Инвесторы всегда ищут варианты сэкономить на налогах на свои инвестиции. Это сделало взаимные фонды экономии налогов выбором для частных лиц. Давайте посмотрим, как вы можете сэкономить на налогах, инвестируя в паевые инвестиционные фонды.
Взаимные фонды стали очень популярны среди инвесторов. Эти простые для понимания инвестиционные продукты позволяют инвесторам использовать знания и навыки профессиональных управляющих фондами при инвестировании в разнообразный портфель. Лучшее преимущество взаимных фондов заключается в том, что они приносят более высокую прибыль, чем традиционные инвестиции, такие как срочные депозиты.
Управляющие взаимными фондами инвестируют объединенные средства нескольких инвесторов в акции нескольких компаний, создавая диверсифицированный портфель. Портфель инвестирует для достижения общей цели инвесторов. Эти схемы предлагают инвесторам несколько вариантов инвестирования, от вложений в акции до долговых инструментов и даже в отраслевые фонды. Инвесторы могут выбрать любой фонд в зависимости от своих финансовых целей. Как правило, если вы инвестируете в фонды с высоким риском, это принесет более высокую прибыль.
Точно так же долговой фонд предназначен для создания гарантированной прибыли для инвесторов. Инвесторы также могут участвовать в закрытых или открытых фондах, которые не имеют блокировки. Следовательно, инвестор должен выбрать средства, соответствующие его финансовым целям. Взаимные фонды как продукт предлагают гибкость и высокую ликвидность с легкими вариантами инвестирования. Но что происходит с приростом капитала, который вы получаете от инвестиций? Сколько налогов вам придется заплатить?
Что ж, хорошая новость заключается в том, что вы можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды, экономящие на налогах, чтобы получить налоговые льготы. Вы можете получать налоговые льготы в соответствии с разделом 80C Закона о подоходном налоге Индии от 1961 года.
Взаимные фонды для экономии налогов, также называемые схемами сбережений, связанных с акциями (ELSS), функционируют как обычные взаимные фонды с льготами для экономии налогов. Инвесторы пользуются налоговыми льготами в соответствии с разделом 80C Закона о подоходном налоге Индии, инвестируя в эти фонды. Как правило, это фонды роста, инвестирующие в акции.
Когда инвесторы инвестируют в взаимные фонды, корпус добавляется в общий пул и инвестируется в акции нескольких компаний. Таким образом, если одна инвестиция несет убытки, они компенсируются эффективностью других активов в портфеле.
Взаимные фонды экономии налогов имеют трехлетний период блокировки, что означает, что инвесторы не могут выйти из фонда в течение трех лет. Если вы инвестируете через SIP, то срок действия каждого платежа составляет три года.
Например, если первый платеж был сделан в январе 2017 года, то он не будет доступен для снятия до января 2020 года. Точно так же второй платеж, сделанный в феврале 2017 года, будет заблокирован до февраля 2020 года и так далее.
Когда дело доходит до выкупа единиц ELSS, инвесторы могут снимать только разблокированные единицы. Остальная часть остается инвестированной до конца периода блокировки.
Когда дело доходит до схем ELSS, существует два типа — схемы дивидендов и схемы роста. Дивидендные схемы позволяют инвесторам получать дополнительный доход от выплаты дивидендов по мере того, как фонд объявляет о распределении излишков. С другой стороны, фонды роста лучше всего подходят для долгосрочного создания богатства за счет прироста капитала. Дивиденды, которые вы получаете от своих инвестиций, освобождаются от налога. Также отсутствует блокировка. Инвесторы могут снять бонусы в любое время или реинвестировать и продолжать пользоваться налоговыми льготами. Однако фонды роста не предлагают таких преимуществ в рамках ELSS.
Ниже приведены эксклюзивные особенности паевых инвестиционных фондов, экономящих на налогах, которые делают их отличным инвестиционным выбором для получения налоговых льгот.
