Во время пандемии мы видели огромные рыночные сдвиги и нестабильность, и даже сейчас, когда мы пытаемся вернуться к нормальной жизни, рыночная среда продолжает оставаться нестабильной. Мы стали свидетелями сдвига в поведении потребителей из-за того, что большинство бюджетов были заморожены. Исследования показывают, что COVID-19 сильно повлиял на изменение поведения потребителей.
В связи с возросшей волатильностью рынка мы видим, что многие инвесторы беспокоятся о том, как сохранить активы своего портфеля. Факторы, способствующие этой нестабильности, разнообразны, но включают в себя развертывание вакцины COVID-19, условия пакетов государственной помощи, переход к администрации Байдена, торговую напряженность, нормативные изменения, среди других причин. Благодаря динамичному характеру фондового рынка он может реагировать на любую неопределенность, и ясно, что буря еще не закончилась, поскольку 2021 год по-прежнему представляет собой значительную часть неопределенности.
Создание качественного портфеля, достаточно стабильного, чтобы противостоять волатильности, является одним из лучших способов инвесторам продолжать инвестировать в рынок, одновременно управляя риском, связанным с этим периодом повышенной волатильности рынка. Следуя этим передовым методам, инвесторы могут помочь стабилизировать доходность и сохранить портфель, несмотря на нестабильность. Как всегда, инвестирование сопряжено с риском, включая потенциальную потерю основной суммы, и никакая стратегия не может гарантировать прибыль или защитить от убытков на падающем рынке.
Первым и наиболее важным аспектом каждой инвестиционной стратегии является оценка рыночной ситуации, а затем с помощью этого анализа инвесторы могут сформулировать свои долгосрочные цели и обеспечить совместимость с их портфелями. Ставя финансовые цели, инвесторы создают основу для получения прибыли в будущем на основе поставленных долгосрочных целей.
Имея четкие цели, инвесторы могут принять решение о распределении своих денег по доступным ценным бумагам и понять степень риска, связанного с каждой из них. Несколько возможных целей потенциальных инвесторов, которые могут побудить их принять решение об инвестировании, включают:
Диверсификация имеет большое значение, поскольку помогает инвесторам снизить общий риск, который они берут на себя. Распределяя свои активы по различным типам ценных бумаг, если одна область становится высокорисковой в беспрецедентный период, ваш портфель будет лучше подготовлен для того, чтобы принять этот риск и, надеюсь, извлечь выгоду из положительной прибыли в других секторах.
В нестабильные времена инвесторам следует отдавать предпочтение менее рискованным предприятиям. Хорошее практическое правило, которому следует следовать, чтобы избежать рискованных ситуаций, - инвестировать не более 3% в любую одну акцию и ежегодно перебалансировать свое распределение. Инвестиции, которых следует избегать в нестабильные времена, включают акции мемов и европейские акции.
Я считаю, что вы всегда должны владеть акциями. Одной из возможных областей для продвижения вперед могут быть развивающиеся рынки * из-за потенциала роста. Вам может понадобиться роскошь очень длительного периода владения, чтобы получить дополнительный прирост вашего портфеля. Некоторые считают, что в США тенденция может идти в неправильном направлении, поэтому в долгосрочной перспективе отдача будет более скромной.
Эти классы активов по-разному реагируют на волатильность, поэтому диверсификация становится критическим аспектом инвестиций в период нестабильности рынка. Как и любая стратегия, диверсификация не может гарантировать прибыль или защитить вас от убытков на падающем рынке.
Один из наиболее важных вопросов, которые вы должны задать себе как инвестору, - это:«Каков мой аппетит к риску?» Каждая инвестиция связана с определенной степенью риска, и при инвестировании очень важна способность оценить риск и оценить уровень, на котором вы можете работать. Прежде чем начинать какие-либо инвестиции, сделайте точный анализ своего положения и определите, чем вы можете рисковать.
Технологии изменили ландшафт инвестиционного мира, благодаря таким программам, как Riskalyze, которые позволяют профессионалам быстро оценить, с каким портфелем вы можете справиться, а затем узнать, какое распределение необходимо вам для достижения ваших целей. Ваш денежный поток также может определять вашу терпимость к риску. Например, если вы планируете выйти на пенсию в возрасте 67 лет и ожидаете от социального обеспечения 50 тысяч долларов в год, но ваши общие расходы составляют 90 тысяч долларов в год, ваш портфель должен будет приносить 40 тысяч долларов из этого дохода до достижения возраста 90 лет. и деньги, сэкономленные для выхода на пенсию, вы можете справиться с большим риском, однако также лучше проконсультироваться со специалистом, чтобы вы могли сделать лучший выбор для своих общих целей.
Определяя свой аппетит к риску, помните об аспекте диверсификации. Здесь вы можете разработать план диверсификации, который поможет сбалансировать риски. Тактика диверсификации идет рука об руку с пониманием вашей толерантности к риску как ключа к повышению эффективности портфеля в нестабильные времена.
Инвесторы часто впадают в панику из-за меняющихся рыночных обстоятельств, таких как изменение рыночного спроса, политика правительства, создающая нестабильность и инфляцию. Однако инвесторы должны помнить о долгосрочных прогнозах своих инвестиций. Случай нестабильности не должен заставлять инвесторов терять из виду свои долгосрочные цели. Вместо этого следует всегда делать акцент на построении своих портфелей, чтобы противостоять колебаниям волатильности и оставаться сильными даже тогда, когда рынки работают плохо.
Инвесторы также должны ограничить свой инвестиционный оборот и быть готовыми удерживать свои вложения в течение длительного периода времени. Долгосрочное мышление всегда должно быть основной целью инвесторов, стремящихся увеличить свою прибыль.
Каждый процесс принятия решений имеет решающее значение для инвесторов, определяющих направление их инвестиций, независимо от состояния экономики. Создание вашего портфеля для достижения ваших долгосрочных целей с учетом диверсификации может помочь инвесторам пережить нестабильные рыночные периоды и продолжить наращивать свои активы.
Для получения более индивидуальной поддержки дополнительным преимуществом будет работа с финансовым консультантом. Они могут помочь вам создать хорошо продуманный портфель, соответствующий вашим целям, и потенциально повысить прибыль на долгие годы, несмотря на рыночные условия.