Даже с использованием современных технологий безопасности по-прежнему можно обналичить украденные чеки. Вы можете спросить:«Если я обналичу чек, можно ли его отследить?» В некоторых случаях это невозможно, и все зависит от того, где и как это делается.
Составителей почты Coldwire, обналичивавших чеки, действительно можно отследить, но не всегда можно узнать, были ли чеки обналичены или депонированы. В зависимости от банка, если сумма превышает 2500 долларов США, лицо должно предоставить удостоверение личности, и транзакция регистрируется. Идентификация обычно требуется и для небольших сумм. Если чек выписан на сумму более 10 000 долларов, информация автоматически отправляется в IRS через CTR или отчет о валютных транзакциях.
Компании по обналичиванию чеков предоставляют наличные на месте, но могут взимать от трех до пяти процентов от суммы чека за свои услуги. Тем не менее, IRS требует, чтобы кассиры по обналичиванию чеков вели учет в течение пяти лет, в частности CTR для сумм, превышающих 10 000 долларов. Можно обналичивать чеки и не иметь никаких следов денег, но незаконное выполнение этого считается мошенничеством и может привести к тюремному заключению.
По словам Хантингтона, в то время как большинство банков и служб обналичивания чеков требуют удостоверения личности, в некоторых местах их нет, когда у человека есть кассовый чек. Есть местные розничные продавцы и продуктовые магазины, которые обналичивают чеки и не могут запрашивать эту личную информацию. Также можно внести чек в банкомат и перевести деньги на предоплаченную дебетовую карту.
Поскольку в большинстве мест запрашивают удостоверение личности, люди, обналичивающие украденные чеки, часто имеют поддельные удостоверения личности с именем и адресом владельца текущего счета. Они также подделывают подписи и избегают камер. Еще один способ обналичить украденные чеки - обналичить их, и воры также используют украденные чеки в Интернете. Все, что им нужно, - это номер счета и маршрутный номер.
В ежемесячных выписках по счету перечисляются обналиченные чеки, поэтому владельцам счетов важно часто их просматривать и искать любые несанкционированные чеки. Когда кто-то обналичивает украденный чек, им можно сразу заплатить. Если владелец счета обнаружит это, банк попытается отменить транзакцию. Финансы первого квартала сообщают, что банки расследуют похищенные и обналиченные чеки, но важно сообщить об этом местным правоохранительным органам, банку, плательщику и любым государственным органам, если это применимо. Часто люди крадут чеки социального страхования из почтовых ящиков.
Мошенничество с чеками - печальная реальность современной жизни, но есть способы защитить чеки, как описано в Bank5. Они также рекомендуют регулярно контролировать банковские счета, чтобы проверять и сообщать о любой подозрительной активности. Этот источник также предпочитает, чтобы клиенты совершали платежи в Интернете или использовали электронные платежные системы P2P, такие как PayPal (некоторые банки также предоставляют услуги P2P).
Когда чеки необходимо отправлять по почте, их следует отправлять в защитных конвертах или вставлять между другими листами бумаги, чтобы избежать обнаружения. Сдать их в почтовом отделении также лучше, чем оставлять чеки в почтовом ящике. Чековые книжки следует хранить в безопасных местах, таких как запертые ящики или сейфы, и никогда не стоит выписывать чеки на «наличные». Старые чеки следует измельчать, поскольку воры, как известно, также ищут в мусорных баках и мусорных баках.