Изоляция коронавируса началась в калифорнийских округах Сакраменто, Палм-Спрингс, Лос-Анджелес и Вентура, где всем жителям были отданы беспрецедентные приказы оставаться в своих домах, за исключением некоторых основных видов деятельности. Затем губернатор Гэвин Ньюсом расширил порядок предоставления убежища для всех жителей штата. Многие другие штаты, в том числе Иллинойс, Флорида и Нью-Йорк, издали аналогичные приказы.
Призрак болезни или даже смерти - отрезвляющая перспектива, побуждающая многих переосмыслить свои имущественные планы, включая директивы по охране здоровья и доверенности. Однако приказы об изоляции создают уникальные проблемы с вашей способностью эффективно установить или исправить свой план наследственного имущества, включая директивы или инструкции по медицинскому обслуживанию. Нам никогда раньше не приходилось сталкиваться с этими уникальными вопросами планирования недвижимости, юридических вопросов и планирования здравоохранения. В то же время у нас возникла беспрецедентная чрезвычайная ситуация, заставляющая многих действовать быстро.
Основополагающие документы для имущественного плана регулируют управление и распределение активов. В этих документах также назначаются представители для принятия ваших финансовых и медицинских решений. Каждый документ имеет законодательные или юридические требования, которые должны быть соблюдены, чтобы действовать. Каждый из этих документов, конкретные требования и эти проблемы обсуждаются ниже:
Траст будет использоваться, если есть желание избежать завещания, минимизировать налог на наследство или, возможно, облегчить квалификацию для получения пособий по долгосрочному уходу. Для большинства людей траст станет краеугольным камнем их имущественного плана. Доверительный фонд обеспечивает вашу заботу в случае вашей недееспособности и распределение вашего имущества после вашей смерти.
Хотя обычно это не требуется, юристы обычно предоставляют нотариально заверенную подпись траста. Основная причина заключается в том, что траст, возможно, потребуется зарегистрировать (или, возможно, он должен быть частью процесса закрытия титула), чтобы передать право собственности на недвижимость в траст.
Проблема в том, что в большинстве штатов нотариальные правила предусматривают, что документ должен быть подписан «в присутствии нотариуса». В эпоху карантина и изоляции это может быть либо невозможно, либо проблематично. Блокировка не позволяет людям выходить из дома, чтобы подписать документы. Мобильный нотариус может быть доступен, если он продолжит работу во время карантина. Однако пожилые клиенты или люди с ослабленной иммунной системой могут подвергнуться риску во время встречи с мобильным нотариусом. Эти проблемы усугубляются как неизвестным сроком или продолжительностью этой ситуации, так и тем, что так много людей должны быстро создать или обновить свой план недвижимости, включая директивы по охране здоровья или доверенности.
Для тех, кто не может или не хочет пользоваться услугами мобильного нотариуса, траст может быть подписан без нотариального подтверждения. Отдельные письменные показания под присягой должны быть подготовлены и подписаны вами и поверенным, готовящим документы. В этих письменных показаниях должно быть указано, что траст был подписан без нотариального подтверждения из-за чрезвычайных обстоятельств и приказа оставаться дома. Подтверждение должно свидетельствовать о том, что визит мобильного нотариуса подвергнет клиента дополнительному риску заражения вирусом COVID-19. Клиент может иметь нотариально заверенную подпись траста после того, как заказ, или когда рекомендации остаться дома отменены или прекращены. Вам также следует приложить экспонат, в котором конкретно указаны активы, которые будут переданы трасту. Этот экспонат представляет собой конкретное свидетельство намерения передать каждый актив, который может понадобиться позже.
На момент публикации этой статьи в Сенате находился федеральный законопроект (S. 3533, именуемый Законом о БЕЗОПАСНОМ Нотариальном удостоверении), который разрешал бы удаленное онлайн-нотариальное заверение. Текст законопроекта пока недоступен.
20 марта губернатор Нью-Йорка Эндрю Куомо подписал Указ № 202.7, разрешающий нотариальное заверение с использованием аудиовизуальных технологий. Постановление Нью-Йорка ограничивает этот процесс лицами, физически находящимися в Нью-Йорке.
Если используется траст, как описано выше, то завещание обычно является «дополнительным завещанием», предназначенным для консолидации управления имуществом в трасте. Завещание предусматривает, что все активы, не получившие финансирования, будут переданы трасту.
