Произошел беспрецедентный рост числа новых инвесторов, присоединяющихся к фондовым рынкам Индии. Паевые инвестиционные фонды - новое модное слово в городе, поскольку ставки по банковским депозитам уже не так привлекательны. Инвесторы всех возрастных групп теперь активно вкладывают средства в паевые инвестиционные фонды через SIP (Системный инвестиционный план). У этого есть множество других причин, которые подробно обсуждаются в этой статье.
Эти два класса активов различаются по многим факторам в классической дискуссии об инвестировании в паевой инвестиционный фонд или в акции. Один факт очевиден из этих дебатов:вложения в акции или акции более рискованны, чем паевые инвестиционные фонды. Если вы решите инвестировать в акции, вам придется регулярно отслеживать рынки акций. Кроме того, в качестве первого шага вам нужно будет узнать, как анализировать акцию перед ее покупкой, какие финансовые коэффициенты следует учитывать при фундаментальном анализе, как понимать технический график и т. Д. Несмотря на все это, шансы понести убытки выше по сравнению с паевыми инвестиционными фондами.
С другой стороны, паевые инвестиционные фонды более безопасны, чем акции, поскольку опытный управляющий фондом вкладывает ваши деньги. Его / ее долг - проводить исследования и приносить вам прибыль. Этот класс активов в прошлом приносил своим инвесторам звездную прибыль. Риск меньше по сравнению с вложениями в акции. Таким образом, если вы не склонны к риску инвестором, то паевые инвестиционные фонды - это ваш класс активов. Теперь давайте углубимся в то, почему паевые инвестиционные фонды лучше инвестиций в акции для тех, кто не рискует. Вот оно:
Классический теория отдела финансов говорит, что диверсификация снижает риск, поскольку все ваши яйца не находятся в одной корзине. Паевые инвестиционные фонды дают вам возможность диверсификации, поскольку ваши деньги инвестируются в несколько компаний из разных секторов. Таким образом, снижается риск концентрации, что необходимо инвесторам с низким уровнем риска при выборе между паевым инвестиционным фондом или акциями. Что касается акций, вам придется искать фундаментально устойчивые компании в секторах, которые будут процветать в будущем, и тогда вы также не сможете купить все акции.
Существуют сотни и тысячи типов паевых инвестиционных фондов. Они обслуживают категории риска для всех типов инвесторов, различные темы, такие как фонды роста, пенсионные фонды, фонды налоговой экономии, целевые фонды, фонды дивидендов, фонды с большой, средней и малой капитализацией. иметь доступ к акциям FAANG (Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google) и другим мировым акциям через паевые инвестиционные фонды. Это поможет вашему портфелю, когда индийские рынки упадут.
Есть также паевые инвестиционные фонды, сберегающие налоги. Они известны как ELSS (схемы сбережений, связанных с акциями). Эти фонды дают вам налоговые вычеты в соответствии с разделом 80C Закона о подоходном налоге. Примите во внимание этот фактор, решая, куда инвестировать в паевой инвестиционный фонд или в акции. Что касается акций, вы должны платить налог на краткосрочный прирост капитала (STCG) или долгосрочный прирост капитала (LTCG) (в зависимости от периода владения) при их продаже.
Есть профессиональный и опытный управляющий фондом, который вкладывает деньги от вашего имени в паевые инвестиционные фонды. Он / она проведет все исследования о том, куда инвестировать и сколько инвестировать. Вам просто нужно будет вложить свои деньги, и управляющий фондом будет приносить вам прибыль. Однако в акциях вы полностью контролируете свой портфель. Вы должны исследовать, и вы должны решить, куда инвестировать и т. Д. Таким образом, инвесторы с низким уровнем риска могут в конечном итоге потерять много денег.
При инвестировании, независимо от того, выбираете ли вы паевой инвестиционный фонд или акции, ключевым параметром является ваш инвестиционный горизонт. Если вы относитесь к категории инвесторов, не склонных к риску, с долгосрочным горизонтом, то паевой инвестиционный фонд - лучший выбор для вас. Это связано с тем, что доходы от паевых инвестиционных фондов складываются в течение многих лет. Таким образом, отдайте предпочтение паевым инвестиционным фондам, если вы будете участвовать в игре в течение многих лет.
Доходность акций может быть выше, чем у паевых инвестиционных фондов, если вы выберете правильные недооцененные акции в нужное время. Однако риск здесь даже намного выше, поскольку акции сильно колеблются в цене ежедневно или, скорее, ежечасно. Однако риск ниже, когда речь идет о паевых инвестиционных фондах, поскольку они не сильно колеблются, будучи очень диверсифицированными. Таким образом, доходность стабильна, что делает его идеальным для инвесторов с низким уровнем риска.
Паевые инвестиционные фонды позволяют инвесторам инвестировать минимум 100 фунтов стерлингов каждый месяц. Это невозможно в отношении акций, поскольку цены на них высоки, и вам потребуется приличный капитал даже для того, чтобы купить несколько акций хорошей компании. Таким образом, если вы являетесь инвестором с низким уровнем риска, который только начал инвестировать или вышел на пенсию и хочет сначала инвестировать небольшую сумму, то вложение в паевые инвестиционные фонды через SIP имеет больше смысла, чем в акции.
Независимо от того, решите ли вы инвестировать в паевой инвестиционный фонд, акции или любой другой класс активов, дисциплинированное инвестирование имеет первостепенное значение для инвесторов с низким уровнем риска. Это лучше всего достигается в паевых инвестиционных фондах через ежемесячные SIP. В SIP фиксированная сумма списывается каждый месяц с вашего счета; это похоже на регулярный депозит - это схема, при которой вы ежемесячно вкладываете фиксированную сумму денег. Это порождает привычку инвестировать ежемесячно, что полезно для вашего будущего.