Вы можете начать инвестировать с небольшой суммы. Минимальная сумма инвестиций для взаимных фондов, связанных с акциями, составляет 500 рупий. И, в отличие от PPF и NSC, для инвестиций в ELSS нет верхнего предела.
Хотя верхнего предела инвестиций нет, освобождение от налогов доступно только до 1,5 лакха рупий.
Вы также можете инвестировать через SIP, что дает преимущество начисления процентов и усреднения стоимости в рупиях.
Эти средства, однако, поступят с трехлетним периодом блокировки. Если вы инвестируете через SIP, блокировка будет рассчитываться отдельно для каждого взноса.
Это продукты, привязанные к акциям, а это означает, что доход зависит от рыночных колебаний, которые могут быть больше, умереннее или меньше в зависимости от рыночных условий на момент погашения.
Как правило, схемы ELSS являются открытыми.
Обычно эти фонды позволяют инвесторам выдвигать кандидата для схемы.
Эти средства поставляются с входными и выходными нагрузками, комиссионными, которые обычно взимаются компанией фонда за обработку ваших инвестиций.
Когда дело доходит до перечисления преимуществ этих средств, их довольно много. Вот они.
Инвесторы, участвующие в этих схемах, могут претендовать на налоговые льготы в размере до 1,5 лакха рупий.
Долгосрочная прибыль от инвестиций в ELSS не облагается налогом.
Инвесторы могут использовать паевые инвестиционные фонды для экономии налогов для достижения будущих финансовых целей, таких как покупка автомобилей или оплата обучения детей.
Эти средства позволяют инвесторам инвестировать через SIP. Таким образом, даже мелкие инвесторы могут инвестировать, так как нет необходимости вкладывать единовременную сумму.
Корпус инвестируется по отраслям и секторам, чтобы уменьшить концентрацию средств в какой-либо конкретной инвестиции и, таким образом, в значительной степени снизить инвестиционный риск.
Инвесторы могут вывести заработанные дивиденды, и налог на них не начисляется. Однако вы также можете принять решение о реинвестировании.
В то время как другие инвестиции, направленные на снижение налогов, предусматривают более длительные периоды блокировки, для фондов ELSS этот срок составляет всего три года.
Эти фонды в основном являются открытыми, то есть их можно инвестировать круглый год.
Это активно управляемые фонды, управляемые опытными управляющими фондами. Следовательно, инвесторы, практически не знающие рынка, также могут инвестировать.
Вот диаграмма, в которой сравниваются три популярных варианта инвестирования.
ПараметрыELSSPPFFDEПраво на участиеЛюбое физическое лицо Индии, включая NRI, которое платит налог. Доступно только для проживающих в Индии лиц. Налогоплательщики, NRI и HUF. Сумма инвестицийМинимальный порог инвестиций составляет 500 рупий. И можно инвестировать до любой суммы. 500 рупий до 1,5 лакх рупий. От 100 до 1,5 лакха рупий. Период блокировки 3 года. Минимальный срок инвестирования должен составлять 15 лет. Минимальный срок инвестирования — 5 лет. Часто существует штраф за досрочное снятие средств. доступно по истечении 3 лет Кредит не предоставляетсяРискПодвержен рыночным рискамБез рискаБез рискаНалоговые льготыДо 1,5 лакха, как указано в 80C Закона о подоходном налоге, 1961 г. 1,5 лакха u/s 80C Закона о подоходном налоге, 1961 г. 1,5 лакха u / s 80C Закона о подоходном налоге 1961 г.Если вы ищете вариант инвестирования, который также обеспечит налоговые льготы наряду с хорошей прибылью, схемы ELSS — лучший выбор. Они также чувствительны к инфляции, в отличие от срочных депозитов.
Найдите на рынке лучшие взаимные фонды для снижения налогов и выберите тот, который соответствует вашим финансовым целям. Большинство этих средств легкодоступны и приносят отличную прибыль.