Одно из полей в выписке почти из каждого паевого инвестиционного фонда - это список дивидендов с начала года до начала года. Поскольку отчеты по фондам рассылаются в течение года через паевой инвестиционный фонд, выплачивающий дивиденды, сумма в поле увеличивается. Дивиденды с начала года могут составлять значительную часть общей доходности инвестиций фонда.
YTD - это аббревиатура от «год до настоящего времени». Дивиденды с начала года - это сумма, которую ваши паевые инвестиционные фонды выплатили на ваш счет в этом году. Инвестиционные дивиденды отслеживаются ежегодно и должны отражаться в ваших налогах как доход. Дивиденды с начала года, которые вы видите каждый раз, когда получаете отчет о фондах, дают вам представление о том, сколько вы уже заработали, и позволяют спрогнозировать общий доход от дивидендов за год.
Типичная частота выплаты дивидендов для паевых инвестиционных фондов - ежеквартально или четыре раза в год. Акции, выплачивающие дивиденды, часто выплачиваются ежеквартально, поэтому для паевых инвестиционных фондов имеет смысл следовать этой схеме. Если вы получаете отчет фонда каждый квартал, увеличение дивидендов с начала года должно соответствовать дивидендам, полученным за квартал. Фонды облигаций обычно выплачивают ежемесячные дивиденды. В квартальном отчете из фонда облигаций дивиденды с начала года увеличиваются на последние три месяца дивидендных выплат по сравнению с дивидендами с начала года в предыдущем отчете.
Паевые инвестиционные фонды позволяют инвесторам реинвестировать полученные дивиденды в большее количество акций фонда. Реинвестированные дивиденды покупают больше акций, по которым выплачиваются дивиденды, поэтому сумма регулярных выплат дивидендов со временем будет увеличиваться. Сравните сумму дивидендов с начала года в вашем последнем отчете по фондам с отчетом за тот же период год назад. Увеличение дивидендов с начала года по крайней мере частично будет результатом реинвестирования заработанных дивидендов.
Сумма дивидендов с начала года, указанная в первой выписке, полученной вами после окончания года, будет вашим общим дивидендным доходом за год. Сохраните этот отчет для своих записей, чтобы отслеживать дивиденды для налоговой отчетности. Отчет на конец года также будет полезен, когда вы продаете паи паевых инвестиционных фондов, и вы должны рассчитать среднюю стоимость проданных акций. Дивиденды на конец года дают вам представление о ежегодных выплатах вашего фонда.