Хотя перевод денег является одним из самых быстрых способов перевода средств, это также один из самых простых способов для преступника обмануть жертву. Во всех смыслах перевод денег похож на отправку наличных, и изощренный мошенник может положить ваши деньги в карман. Чтобы избежать мошенничества с банковским переводом, используйте услуги только при необходимости и только для отправки денег людям, которым вы доверяете.
Вы можете перевести деньги через систему переводов онлайн, по телефону или через офис компании. Вы можете оплатить наличными, кредитной или дебетовой картой или переводом с банковского счета. Известные службы денежных переводов включают Western Union и Moneygram. Они взимают небольшую комиссию с пользователя, но получатель должен получить средства в течение нескольких минут.
Одна из распространенных афер связана с безопасностью родственников. Преступник отправляет жертве сообщение о том, что член семьи в другой стране находится в безвыходном положении и нуждается в немедленном переводе денег. Если вы знаете, что член вашей семьи в безопасности дома, это одно, но, возможно, вы не уверены в его местонахождении. Уточняйте любую информацию со своей семьей. Если вы считаете, что эта история может быть правдой, обратитесь в посольство США в стране, где предположительно застрял ваш родственник.
Еще одна распространенная афера - переплата чеком. Кто-то покупает предмет, который у вас выставлен на продажу, и отправляет чек на сумму, превышающую причитающуюся сумму. Вам предлагается внести чек и отправить покупателю банковский перевод на сумму переплаты. Однако чек ненастоящий, и вы по-прежнему несете ответственность за банковский перевод. Вы также можете потерять свой товар, если уже отправили его. Связанная с этим афера включает в себя торги на товары в Интернете. Мошенник создает фальшивую учетную запись и сообщает победителю торгов, что допустимы только банковские переводы. Хотя особенности мошенничества различаются, у жертвы заканчиваются деньги.
Вы должны поднимать красный флаг всякий раз, когда кто-то просит вас внести чек на ваш счет, а затем немедленно переводить всю или часть суммы третьему лицу. Эти кассовые чеки часто представляют собой изощренные подделки, которые банк может изначально принять. Если окажется, что это мошенничество, вы несете ответственность за всю сумму. На веб-сайте Федеральной торговой комиссии говорится, что интернет-транзакции, ограниченные банковскими переводами, являются вероятным мошенничеством. FTC рекомендует настаивать на другом способе оплаты. «Независимо от того, какую историю рассказывает продавец, настаивание на денежном переводе является сигналом того, что вы не получите товар или свои деньги обратно», - говорится в сообщении FTC.
Если вы стали жертвой мошенничества с банковским переводом, немедленно сообщите об этом в компанию, занимающуюся денежным переводом. Вы должны подать официальную жалобу, а также можете попросить компанию отменить перевод. Федеральная торговая комиссия отмечает, что отмена транзакции маловероятна, но вы должны запросить это у компании. После внесения чека и снятия средств вы берете на себя ответственность за любые потраченные средства, если чек окажется фальшивым. Вам также следует подать жалобу онлайн в Федеральную торговую комиссию по адресу ftccomplaintassistant.gov. и обратитесь в офис генерального прокурора вашего штата.