Если нет доверия, то основополагающим документом будет само завещание. В каждом штате есть отдельные законодательные или юридические требования в отношении необходимых положений и процесса подписания для того, чтобы завещание было действительным. В некоторых штатах (включая Калифорнию) предусмотрено, что завещание, написанное полностью вашей рукой, без заранее отпечатанных положений, если оно подписано, является действительным. Это называется голографическим завещанием и не требует свидетелей или нотариального подтверждения.
В большинстве штатов требуется незаинтересованный свидетель или свидетели. Калифорнии требуются два незаинтересованных свидетеля для завещания, которое не является голографическим завещанием, написанным вашей собственной рукой. Термин «незаинтересованный» означает отсутствие экономической заинтересованности в имуществе, в том числе отсутствие назначения в качестве исполнителя. Это означает, что ваш супруг или ребенок не могут быть свидетелями, а сосед или случайный человек с улицы - могут.
Несколько штатов разрешают завещание, в противном случае требующее подписи свидетелей, быть действительным с четким и убедительным доказательством вашего намерения сделать завещание действительным (в Калифорнии см. Раздел 6110 Кодекса о завещании по наследству). Указанное выше аффидевит, указывающее, что завещание было подписано таким образом в результате чрезвычайных ситуаций, вызванных вирусом COVID-19, должно удовлетворять этому требованию.
В этом документе назначается лицо (лица), принимающее финансовые решения в отношении активов, находящихся или находящихся в собственности вне траста, если вы не можете это сделать. Этот документ особенно важен для обеспечения постоянного доступа и контроля всех активов за пределами траста (если у вас есть траст). Вы можете указать в доверенности полномочия для решения вопросов, касающихся пенсионных пособий, страхования жизни и медицинского страхования, а также возможности продолжать выплаты лицам, финансово зависимым от вас. Долговременная генеральная доверенность, как правило, должна быть нотариально удостоверена, особенно если недвижимость находится в собственности. Предложение использовать мобильного нотариуса или аффидевит, чтобы избежать использования нотариуса для траста, применимо здесь.
Общий перевод используется для дальнейшего подтверждения вашего намерения передать ваши активы в траст. В этих чрезвычайных обстоятельствах вам следует приложить список, в котором конкретно указаны все активы, передаваемые трасту. Этот инструмент обычно должен быть нотариально заверен. Здесь применимо использование аффидевита или мобильного нотариуса, описанного выше.
Необходимо подготовить и подписать акты по каждому объекту недвижимости, передаваемому в траст. Документ фактически передает имущество с даты его подписания. Документы обычно регистрируются, чтобы уведомить финансовые учреждения и всех других лиц о передаче собственности. Подписанный документ, не заверенный нотариально, не может быть зарегистрирован в Калифорнии или большинстве других штатов. Титульная компания или финансовое учреждение, как правило, требует судебного приказа, подтверждающего передачу, прежде чем принимать документ без соответствующего нотариального подтверждения. Здесь будет применимо использование аффидевита или мобильного нотариуса, как описано выше.
В этом документе обычно говорится о том, хотите ли вы, чтобы ваша жизнь продлилась с помощью систем жизнеобеспечения. Опять же, юридические формальности варьируются от штата к штату. Калифорния предусматривает, что распоряжение о предварительном медицинском обслуживании может быть подписано в присутствии нотариуса или в присутствии двух свидетелей. Если вы уже находитесь в лечебном учреждении, в некоторых штатах, включая Калифорнию, требуется подпись уполномоченного по правам пациентов, работающего в этом учреждении.
HIPAA - это аббревиатура от Федерального закона о переносимости и подотчетности медицинского страхования. Во многих штатах действуют собственные законы о медицинской конфиденциальности с отдельными требованиями. Закон штата Калифорния о конфиденциальности медицинской информации именуется Законом штата Калифорния о конфиденциальности медицинской информации (CMIA). Большинство доверенностей и трастов предусматривают, что назначенные лица могут действовать, если вы не в состоянии это сделать. Финансовые учреждения обычно требуют от врача подтверждающих писем о том, что вы не можете действовать от своего имени. Для обеспечения возможности действовать, при необходимости, правопреемникам, исполнителям и поверенным должен быть предоставлен письменный доступ для получения вашей медицинской информации.
В этой статье рассматриваются некоторые проблемы, возникающие при завершении или исправлении вашего плана владения недвижимостью, когда вам было приказано оставаться дома. Проблема непостоянна и может быстро измениться, поэтому обязательно свяжитесь со своим адвокатом.