будет команды финансовых экспертов, которая выбирает акции за кулисами. Вместо этого в ETF будут только акции, которые входят в индекс, на котором он основан. Этот тип «пассивного управления» обычно помогает снизить их комиссию.

Как купить фондовые ETF?

ETF покупаются и продаются как отдельные акции на фондовой бирже в течение дня. Инвесторы могут наблюдать за ростом и падением цены фондового ETF на графике цен на акции, а затем решать, когда они хотят купить (или продать) свои акции. Эта возможность легко торговать ETF снова и снова обычно привлекает инвесторов, которые хотят «рассчитывать время рынка» и покупать акции, когда они дешевы, а затем продавать их дорого.

Но вот что вам нужно иметь в виду:поскольку цена ETF постоянно меняется, вы не можете настроить автоматические платежи для покупки акций фондового ETF, как вы могли бы сделать с взаимным фондом.

Вместо этого вам нужно будет вручную купить акции через брокера по цене, которая будет на момент покупки. Что еще хуже, вам, вероятно, придется платить комиссию или комиссию за транзакцию каждый раз, когда вы покупаете или продаете фондовый ETF. . . и эти сборы могут действительно складываются со временем.

Типы фондовых ETF

В некотором смысле фондовые ETF похожи на пончики с начинкой, которые вы найдете в своем любимом магазине пончиков — они бывают разных типов и вкусов (хотя, по общему признанию, менее вкусные). Какие акции входят в ETF, все зависит от того, чего пытается достичь этот конкретный ETF, и у инвесторов есть множество вариантов на выбор.

Вот краткое изложение основных типов фондовых ETF, с которыми вы можете столкнуться.

Индексные биржевые фонды акций

Как мы упоминали ранее, большинство фондовых ETF представляют собой индексные фонды, предназначенные для имитации работы фондового рынка или определенной части фондового рынка. Таким образом, если фондовый ETF основан на индексе S&P 500, то ваша доходность будет примерно такой же, как и у самого S&P 500.

Акции ETF с рыночной капитализацией

Рыночная капитализация — это сокращение от рыночной капитализации, которая в основном представляет собой общую стоимость акций компании:чем больше рыночная капитализация, тем крупнее компания. ETF с рыночной капитализацией выбирают акции в зависимости от размера рыночной капитализации каждой компании. Например, один ETF может сосредоточиться на владении акциями компаний с рыночной капитализацией более 10 млрд долл. США (эти компании известны как компании с большой капитализацией или компании, стремящиеся к росту и доходу).

Секторальные фондовые ETF

Существуют также фондовые ETF, ориентированные на определенный сектор экономики. Секторальные ETF не так диверсифицированы, как другие ETF и взаимные фонды, потому что в них есть акции только компаний из определенной отрасли или компаний, предлагающих аналогичные продукты или услуги. Вы можете найти ETF отраслевых акций, ориентированных на здравоохранение, технологии или энергетику, и это лишь некоторые из них.

Международные фондовые ETF

Как следует из названия, международные ETF содержат акции компаний, базирующихся за пределами США, чтобы дать инвесторам некоторое разнообразие в их портфелях. Довольно просто!

ETF дивидендных акций

Некоторые компании предлагают инвесторам выплату дивидендов в качестве благодарности за инвестиции в акции их компании. Дивидендные ETF ориентированы на владение акциями компаний, которые имеют опыт выплаты дивидендов акционерам.

Плюсы и минусы фондового ETF

Мы рассказали обо всех функциях фондовых ETF, поэтому давайте кратко рассмотрим плюсы и минусы фондовых ETF.

Плюсы

• Легкая диверсификация: Как и их близкий родственник взаимный фонд, фондовые ETF обычно инвестируются в акции более сотни различных компаний, что может помочь вам диверсифицировать свой инвестиционный портфель одним нажатием кнопки.

• Низкие комиссии: Большинство ETF удерживают свои комиссии на низком уровне, просто копируя и вставляя акции из индекса, чтобы включить их в свой фонд.

• Налоговые льготы: Когда ETF хранятся на облагаемых налогом брокерских счетах, ETF обычно передают инвесторам меньший прирост капитала, потому что их фонды имеют меньший оборот (это просто означает, что ETF обычно не меняют инвестиции внутри себя очень часто, поскольку они обычно отслеживают индекс).

Минусы

• Пассивное управление: Поскольку большинство ETF отслеживают индекс, трудно найти ETF, которые попытаются превзойти фондовый рынок. Взаимные фонды, с другой стороны, обычно имеют команду финансовых экспертов, которые пытаются выбрать акции, которые помогут фонду превзойти фондовый рынок.
  
• Огромные транзакционные издержки: Хотя комиссии ETF могут быть ниже, чем взаимные фонды, вам, вероятно, придется платить комиссию и транзакционные издержки каждый раз, когда вы покупаете и продаете акции ETF.
  
• Не подходит для долгосрочного инвестирования :пока вы можете удерживайте фондовые ETF в течение длительного времени, они предназначены для торговли как акции. . . это означает, что всегда существует искушение попытаться рассчитать время на рынке, чтобы получить какую-то краткосрочную прибыль. Не говоря уже о том, что вы не можете настроить автоматические платежи для покупки акций ETF.

Фонды ETF против взаимных фондов:в какой из них лучше инвестировать?

Когда дело доходит до инвестирования, ничто не сравнится с инвестиционной стратегией «купи и держи». Это означает, что нужно сохранять долгосрочный взгляд на инвестиции и удерживать свои инвестиции с течением времени. . . независимо от того, что происходит с фондовым рынком!

Вот почему мы рекомендуем инвестировать в паевые инвестиционные фонды акций роста, а не в фондовые ETF. Вот некоторые из основных причин.

1. Взаимные фонды идеально подходят для долгосрочного инвестирования.

Взаимные фонды мгновенно диверсифицируют ваш инвестиционный портфель и позволяют настроить автоматические платежи, чтобы покупать больше акций каждый месяц. Благодаря этому очень легко выработать привычку последовательно инвестировать в течение долгого времени, что является одним из ключей к накоплению богатства!

2. Взаимные фонды предлагают более широкий выбор инвестиций.

Помните, ранее мы говорили, что в США насчитывается около 2500 ETF? Ну, более в три раза столько взаимных фондов (точнее, около 7636) на выбор ² А взаимные фонды предлагают инвесторам то, чего нет у большинства ETF:доступ к большему количеству фондов с широким спектром стратегий и стилей, разработанных для того, чтобы превзойти фондовый рынок.

3. Правильные взаимные фонды могут помочь вам превзойти доходность фондового рынка.

В то время как большинство ETF с радостью соглашаются на доходность, соответствующую общему фондовому рынку, большинство взаимных фондов поддерживаются командой финансовых экспертов, единственная задача которых состоит в том, чтобы исследовать и выбирать акции, которые, как мы надеемся, превзойдут фондовый рынок в долгосрочной перспективе.

Работа с финансовым консультантом

Как вы находите взаимные фонды, которые постоянно превосходят фондовый рынок? Финансовый консультант может помочь вам сделать это.

Вот в чем дело:вам не нужно разбираться в ETF, взаимных фондах и инвестировать самостоятельно. Кроме того, благодаря нашей программе SmartVestor вам будет легко найти финансового консультанта, которому вы можете доверять.

Мы свяжем вас с пятью финансовыми консультантами, которые готовы обслужить вас и помочь начать инвестирование. И лучшая часть? Начать можно бесплатно!

Найдите свой SmartVestor Pro сегодня!