Сверка выписки из банка несложно. Есть несколько предметов, которые потребуются. После округления квитанций сравните их с выпиской из банка, внесите поправки, и все готово. Секрет успешной выверки банковских счетов заключается в организации и наличии необходимых инструментов.
Соберите все чеки за месяц. Это включает в себя записи о депозитах, квитанции через банкоматы, снятие наличных и платежи по дебетовым или кредитным картам, привязанным к счету. Не забудьте указать все автоматические повторяющиеся платежи и платежи, произведенные через онлайн-банкинг. Требуются регистр счета и текущая выписка из банка. Добавьте к этому ручку или карандаш и калькулятор.
Сравните записи в регистре счетов с выпиской из банка. Обратите внимание на любые расхождения. Депозиты и чеки, выписанные незадолго до даты выписки, могут не появиться. Составьте список этих предметов. Сравните квитанции с регистром счетов и выпиской из банка. Составьте список всех транзакций, по которым нет квитанции или которые не могут быть учтены. После того, как каждая транзакция в регистре счетов и в выписке по счету учтена, обратите внимание на начальный и конечный остатки. Они будут указаны в банковской выписке.
Начиная с конечного баланса в банковской выписке, добавьте все депозиты, которые были внесены, но не отражены в выписке. Возьмите промежуточный итог и запишите это число. Из промежуточного итога вычтите все чеки, дебетовые карты, кредитные карты, автоматические платежи и другие выплаты, которые учтены в регистре, но не указаны в выписке по счету. Сравните результаты с остатком в реестре аккаунта. Эти числа должны быть равны. Если их нет, значит проблема. Повторите шаги один и два, убедившись, что числа не были переставлены по ошибке. Обычно это является причиной несоответствия.
Немедленно сообщайте в банк о любых подозрительных операциях. Это защищает ваши финансовые интересы и личность. Чаще всего неопознанные транзакции - это недосмотры и забытые покупки.
Для уменьшения количества ошибок можно использовать электронные таблицы, такие как Excel. Чтобы настроить электронную таблицу, введите конечный баланс из выписки в ячейку. Перечислите все депозиты, не указанные в банковской выписке, в отдельных ячейках. Создайте формулу, чтобы сложить все числа вместе. В отдельных ячейках перечислите все снятия со счета, которые не отражены в выписке по счету. Создайте формулу для вычитания этих элементов из первого промежуточного итога. Эта сумма должна равняться остатку, указанному в реестре учетной записи.
Не удалось согласовать транзакции? Позвоните в банк. Они готовы помочь. Немедленно сообщайте в банк обо всех недокументированных транзакциях или ошибках.
Текущая выписка из банка
Регистрация аккаунта
Квитанции
Калькулятор
Ручка или карандаш
Лайновая бумага
Программное обеспечение для работы с электронными таблицами (необязательно)