Прямые планы схем MF набирают популярность в последние несколько лет. Примерно несколько лет назад вам приходилось заходить на отдельные веб-сайты AMC, если вы хотели инвестировать в прямые планы схем MF. Для этого нужно было запомнить или записать множество идентификаторов пользователей и паролей.
Была потребность в веб-сайтах прямых взаимных фондов, которые могли бы позволить вам инвестировать в прямые планы схем MF от разных AMC. К счастью, за последние пару лет появилось много таких порталов.
Из многих упомянутых выше порталов MF Utility является моим предпочтительным порталом для инвестиций в MF. Я управляю своими собственными инвестициями MF в MF Utility. Кроме того, я советую своим клиентам установить встроенную утилиту MF Utility.
В этом посте я расскажу о том, как начать работу с MF Utility.
MFU предлагает транзакционный портал для дистрибьюторов MF, инвесторов и зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA). MFU принадлежит 25 участвующим AMC. Все основные AMC являются частью MFU.
С точки зрения инвесторов, MFU позволяет вам инвестировать в прямые планы схем MF от нескольких AMC из единого интерфейса. Вы можете совершать покупки, выкупать единицы, настраивать и отменять SIP в схемах MF из разных фондов из единого интерфейса.
Поэтому вам не нужно регистрироваться на разных веб-сайтах AMC, чтобы инвестировать в прямые онлайн-планы.
Кстати, MFU работает и в автономном режиме, когда вы отправляете физические формы в точках обслуживания MFU.
Вы также можете инвестировать в обычные планы схем MF через MFU. Либо ваш дистрибьютор может инициировать транзакцию для вас, либо вы можете ввести его ARN во время инициации транзакции.
В центре внимания этой публикации инвестиции в прямые планы схем MF в Интернете .
В MFU все начинается с CAN (общий номер счета).
CAN – это уникальный ссылочный номер, выдаваемый MFU для уникальной комбинации
Очевидно, что возможны многие перестановки и комбинации. Таким образом, у вас может быть несколько CAN.
Например, будут созданы отдельные CAN для:
И да, вам придется заполнять отдельные регистрационные формы CAN для каждой CAN.
После создания CAN он автоматически сопоставляет существующие фолио с одной и той же PAN, шаблоном и режимом удержания с участвующими AMC.
Таким образом, вы получаете консолидированное представление о своих инвестициях по всем участвующим AMC.
CAN (общий номер счета) может быть выдан вам, только если вы соответствуете требованиям KYC.
Если вы уже являетесь инвестором, вы уже должны соответствовать требованиям KYC. Вы можете узнать, соответствуете ли вы требованиям KYC, на веб-сайте CVL. .
Если вы уже соответствуете требованиям KYC, вам необходимо отправить следующие документы в MFUtility.
Обратите внимание, что вам может потребоваться предоставить несколько дополнительных документов, если вы не являетесь резидентом (NRI). Подробная информация о необходимых документах указана в регистрационной форме CAN.
Регистрационная форма PayEezz — это одноразовый мандат ECS/NACH на списание средств с банковских счетов. Если вы хотите совершать SIP-транзакции, необходима регистрация в PayEezz.
Если вы планируете открыть совместный счет, вам также необходимо предоставить данные KYC и PAN совместного владельца. Отмененный чек должен содержать имя основного заявителя .
Если у вас нет копии погашенного чека, вы можете предоставить копию банковской выписки или банковской сберегательной книжки или письмо из банка с указанием номера вашего счета.
Обновление:теперь вы можете мгновенно создавать CAN онлайн. Обсуждается позже в посте.
Нет, вы можете отправить эти документы по почте в офис MF Utility в Тане, и все готово.
В качестве альтернативы вы можете посетить ближайший пункт обслуживания (POS) MF Utility, чтобы отправить эти формы. Филиалы CAMS и Karvy действуют как точка обслуживания MF Utility.
Обычно вы получаете CAN в течение 5–7 дней. Регистрация PayEezz займет еще 3-4 недели.
Вы все равно должны предоставить вышеупомянутые формы, за исключением письма-подтверждения KYC.
