Согласно SEBI, индексный фонд определяется как открытая схема, которая отслеживает или воспроизводит рыночный индекс. В соответствии с указанными рекомендациями минимальные инвестиции в ценные бумаги для любого конкретного отслеживаемого или воспроизводимого индекса должны составлять 95% от общей суммы активов.
Индексный фонд широкого рынка – это также тип паевого инвестиционного фонда, который содержит инвестиции, помогающие отслеживать большой индекс. Если вы работаете самостоятельно или с консультантом, который предлагает вам эти фонды, это отличный вариант узнать, как работают фонды и каковы окончательные достижения.
Индексный фонд широкого рынка – это набор инвестиций, таких как облигации и акции, которые, в свою очередь, позволяют инвестору приобретать несколько типов инвестиций при одной конкретной продаже. В этих фондах управляющий фондами распределяет вложенные деньги в соответствии с руководящими принципами фонда. Эти менеджеры помогают пассивно управлять средствами и вносят изменения только тогда, когда происходит изменение более крупного индекса в портфеле.
На инвестиционном рынке индексные фонды широкого рынка инвестируют в большой сегмент инвестиций. В основном они отслеживают ценные бумаги, включенные в один из многочисленных индексов, таких как Standard Poor’s 500, Nasdaq Composite, Dow Jones Industrial Average и т. д.
Воздействие на рынок — это термин, который используется для описания суммы денег, инвестированной в сектор. Если инвестор широко представлен на рынке, это означает, что он инвестирует в большое количество секторов. Обычно люди инвестируют в несколько секторов одним методом, который используется для создания разнообразного фонда и, следовательно, снижения рисков.
Те фонды, которые предлагают инвесторам самую широкую рыночную экспозицию, называются индексными фондами общего рынка. Биржевой фонд (ETF) или взаимный фонд, который помогает отслеживать индекс S&P 500, представляет собой широко диверсифицированный индексированный фонд. Любой последующий фонд недостаточно широк, чтобы его можно было рассматривать как широкий индексный фонд.
Фонды с широким индексом инвестируют в более крупные индексы, такие как Russell 3000 или Wilshire 5000. Russell 3000 или Wilshire 5000 включают большинство акций США, торгуемых на фондовой бирже. Из-за этой широкой группы холдингов вы сможете увидеть названия фондов с добавленным «общим рынком».
Одним из таких примеров является фонд Vanguard Total Market Index Fund Admiral Shares.
Как и любой другой индексный фонд, индексные фонды широкого рынка имеют те же преимущества, за исключением нескольких дополнительных. Вот некоторые из основных преимуществ для инвесторов:
Низкие расходы: Индексные фонды широкого рынка имеют коэффициент расходов ниже 0,20 %, как и большинство других индексных фондов. За каждые рупий. Вложено 10 000, коэффициент расходов составляет 20 рупий. Эта низкая стоимость помогает увеличить прибыль в долгосрочной перспективе. Низкие комиссионные означают, что со временем начисляется больше денег.
Большая диверсификация: Большинство индексных фондов инвестируют в большое количество ценных бумаг. Эти индексные фонды широкого рынка предлагают большее разнообразие, а это означает, что они инвестируют в большее количество ценных бумаг по сравнению с более узкими индексными фондами.
Низкий оборот: Одна из основных причин низких расходов и стоимости индексного фонда заключается в том, что активы не продаются и не заменяются по высокой ставке. Это известно как «оборот». Неиндексные фонды или активно управляемые фонды могут иметь оборот выше 50 %, а индексные фонды обычно имеют оборот менее 5 %.
Эффективность налогообложения: Налоги снижены из-за низкого оборота, который передается инвесторам. В случае, когда взаимные фонды продают активы по цене, которая выше, чем цена, по которой они были куплены, происходит прирост капитала. В процессе прирост капитала вызывает налоги на прирост капитала. Кроме того, дополнительные налоги можно предотвратить за счет меньшего оборота, который изначально был вызван более высоким оборотом.
Как и любой другой индексный фонд, индексные фонды широкого рынка имеют многие из тех же недостатков:
Скромный прирост: Из-за диверсифицированного характера этих индексных фондов широкого рынка они действуют как нейтральные по сравнению с более узкими и отраслевыми фондами.
Отсутствие гибкости: Поскольку управляющие фондами следуют руководящим принципам фонда, в результате получается меньшая гибкость по сравнению с активно управляемым фондом.
Не удалось превзойти индексы: Доходы фондов индексов широкого рынка большую часть времени отстают от базовых индексов.
Индексный фонд широкого рынка — это тип взаимного фонда, который содержит инвестиции, которые помогают отслеживать большой индекс, предоставляя инвесторам широкий доступ к рынку. Как и любые другие инвестиции на финансовом рынке, эти фонды также имеют как плюсы, так и минусы. Основными преимуществами индексного фонда широкого рынка являются более низкие риски и низкие расходы для инвесторов.
По сравнению с взаимными фондами или другими активно управляемыми фондами эти индексные фонды широкого рынка менее гибки.