Вы обижались, работая с финансовым консультантом?
Высокие гонорары, плохое общение и универсальный подход - частые жалобы, которые слышат недовольные клиенты некоторых консультантов. Ошибки, допущенные при работе с неправильным консультантом, могут вызвать стресс и стоить вам времени и денег.
Намного легче вообще избежать ошибки, чем пытаться исправить ошибку после того, как она была сделана. Итак, когда вы работаете с финансовым консультантом, есть три важных момента: не делать:
Вы никогда не должны вступать в важные отношения (например, те, которые у вас есть с финансовым консультантом) без высокого уровня доверия. Если вы подозреваете, что ваш советник может не заботиться о ваших интересах, не задерживайтесь с ними ни на минуту.
Однако даже если у вас крепкие доверительные отношения, это не разрешение вам проверять свой мозг у двери. Ваш консультант должен быть наполовину коучем и наполовину учителем. Они должны не только помогать вам делать правильные вещи в финансовом отношении, но и уметь объяснять причину, по которой они советуют эти вещи.
Задавайте хорошие вопросы. И если ответ придет, завернутый в технический жаргон, попросите пояснений. Не довольствуйтесь туманным, расплывчатым ответом. Поработайте со своим консультантом, чтобы понять, почему вас просят сделать определенные вещи. Об этом не так уж много просить.
После того, как вы обожжены (или, по крайней мере, разочарованы), может пройти много времени, прежде чем вы снова станете кому-то доверять. Хотя это и понятно, это невыгодно. Если вы держите своего советника на расстоянии вытянутой руки, никогда не доверяя ему полностью, ваши отношения не принесут желаемых и нужных вам результатов.
Нет идеального советника, но многие из них компетентны и заслуживают доверия. Продолжайте поиски, пока не найдете того, кто вам подходит.
По моей собственной, совершенно ненаучной оценке, доля населения, у которой есть время, талант и темперамент для самостоятельного финансового планирования, падает где-то между 5% и 10%. По моему скромному мнению, всем остальным был бы полезен совет стороннего профессионала.
Однако любые профессиональные отношения приносят вам помощь, а не замену. Я знаю консультанта, который говорит потенциальным новым клиентам:«Я не хочу больше заботиться о вашем финансовом положении, чем вы».
Когда вы нанимаете финансового консультанта, вы действительно делегируете ему определенные функции своей финансовой жизни. Вы приняли решение, что стоит потратить деньги на то, чтобы потратить часть их времени, таланта и темперамента, чтобы помочь вам в достижении ваших финансовых целей. Но никогда не забывайте:это ваши деньги и ваша жизнь. В конечном итоге вы пожнете плоды или пострадаете от последствий того, что произойдет.
Вы знаете, что перешли грань между делегированием и отречением, когда вы предпочитаете никогда не думать о том, что происходит с вашими деньгами, или предпочитаете не встречаться со своим советником, чтобы выяснить это. Пожалуйста, не делай этого. Оставайтесь на связи и будьте в курсе.
Нравится вам это или нет, ваше финансовое будущее приближается к вам день за днем. Если вы один из многих, кому была бы полезна профессиональная помощь в подготовке к этому будущему, не сдавайтесь. Поиск подходящего советника того стоит.
Argent Advisors Inc. является инвестиционным консультантом, зарегистрированным SEC. Копия нашего текущего письменного заявления о раскрытии информации, в котором обсуждаются наши консультационные услуги и гонорары, предоставляется по запросу. См. Важную информацию о раскрытии здесь.