Вам необходимо выполнить процедуру KYC. KYC требует личного подтверждения.
Хотя есть способы пройти KYC онлайн, лучше посетить ближайший офис CAMS или Karvy с заполненной формой KYC и документами KYC. Вы можете подать документы MFU одновременно.
Обязательно к прочтению:как NRI могут инвестировать в взаимные фонды в Индии?
По умолчанию у вас нет доступа в Интернет.
Звучит странно. Однако следует понимать, что MF Utility — это отраслевая инициатива, поэтому необходимо сбалансировать многих участников.
Вы должны запросить онлайн-доступ. После создания CAN (вы получите электронное письмо или SMS о создании CAN) вы можете отправить электронное письмо в MFU (clientservices[AT]mfuindia.com) с запросом на онлайн-доступ.
Вы получите учетные данные для входа в течение нескольких дней. Вы можете перейти на следующий веб-сайт, чтобы начать инвестировать через MFU.
Вы сможете просматривать инвестиции, сделанные другими способами, например, через дистрибьюторов или другие онлайн-порталы. Вы даже можете выкупить эти единицы через MFU.
Указать на примечание :даже если у вас может быть несколько CAN, вам нужно запросить данные для входа в систему только один раз. Подробная информация в Интернете предоставляется на основе PAN (а не на основе CAN). После входа в систему вы можете проверить все CAN (связанные с вашим PAN). Вы можете выбрать необходимый PAN и инициировать транзакции.
Зарегистрированный консультант по инвестициям SEBI (RIA) или платный специалист по финансовому планированию также может инициировать транзакции для вас в прямых планах схем MF. Вы получите письмо с подтверждением, и транзакция будет выполнена только после того, как вы одобрите письмо с транзакцией.
Несмотря на то, что формы довольно просты и есть четкие инструкции по их заполнению, необходимо помнить о нескольких вещах.
Обновлено 18 декабря 2016 г.
Недавно MFU разрешил открывать CAN онлайн . Следовательно, нет необходимости заполнять регистрационную форму CAN и отправлять ее курьером в офис МФУ в Тане или отправлять в центры CAMS или Karvy.
Вы можете перейти по этой ссылке, чтобы создать CAN онлайн. Вы можете заполнить все данные онлайн, и вам сразу же будет предоставлена предварительная CAN.
Впоследствии вы получите электронное письмо от MFU, в котором вас попросят загрузить несколько документов. Я открыл CAN (любой или выживший) со своей женой, и меня попросили загрузить отсканированные копии карты PAN и погашенного чека. Ваш CAN будет активирован после проверки загруженных документов.
После активации CAN (и после того, как вы получите онлайн-доступ) вы сможете совершать операции с паевыми фондами онлайн.
Обратите внимание, что в сети находится только создание CAN. Для регистрации PayEezz (что является обязательным, если вы хотите инициировать SIP-транзакции) вам по-прежнему необходимо следовать автономному процессу.
Зарегистрировать как CAN, так и PayEezz теперь можно онлайн.
Однако не каждый может создать CAN онлайн. Существуют следующие предварительные условия.
Как я понимаю, либо вы должны быть новым инвестором. В противном случае, если вы уже являетесь инвестором с участвующими AMC, ваш банковский счет должен быть зарегистрирован по крайней мере в одном из фолио.
Инвесторы, не соответствующие этим критериям, все равно могут открыть eCAN, но им придется подавать документы физически. Однако в этом случае вся цель открытия CAN онлайн теряется.
Вы также можете ознакомиться с часто задаваемыми вопросами по eCAN. MFU также предоставил подробные инструкции по заполнению формы eCAN.
Теперь даже регистрацию в PayEezz можно пройти онлайн. Вместо сроков в 3-4 недели в случае физических форм процесс онлайн-регистрации занимает всего 2-4 дня. Подробнее об этом читайте в этом посте.
Часто задаваемые вопросы MF Utility Investor
Служебные формы MF
Преимущества общего номера счета (CAN)
Как приобрести устройства MF и настроить SIP на веб-сайте MF Utility?
Запись была впервые опубликована 2 июля 2016 года и с тех пор обновлялась.