Говоря об инвестировании в паевые инвестиционные фонды, нам сразу приходит на ум термин SIP или систематические инвестиционные планы. Взаимные фонды стали очень популярными в качестве инвестиционного инструмента в последнее время благодаря инициативам по повышению осведомленности и быстрому развитию финансовых рынков. Важно оценить разницу между SIP и взаимными фондами.
Взаимный фонд — это инвестиционный инструмент, который объединяет деньги от нескольких инвестиций и инвестирует в портфель хорошо изученных акций, инструментов с фиксированным доходом и других ценных бумаг. У каждого есть возможность инвестировать в акции, долговые, гибридные, биржевые фонды (ETF), индексные фонды или фонды фондов (FOF). Эти фонды создаются компаниями по управлению активами (КУА), в которых работают квалифицированные и профессиональные управляющие фондами, чтобы максимизировать прибыль для своих инвесторов.
Когда кто-то инвестирует определенную сумму денег во взаимный фонд, ему выдаются «паи» взаимных фондов на основе применяемой схемы стоимости чистых активов (NAV). Например, если инвестор инвестирует рупий. 1000 в схеме взаимных фондов «А» с текущей чистой стоимостью рупий. 10, ему будет выдано 100 единиц паевого инвестиционного фонда А. Инвесторам не нужно открывать демо-счет для инвестирования в паевой инвестиционный фонд.
Взаимные фонды – известные инвестиционные возможности, поскольку они предоставляют инвесторам множество преимуществ:
Взаимный фонд инвестирует в пакет ценных бумаг, поэтому деньги не концентрируются в одной ценной бумаге. Индивидуальный инвестор может не иметь достаточного капитала, чтобы инвестировать в пакет ценных бумаг, но он может извлечь выгоду из распределения своего риска через взаимные фонды.
У всех инвесторов может не быть навыков, знаний или времени для изучения наилучших доступных инвестиционных возможностей. Кроме того, они могут не знать, когда правильно покупать и когда продавать. В таком случае, если опытные профессионалы будут управлять своими с трудом заработанными деньгами, они получат более высокую отдачу от вложенных денег.
Предположим, у инвестора есть рупий. 1000 вложить. У него будет ограниченный инвестиционный мир, поскольку он не может покупать те ценные бумаги, цена которых превышает рупий. 1000. Кроме того, он может быть не в состоянии создать значительные инвестиции, а также не сможет диверсифицировать несколько ценных бумаг. С другой стороны, можно инвестировать в паевые инвестиционные фонды с небольшими суммами, начиная с рупий. 500 и получите доступ ко всему портфелю акций фонда.
Инвестирование в схему сбережений, связанных с акциями (ELSS), позволяет инвесторам получить освобождение в соответствии с налоговым законодательством до рупий. 1,50,000. Однако инвестиции будут заблокированы на 3 года. Вы можете проконсультироваться со своими финансовыми консультантами по дополнительным вопросам, связанным с налогами.
Существует два способа инвестирования в паевые инвестиционные фонды:паушальная сумма и систематический инвестиционный план (SIP)
Инвесторы с избыточными средствами, желающие сделать единовременное вложение во взаимные фонды, сделают «паушальную» инвестицию. Те люди, которые имеют постоянный источник дохода или хотят распределять свои инвестиции в течение определенного периода времени, могут выбрать маршрут SIP.
Таким образом, SIP — это один из процессов, посредством которого можно инвестировать во взаимный фонд. Инвестирование через SIP помогает инвесторам привить дисциплину последовательных сбережений и инвестиций. Это помогает накапливать богатство в долгосрочной перспективе, сохраняя при этом место для повторяющихся расходов из вашего дохода. Можно выбрать для инвестирования на еженедельных, двухнедельных, ежемесячных или ежеквартальных интервалах. Это гарантирует, что вы инвестируете небольшие суммы последовательно в течение желаемого периода времени.
Когда вы регулярно инвестируете через SIP, ваши деньги со временем накапливаются. Это создает эффект снежного кома и увеличивает ваши доходы. Однако нужно убедиться, что они инвестируют последовательно в течение длительного периода времени. Старт как можно раньше дает дополнительное преимущество во времени.
С помощью этого механизма можно приобрести больше единиц, когда СЧА схемы падает, и меньше единиц, когда СЧА возрастает. SIP — это удобный способ добиться усреднения стоимости в рупиях.
SIP можно делать с интервалами по вашему выбору, например, еженедельно, раз в две недели, ежемесячно и ежеквартально. Следовательно, у вас нет большой суммы денег в один момент времени. Вы можете распределять свои инвестиции и последовательно инвестировать небольшие суммы. Можно даже начать инвестировать с небольшой суммой рупий. 500.
Когда рынки волатильны, инвесторы часто путаются с правильной ценой ценной бумаги. Через SIP вам не нужно время на рынке. Время на рынке оказалось более выгодным, чем время на рынке. SIP помогают свести к минимуму влияние поведенческих предубеждений инвестора на прибыль.
В то время как единовременная сумма обычно предпочтительнее для более опытных инвесторов со значительным капиталом и техническими ноу-хау для расчета времени рынка, SIP подходят для любого непрофессионала, который готов инвестировать небольшую сумму денег с целью прироста капитала или создания богатства. Однако необходимо убедиться, что у них есть регулярный источник дохода, чтобы сумма SIP могла быть вычтена для инвестиций.
Теперь, когда мы понимаем, что такое взаимные фонды и SIP, в чем разница между взаимным фондом и SIP? Сравнивать взаимный фонд и SIP – это все равно, что сравнивать чай и кофе. Это не правильное сравнение. Взаимные фонды — это инвестиционный инструмент, тогда как SIP — это способ инвестирования в паевой фонд. Таким образом, сравнение единовременных инвестиций во взаимные фонды с SIP во взаимные фонды более уместно. Независимо от того, какой способ инвестирования вы выберете, важно привить привычку регулярно делать сбережения в течение длительного периода времени. Чтобы убедиться, что вы достигаете своих инвестиционных целей, помните о своих требованиях к риску и доходности при выборе паевого инвестиционного фонда. Как можно раньше начать свой инвестиционный путь — это ключ к накоплению богатства.