Страховые компании и Налоговая служба далеки от аналогичных организаций, но иногда они требуют одинаковых документов. Страхователи могут быть удивлены, получив запрос на форму W-9 от страховой компании, но это обычная процедура. Формы W-9, которые обычно представляют интерес для IRS и аналогичных государственных органов, также могут предоставлять страховым компаниям ключевую информацию, что делает формы W-9 для страхования наиболее целесообразным методом отправки страховщикам необходимых данных. Формы W-9 легко заполнять, и запрос страховщика не должен вас беспокоить.
Форма W-9 официально называется «Запрос на идентификационный номер налогоплательщика и подтверждение». Это общая форма, которая помогает IRS «маркировать» каждого налогоплательщика надлежащим идентификационным номером. Он связывает либо номер социального страхования (для физических лиц), либо идентификационный номер работодателя (для предприятий и других организаций) с местонахождением и именем конкретного налогоплательщика. Форма также включает информацию о требованиях к сертификации, например о том, что вы являетесь гражданином США, и пояснениями о различных бизнес-структурах и о том, как к ним применяются правила W-9.
Страховые компании запрашивают копию этих форм W-9 в рамках обработки страховой информации. В таких случаях формы W-9 часто являются самым простым способом получить необходимую информацию. Как и IRS, страховщику необходимо точно идентифицировать держателя полиса. Форма аккуратно объединяет в одном документе адресную информацию, имя, классификацию и идентификационный номер, используемый для многих финансовых целей. Страховщикам проще не создавать новую форму, а просто запросить W-9 для своих собственных записей.
Не все страховщики требуют, чтобы люди отправляли W-9 только для того, чтобы претендовать на страховой полис. Обычно страховщики запрашивают форму только в том случае, если есть какие-то проблемы с записями. Например, если страхователь предъявляет претензию в связи с определенным событием, страховщик может увидеть, что указанный адрес не совпадает с адресом, который он имеет в файле, или что номер или имя социального страхования немного отличаются. Чтобы прояснить проблему, страховая компания затем запросит W-9, чтобы убедиться в отсутствии мошенничества.
Получение запроса формы W-9 от вашей страховой компании не означает, что вас подозревают в мошенничестве или что ваше требование будет отклонено. Фактически, некоторые страховщики обновляют свои записи каждый год и могут запросить W-9 как нечто само собой разумеющееся, чтобы убедиться, что информация является полной. Поскольку это налоговая форма, W-9 имеет большое значение в области финансов.