Когда речь идет о диверсификации портфеля, необходимо включать заемные средства для создания сбалансированного портфеля. Инвестирование в заемные фонды обеспечивает доход с низким уровнем риска по сравнению с рыночными рисками, связанными с вложениями в акционерный капитал. Некоторыми распространенными примерами долговых фондов являются суверенные и корпоративные облигации, государственные ценные бумаги, казначейские векселя, коммерческие бумаги и аналогичные долговые инструменты. Эти инструменты создают стабильный источник дохода для инвесторов, на который часто не влияет волатильность рынка. Эмитент выплачивает заранее оговоренные проценты, подлежащие выплате при наступлении срока погашения. Следовательно, их также называют инвестициями с фиксированным доходом.
Когда компаниям или правительству нужны деньги, они берут их с рынка в форме облигаций. Итак, когда вы покупаете облигации, вы фактически ссужаете деньги этим организациям. Долговые фонды - это типы паевых инвестиционных фондов, которые инвестируют в долговые инструменты с фиксированным доходом.
Долговые фонды - отличные инвестиционные продукты, особенно для инвесторов с низким аппетитом к риску, которые хотят получать стабильный поток доходов от своих инвестиций. Если вы делали сбережения с помощью традиционных сберегательных инструментов, таких как FD или сберегательный счет, долговые паевые инвестиционные фонды - лучший вариант, так как они помогут вам получить более высокую прибыль.
Долговые фонды инвестируют в различные ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как облигации и казначейские векселя, включая фонды с фиксированным доходом, а также в различные планы ежемесячного дохода, краткосрочные планы и планы с фиксированным сроком погашения. Управляющий долговым фондом выбирает из множества доступных на рынке долговых планов, которые предлагают максимальную доходность и имеют высокий кредитный рейтинг.
Кредитный рейтинг - это рейтинг, присвоенный различным долговым инструментам рейтинговыми агентствами, который указывает на риск того, что эмитент не сможет выплатить долг. Более высокий рейтинг означает большее доверие. Управляющий фондом инвестирует в фонды с наивысшим рейтингом, чтобы гарантировать регулярную выплату процентов и погашение. Долговые фонды, инвестирующие в долговые инструменты с более высоким рейтингом, менее волатильны и привлекательны как для управляющих фондами, так и для инвесторов.
Управляющие долговыми фондами разрабатывают свои инвестиционные стратегии для получения стабильной прибыли для инвесторов, что побуждает их выбирать долгосрочные планы долга, когда процентные ставки падают, и краткосрочные планы, когда они высоки.
Вложения в заемные средства имеют множество преимуществ.
Есть несколько типов долговых паевых инвестиционных фондов. В зависимости от срока погашения и инструментов, в которые они инвестируют, заемные средства относятся к следующим классам.
Это динамично, потому что состав портфеля постоянно меняется, чтобы приспособиться к изменяющемуся процентному режиму. Фонды динамических облигаций имеют разный срок погашения, поскольку они инвестируют как в долгосрочные, так и в краткосрочные долговые инструменты в зависимости от процентной ставки.
Фонды динамического заимствования подходят инвесторам с умеренным аппетитом к риску с горизонтом инвестирования 3-5 лет.
МФ ликвидных фондов инвестируют в облигации с максимальным сроком погашения 91 день. Эти облигации предлагают более высокую доходность, чем традиционные сберегательные счета в течение короткого времени.
Эти долговые паевые инвестиционные фонды инвестируют в различные инструменты денежного рынка с максимальным сроком погашения в один год, что подходит для инвесторов с краткосрочным инвестиционным планом.
Эти фонды инвестируют до 80 процентов корпуса в различные корпоративные облигации с наивысшим рейтингом для получения более высокой доходности. Это хорошие инструменты для инвесторов с низкой толерантностью к риску.
