При планировании недвижимости вы достигли того момента, когда было определено, что создание траста поможет достичь многих целей, которые вы ставите перед своей семьей.

Вы провели обширное исследование и вместе со своим консультантом выбрали тип доверия, наиболее соответствующий вашим потребностям. Будь то траст для ваших внуков или благотворительный фонд, пора заняться тем, что некоторые сочтут более легкой частью процесса - выбором попечителя.

Кому вы «доверяете», чтобы ваше финансовое наследие продолжало жить? Вы выбираете кого-то из близких вам людей? Кто-то из ваших знакомых уважает ваши желания, цели и семью? Или вы выбираете кого-то, у кого нет личной связи с вами или вашей семьей?

Имейте в виду, что выбор доверительного управляющего следует рассматривать скорее как бизнес-решение, а не как личное. Хотя доверительное управление может быть идеально создано для достижения успеха, его цели могут не быть полностью достигнуты, если доверительному управляющему не хватает знаний, целеустремленности или объективности.

Личные связи и эмоциональные инвестиции

Крайне важно понимать фидуциарные обязанности доверительного управляющего, чтобы сделать правильный выбор при выборе человека для выполнения этих обязанностей.

Тот, кто чувствителен к вашей мотивации и благополучию ваших бенефициаров, не обязательно обладает всеми необходимыми качествами. Размышляя об обязанностях попечителя, вы должны учитывать не только ее понимание и уважение к вашим финансовым целям и ценностям.

Доверительный управляющий также должен играть активную роль в управлении инвестициями; налоговое планирование и подача документов; надлежащее распределение среди бенефициаров или в их пользу; и защита активов траста. На повседневной основе доверительный управляющий должен рассматривать запросы бенефициаров о выделении средств и решать, когда утверждать или отклонять распределения в соответствии с условиями траста. Совершение этого звонка может быть трудным и стрессовым для человека, который лично связан с получателем помощи.

Представьте себе ситуацию, когда ваш любимый человек становится менее способным справиться со своим финансовым положением. Возможно, его «друзья» оказывают негативное влияние. Если попечителем является кто-то из близких к бенефициару, она может захотеть сохранить с ним отношения и не сможет сказать ему «нет». Динамика взаимоотношений может играть большую роль в решениях отдельного доверительного управляющего, в отличие от того, что вы намеревались создать при создании траста.

Несколько попечителей:слишком много напряжения или идеальный баланс?

Может быть трудно выбрать между личным знакомством и кем-то с многолетним опытом управления трастами. Что, если бы у вас было и то, и другое?

Корпоративный попечитель, такой как трастовая компания или банковский трастовый отдел, предоставляет объективное стороннее мнение, сосредоточенное исключительно на долгосрочных целях, которые вы ставите перед своим доверием. Корпоративный попечитель может выступать в качестве единоличного или со-попечителя вашего траста. Вашим ответом может быть назначение профессионального попечителя вместе с надежным другом или членом семьи.

В приведенном выше сценарии, когда бенефициар становится финансово безответственным, эффективный корпоративный попечитель может использовать дисциплинированный и беспристрастный подход, одновременно получая прямой вклад и личное мнение со-доверительного управляющего. Привлечение корпоративного попечителя за помощью может не только уменьшить непредвиденное семейное напряжение, но также позволяет разделить фидуциарные обязанности с другим доверительным управляющим. Попечители должны действовать в рамках совместных консультаций, если траст не позволяет одному попечителю действовать в одиночку. Это также может позволить корпоративному доверительному управляющему принимать необходимые жесткие решения в этой ситуации, не нанося дальнейшего вреда отношениям личного доверительного управляющего и бенефициара.

Жизненно важно, чтобы вы все приняли во внимание при установлении «доверия». Выбор подходящего доверительного управляющего может помочь гарантировать, что не только ваше финансовое наследие и намерения будут реализованы, но и будут выполнены профессионально и объективно на благо ваших наследников.