Федеральные правила не ограничивают сумму денег, которую вы можете снять со своего банковского счета во время посещения. Однако отдельные банки могут иметь правила, регулирующие дневные лимиты для различных типов счетов. Кроме того, снятие наличных сверх определенного лимита требует более тщательной проверки, чем обычная транзакция, и требует от вашего банка отчета о сумме, снятой со счета.
Закон о банковской тайне 1970 года требует, чтобы банки сообщали в Налоговую службу о депозитах или снятии средств на сумму более 10 000 долларов. Он также должен сообщать, когда клиенты обменивают наличные на оборотный инструмент, превышающий эту сумму - например, если вам нужно внести 20 000 долларов наличными, чтобы получить кассовый чек для расчета по вашему дому, банк сообщает об этой транзакции. Это сделано для предотвращения отмывания денег. Банки также должны сообщать о подозрительной активности, даже если она опускается ниже этого порога. Если вы никогда не снимали более 100 долларов за раз и внезапно вам нужно было исчерпать свой баланс на 8000 долларов, эта информация будет передана.
Практические соображения также регулируют лимиты на снятие средств. Банки не имеют достаточно наличных денег, чтобы равняться сумме вкладов, поэтому вы можете быть ограничены в сумме, которую вы можете взять, если ваш запрос исчерпает количество банкнот в учреждении. Некоторые банки требуют уведомления за семь дней для снятия крупных сумм, что дает им возможность при необходимости импортировать необходимые счета. Кроме того, банкомат может одновременно выдавать только ограниченное количество счетов. Bank of America, например, отмечает, что его банкоматы могут одновременно выдавать до 40 купюр.
Федеральное постановление D ограничивает автоматические или предварительно авторизованные переводы с ваших сберегательных счетов или счетов денежного рынка до шести в месяц. Это включает в себя онлайн-переводы. Если вы уже запланировали шесть переводов в месяц со своего счета денежного рынка на текущий счет и хотите добавить седьмой, на этом основании будет отказано. Вы сможете получить свои деньги, но вам нужно будет пойти в отделение, чтобы перевести средства на правильный счет.
У отдельных банков и счетов есть свои собственные лимиты транзакций, которые указаны в соглашении о вашем счете. Учетные записи с требованием минимального баланса могут не позволить вам упасть ниже этой суммы, даже если это фактически запрещает вам доступ к своим деньгам. У других есть дневные лимиты транзакций, которые не позволят вам потратить больше определенной суммы на снятие наличных или совершение покупок. Например, вам может быть разрешено снимать только 300 долларов за раз и 500 долларов в день. Вы можете увеличить или отменить такие лимиты, обратившись в свой банк.