Прием чеков в качестве оплаты - это то, что люди делают на регулярной основе. Есть еще работодатели, которые платят своим сотрудникам чеком вместо прямого депозита. Если у вас есть бизнес, будут клиенты, которые предпочтут выписать чек, а не передавать наличные или использовать кредитную карту. Хотя чеки по-прежнему являются приемлемой формой оплаты, существует вероятность того, что вы в конечном итоге столкнетесь с поддельным чеком. Вы можете снизить свои шансы, если примете меры предосторожности. А если вы получите поддельный чек, есть способы уменьшить ущерб, который чек может нанести вашему банковскому счету.

Что такое мошеннический чек?

Чек, опротестованный банком, в котором он представлен, является поддельным. Эти чеки могут иметь несколько форм:от возврата за недостаточность средств до чека, списанного с несуществующего счета. Часто чек не распознается как поддельный, пока банк-получатель не попытается получить платеж, а банк, из которого выписан чек, не откажется его оплатить. Это называется мошенничеством с чеками и может иметь серьезные последствия для всех вовлеченных сторон.

Последствия депонирования поддельного чека

Для большинства людей первый признак того, что чек, который они обналичили, является мошенническим, - это когда банк списывает сумму с их текущего счета. Во многих случаях чек превышает сумму на банковском счете и приводит к одной или нескольким комиссиям. Банк также может связаться с владельцем счета и сообщить ему, что через его счет прошел поддельный чек.

Предупреждающие признаки мошенничества

Одним из признаков того, что чек может быть подделкой, является его происхождение. Например, возможность мошенничества с работой на дому может привести к мошенничеству с чеками. Там может быть реклама от кого-то, кто ищет человека, который внесет деньги на свой банковский счет. Взамен человек может оставить себе процент от чека, но распределить остальную часть на другие счета, как правило, через телеграфную службу, такую ​​как Western Union. Во многих случаях первоначальный депонированный чек является поддельным. Однако это обычно не обнаруживается до тех пор, пока вы не используете средства для распределения на другие счета в соответствии с запросом. Последствия депонирования поддельного чека могут включать обвинение в мошенничестве с чеком, что является серьезным обвинением.

Кто-то платит мошенническим чеком

В других случаях чек может поступить из того, что считается надежным источником, но по какой-либо причине возвращается при недостаточности средств. Это может быть чек от друга или того, кто купил у вас товары. Какими бы ни были обстоятельства, полученное в результате попадание в ваш банковский счет по-прежнему является проблемой, которую вы должны исследовать и попытаться исправить.

Как избежать мошеннических проверок

Хотя невозможно полностью предотвратить получение поддельного чека, вы можете кое-что сделать, чтобы уменьшить вероятность этого. Во-первых, не принимайте чеки от людей, которых вы не знаете и которым доверяете. Если вы ведете бизнес, принимайте только кассовые чеки, денежные переводы или кредитные карты. Кассовые чеки и денежные переводы можно приобрести только за поддающиеся проверке средства, например наличные. Транзакция с помощью кредитной или дебетовой карты не будет выполнена, если на счете нет средств.

Банк может помочь

Если вам заплатили поддельным чеком, ваш банк может возместить комиссию и не возложить на вас ответственность за выплату долга. Однако они будут ожидать, что вы предоставите им всю имеющуюся у вас информацию о человеке или компании, которые предъявили вам поддельный чек. Чем больше информации вы предоставите, тем больше шансов, что вы не попадете на крючок из-за недостающих средств. Но будьте готовы на всякий случай понести ответственность.

Обналичивание поддельного чека - это то, что может случиться с каждым. Но хорошее практическое правило заключается в том, что если возможность кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, или процесс выплаты жалованья кажется слишком легким, то этого, вероятно, следует избегать.