Один из способов диверсифицировать свой портфель — инвестировать в смешанный взаимный фонд или смешанный фонд. Этот тип фонда содержит как акции роста, так и акции стоимости, и может специализироваться на крупных, средних или малых компаниях. В зависимости от ваших финансовых целей и терпимости к риску такой фонд может играть важную роль в вашем портфеле. Зная разницу между акциями роста и акциями стоимости, вы сможете лучше понять, подходит ли вам смешанный фонд.
Акции роста — это акции компаний, доходы которых и, следовательно, цены на акции, как ожидается, будут расти быстрее, чем общий фондовый рынок. По этим акциям обычно выплачиваются небольшие дивиденды или вообще не выплачиваются, поскольку такие компании обычно реинвестируют свои доходы в исследования и разработки.
Стоимостные акции — это акции, которые продаются по относительно низким ценам по сравнению с прибылью компании, и поэтому считаются недооцененными рынком. По этим акциям часто выплачиваются регулярные дивиденды, и они могут быстро вырасти в цене, когда инвесторы увидят их истинную ценность.
Когда акции роста работают хорошо, акции стоимости, как правило, отстают. Владение обоими в смешанном взаимном фонде означает, что вам не нужно пытаться угадать, какой тип активов будет работать лучше с течением времени. Каким бы ни был рынок, вы теоретически можете заработать хотя бы на одном из них.
В зависимости от их конкретных активов, некоторые смешанные фонды могут быть менее рискованными, чем фонды роста, и более рискованными, чем фонды стоимости. Однако все смешанные фонды более диверсифицированы, чем взаимные фонды, которые инвестируют только в акции роста или стоимости. Как правило, инвестирование в оба типа акций снижает волатильность или большие колебания цены акций фонда. Это может снизить вероятность того, что вы потеряете крупную сумму денег в долгосрочной перспективе.
Не путайте смешанные фонды со сбалансированными фондами. В то время как смешанные фонды содержат только акции, сбалансированные фонды содержат сочетание акций и облигаций или других инвестиций с фиксированным доходом. Из-за этого смешанные фонды, как правило, более рискованны, чем сбалансированные фонды.
Прежде чем инвестировать, посмотрите, сколько денег смешанный фонд имеет в акциях роста по сравнению с акциями стоимости. Вы можете создать соотношение, которое лучше подходит для вашего портфеля, выбрав отдельный фонд для каждого типа активов. Например, это может помочь вам уделить больше внимания стоимостным акциям. Онлайн-инструменты могут помочь вам узнать, сколько денег тот или иной взаимный фонд выделяет на каждый тип акций.