Продавцы и маркетологи, работающие в сфере финансовых услуг, а также студенты колледжей могут получить аккредитованного консультанта по пенсионному плану. (ARPC), чтобы показать, что они обладают навыками и профессионализмом, достаточными, чтобы помочь работодателям создавать эффективные пенсионные планы для работников. Это включает в себя функции и дизайн плана, а также способы обучения, консультирования и общения с подходящими сотрудниками по поводу плана, не говоря уже о маркетинге планов. Они также могут удовлетворять требованиям к отчетности и соответствию требованиям. В то же время финансовый консультант может дать людям, независимо от того, являются они сотрудниками или нет, ценные советы по созданию, корректировке и мониторингу их личного финансового плана.
Общество профессиональных управляющих активами и делопроизводителей (СПАРК) является спонсором сертификата ARPC. Некоммерческая организация была создана в 1998 году и выступает в качестве группы защиты интересов федеральной пенсионной политики. В состав SPARK входят многие ведущие компании финансовой индустрии, в том числе BlackRock, Fidelity, Charles Schwab и Merrill Lynch. В дополнение к программе сертификации APRC SPARK предоставляет исследования, обучение и другие ресурсы по кибербезопасности, мошенничеству, соблюдению нормативных требований и передовым отраслевым практикам.
ARPC предлагается с 2004 года. В настоящее время сертификат имеют около 150 финансовых специалистов. Так что это не особенно распространенная сертификация.
Обозначение ARPC в первую очередь предназначено для людей, уже работающих в сфере продаж и маркетинга в области пенсионных планов. Кандидаты, за исключением студентов, должны иметь год стажировки.
СПАРК также определяет год опыта как не менее 2000 часов работы в сфере финансовых услуг. Это должно включать не менее 400 часов, потраченных на продажи, маркетинг или предоставление услуг пенсионным планам и участникам планов.
Кандидаты должны предоставить рекомендательное письмо от текущего руководителя работ. В рекомендательном письме необходимо подтвердить тип и объем опыта работы приложения.
Студенты, которые в настоящее время обучаются в колледже или университете, могут подать заявление без обязательного требования к опыту работы. Вместо этого им нужна рекомендация от преподавателя или главы отдела, чтобы получить квалификацию.
Однако абитуриенты не получат свой ARPC, пока не проработают год по специальности. Соответствующий опыт работы может включать стажировку.
Абитуриенты ARPC также должны сдать сертификационный экзамен. Это тест из 100 вопросов с несколькими вариантами ответов, который необходимо выполнить в течение двух часов с проходным баллом 73% правильных ответов. Экзаменационные вопросы предназначены для проверки знаний кандидата о том, как определить потребности организации в пенсионном плане, оценить эффективность текущего пенсионного плана организации, сформулировать подходящее решение пенсионного плана, представить его работодателю и помочь в реализации и последующих действиях.
Для сдачи экзамена курсовая работа не требуется. Однако кандидаты могут пройти онлайн-курс ARPC, в котором представлены материалы на основе плана экзамена.
Абитуриенты ARPC должны заплатить регистрационный сбор в размере 350 долларов США, а сдача экзамена стоит еще 150 долларов США. Дополнительный онлайн-курс ARPC для самостоятельного обучения стоит 850 долларов. Кандидаты, оплатившие курс SPARK ARPC, могут не платить регистрационный сбор в размере 350 долларов США.
Обладатели сертификата ARPC ежегодно платят 150 долларов за продление статуса. Каждый год они также должны пройти 10 часов курсов повышения квалификации. SPARK предлагает пятичасовые курсы повышения квалификации, соответствующие требованиям, по цене 150 долларов США каждый.
Владельцы ARPC работают в сфере маркетинга и продаж в сфере пенсионного обеспечения. Получение статуса APRC позволяет владельцу сертификата использовать логотип сертификации ARPC на визитных карточках и канцелярских принадлежностях. Помимо этого, обладание этим званием не связано с особыми полномочиями или привилегиями.
Существует несколько других профессиональных званий, которые могут получить работники финансовых служб, работающие на пенсии.
Аккредитованный специалист по пенсионным планам (ARPS) — это обозначение SPARK для административных и бухгалтерских специалистов, работающих в сфере пенсионных планов. Как и в случае с сертификатом ARPC, обладатели ARPS продемонстрировали год опыта и способность сдать экзамен.
Сертифицированный консультант по вопросам пенсионного обеспечения (CRC) предлагается Международным фондом пенсионного образования. Кандидаты могут получить сертификат, зарегистрировавшись и сдав четырехчасовой экзамен из 200 вопросов, стоимость которого составляет 520 долларов США.
Специалисты по продажам и маркетингу, работающие в индустрии пенсионных планов, могут продемонстрировать свое мастерство в разработке пенсионных планов, спонсируемых работодателем, зарабатывая обозначение АРПК. Для получения сертификата требуется год соответствующего опыта, получение рекомендательного письма и сдача экзамена. Это звание, которое не особенно распространено среди финансовых специалистов, также могут получить студенты колледжей.
Фото предоставлено:©iStock.com/South_agency, ©iStock.com/Андрей Додонов, ©iStock.com/kupicoo