Как следует из названия, доходные фонды нацелены на получение дохода в долгосрочной перспективе. Поэтому инвестируйте в долгосрочные облигации и долговые инструменты. Фонды дохода имеют средний срок владения от пяти до шести лет, что делает их более стабильными, чем динамические облигации.
Эти фонды имеют средний срок погашения от одного до трех лет. Эти средства приносят стабильную прибыль инвесторам, ищущим краткосрочную прибыль с низким уровнем риска.
Gilt-фонды инвестируют в ценные бумаги, обеспеченные государством, с очень высоким рейтингом и низким кредитным риском. Поскольку правительство редко допускает дефолт, эти фонды привлекают инвесторов, не склонных к риску, которые стремятся к фиксированной доходности инвестиций.
Управляющие фондами распределяют по крайней мере 80 процентов корпуса в различных компаниях банковского сектора и сектора PSU, обеспечивая стабильную прибыль на инвестиции с низким уровнем риска.
В фондах кредитного риска около 65 процентов совокупности выделяется в фонды с менее чистым кредитным рейтингом, следовательно, они несут более высокий риск, чем другие долговые паевые инвестиционные фонды, но также приносят лучшую доходность.
Управляющие фондами размещают около 65 процентов совокупности различных инструментов с плавающей процентной ставкой. В шкале измерения рисков заемных средств это инвестиции с низким уровнем риска.
Планы с фиксированным сроком погашения имеют фиксированный период. Вы инвестируете в эти планы на определенный срок и получаете фиксированный доход по сроку погашения. Эти фонды инвестируют в различные корпоративные и государственные облигации, которые имеют низкий риск.
Приведенный выше список содержит широкую классификацию заемных средств. Но помимо них есть несколько других комбинаций долговых паевых инвестиционных фондов, доступных для инвестиций. Мы предлагаем вам получить четкое представление о доступных вариантах, прежде чем вкладывать средства в лучший.
Долговые фонды привлекают инвесторов разных классов. Эти средства приносят предсказуемую прибыль, что упрощает планирование ваших будущих целей с использованием заемных средств.
Долговые паевые инвестиционные фонды развивались и модернизировались, чтобы предлагать широкий спектр краткосрочных и среднесрочных инвестиционных возможностей.
Ликвидные фонды предлагают краткосрочным инвесторам как ликвидность, так и более высокую доходность. Эти средства приносят в среднем от 7 до 9 процентов прибыли.
Инвесторы, рассчитывающие на инвестиционный горизонт от трех до пяти лет, могут выбрать для инвестирования динамические долговые фонды. Эти фонды предназначены для снижения волатильности процентных ставок и получения здоровой рентабельности инвестиций.
Инвесторы, желающие создать альтернативный источник дохода, могут выбрать заемные средства с ежемесячными планами дохода (MIP).
Вот несколько моментов, которые следует учитывать при инвестировании в долговые паевые инвестиционные фонды.
Долговые средства имеют низкий риск, но они все же более рискованны, чем срочные депозиты в банках. Эти фонды инвестируют в различные долговые инструменты на рынке, следовательно, несут неотъемлемый риск, связанный с волатильностью рынка и режимом процентных ставок.
Стоимость чистых активов (СЧА) инвестиций повлияет на вашу доходность от этих средств.
Чтобы инвестировать в долговые паевые инвестиционные фонды, вы должны оплатить коэффициент расходов. SEBI установил верхний предел этого показателя на уровне 2,5 процента.
долговые фонды бывают разных сроков погашения и даже периодов блокировки. Инвесторам нужно будет выбрать планы, соответствующие их финансовой цели.
Прирост капитала от заемных средств облагается налогом на прирост капитала. Краткосрочный прирост капитала начисляется на инвестиции сроком менее трех лет.
Долговые фонды помогают инвесторам использовать долговые инструменты с низким уровнем риска, которые приносят предсказуемую прибыль. Теперь, когда вы узнали о долговых фондах, планируйте вместе с ними свои финансовые цели.