Если у вас изначально была учетная запись в Scottrade®, в 2017 году вы стали клиентом TD Ameritrade. Как и при любом переходе, это означает привыкание к новым политикам и процедурам. В большинстве брокерских фирм закрытие счета представляет собой аналогичный многоэтапный процесс, но важно знать эти шаги перед тем, как начать.
Если вы планируете переводить средства на свой банковский счет, вам, скорее всего, не придется ничего делать на этом этапе. Но важно помнить, что Федеральная корпорация по страхованию вкладов покрывает только 250 000 долларов в одном банке, поэтому, если сумма, которую вы переводите, может превысить ее, подумайте об открытии счета в другом банке. Имейте в виду, что это 250 000 долларов не на аккаунт. Если у вас есть 250 000 долларов сбережений и 50 000 долларов на чеке, будет покрываться только 250 000 долларов. Вы также, вероятно, не сможете получить приличную процентную ставку по депонируемым деньгам, если поместите их на стандартный счет.
Если, с другой стороны, вы просто хотите обратиться в другую брокерскую фирму, вам нужно будет немного поработать, чтобы настроить эту настройку на переднем конце. Свяжитесь с выбранным брокером и сообщите ему, что вы заинтересованы в переводе своих средств. Имейте в виду, что хотя TD Ameritrade не взимает комиссию за закрытие вашей учетной записи, за переводы взимается комиссия в размере 75 долларов США. Некоторые брокеры либо предлагают заплатить комиссию, либо дают бонус за подписку в размере 100 долларов или более, что полезно знать, если вы все еще делаете покупки. Вы будете работать с новым брокером, чтобы перевести средства со своего счета TD Ameritrade в его новый дом.
Ваш новый брокер передаст форму инициирования перевода, которую вы должны заполнить, чтобы начать процесс. С этого момента вам не нужно будет ничего делать, но у двух брокеров будет много дел. Ваш новый брокер введет всю вашу информацию в систему, называемую Службой автоматического перевода клиентских счетов, которая обрабатывает перевод денег между торговыми счетами. ACATS уведомляет TD Ameritrade о том, что перевод был запрошен, и, если вся информация предоставлена и точна, перевод начнется. В целом процесс занимает около недели.
После завершения перевода свяжитесь с TD Ameritrade по телефону 800-669-3900 и попросите закрыть ваш счет. Вы также можете отправить письменный запрос в домашний филиал TD Ameritrade. Включите свое имя, номер вашей учетной записи, ваш запрос на закрытие учетной записи, ваш текущий адрес и вашу подпись.