Если вы инвестируете в обычные планы взаимных фондов с единого портала-агрегатора, вы можете легко просмотреть свой консолидированный портфель взаимных фондов.
Кстати, нет причин, по которым вам следует инвестировать в обычные планы схем MF, если вы являетесь инвестором "Сделай сам".
Однако, если вы инвестируете в прямые планы схем MF с веб-сайтов AMC или нескольких инвестиционных порталов, просмотр вашего консолидированного портфеля является постоянной проблемой.
Например, я использую MF Utility для операций с взаимными фондами .
MFU предоставляет отличный интерфейс для транзакций. Тем не менее, представление довольно простое. Например, вы даже не можете рассчитать стоимость ваших инвестиций. Несмотря на то, что я могу управлять другими источниками информации, я не могу недооценивать важность более качественной аналитики для моего консолидированного портфолио.
Кстати, существует множество инвестиционных порталов, которые позволяют инвестировать в прямые планы и предоставляют гораздо лучшую аналитику портфеля. Такие порталы взимают номинальную стоимость. Единственная проблема заключается в том, что со многими из них вы можете увидеть консолидированное представление инвестиций, сделанных только через этот портал.
Если вы не заинтересованы в таких номинальных расходах и продолжаете инвестировать через веб-сайты AMC или MFU, вам, возможно, придется пойти на компромисс в отношении качества представления консолидированного портфеля.
Я наткнулся на веб-сайт SimpleMoney.in который может обеспечить легкое решение этой проблемы. Мы получаем выписки по счету на нашу электронную почту, как только мы выполняем любую транзакцию Покупки/Выкупа/Перехода.
Веб-сайт может получать такую информацию из вашего почтового ящика (конечно, с вашего разрешения) и предоставлять хорошую аналитику о вашем портфолио.
Я услышал о SimpleMoney на конференции консультантов. Случайно зашел на сайт и связался с Праншу Махешвари, генеральным директором SimpleMoney. по электронной почте. Пригласил его написать гостевой пост на веб-сайте и рассказать аудитории о продукте.
Указать на примечание :Не считайте этот гостевой пост моей поддержкой продукта. я нет пользуйтесь сайтом регулярно. Вы можете проверить веб-сайт. Если вам нравится продукт, продолжайте.
Вы можете посетить профиль Праншу в Linkedin. Если у вас есть какие-либо вопросы, вы можете написать Праншу по адресу [email protected].
В Праншу.
Как правильно отслеживать свое портфолио?
Отслеживание портфеля является неотъемлемой частью любого инвестиционного плана. Хорошее отслеживание помогает инвесторам убедиться, что они находятся на пути к достижению своих инвестиционных целей. Также очень приятно видеть, как ваши сбережения и инвестиции растут с течением времени. Однако для инвесторов важно не ограничиваться проверкой своего баланса.
Что следует отслеживать?
Важным аспектом отслеживания портфеля является измерение эффективности вашего портфеля и обеспечение его соответствия вашим инвестиционным целям.
ЧССНР – отличный показатель для сравнения эффективности различных инвестиций, особенно если горизонты инвестирования различаются. Абсолютная доходность в рупиях полезна для личного удовлетворения и для отслеживания доступных средств.
Важно сравнить эффективность вашего портфеля с рынком. Это поможет вам увидеть, хорошо ли работают выбранные вами продукты.
Следует позаботиться о том, чтобы средства и классы активов сопоставлялись надлежащим образом. Например, фонды с малой капитализацией можно сравнивать с индексом малой капитализации BSE, но не следует сравнивать с BSE Sensex.
Третий аспект — отслеживание распределения ресурсов. Это включает в себя не только распределение между долговыми и акционерными фондами, но и распределение по подкатегориям, таким как фонды с крупной капитализацией, фонды со средней капитализацией и т. д.
Это распределение всегда должно выполняться с учетом конкретных целей. Кроме того, поскольку разные классы активов приносят разную доходность, ваш портфель необходимо будет периодически перебалансировать путем переключения или погашения средств.
Наконец, при обмене и выкупе паев необходимо учитывать нагрузку при выходе, налоги на прирост капитала и периоды блокировки. Важно согласовать нагрузку на выход и периоды блокировки выбранных вами средств с вашими целями.
Знание того, сколько единиц доступно для выкупа, обеспечивает спокойствие и упрощает перебалансировку. Знание того, когда устройства будут освобождены от нагрузки на выходе, поможет вам избежать ненужных штрафов.
Наконец, знание того, сколько нагрузки при выходе нужно будет заплатить за выкуп, поможет вам решить, стоит ли платить нагрузку, чтобы закрыть неудачную инвестицию.
Всестороннее отслеживание портфеля, как описано выше, затруднено. Инвестору, владеющему несколькими фолиантами, сложно и опасно делать это с помощью электронных таблиц Excel. Отследить что-либо помимо основных балансов и возвратов невозможно.
Одним из вариантов является вход непосредственно на веб-сайты фонда и просмотр информации. Однако этому мешают плохие пользовательские интерфейсы и отсутствие единообразия в предоставляемой информации.
Кроме того, появление новых инвестиционных платформ привело к фрагментации наших инвестиционных данных. Переход на рынке от обычных планов к прямым планам позволил людям покупать взаимные фонды онлайн непосредственно в КУА.
Появились различные платформы, такие как MF Utility, на которых инвесторы также могут инвестировать в прямые планы этих фондов. Кроме того, появились новые формы консультационных услуг, такие как роботизированные консультации и консультации, предоставляемые зарегистрированными инвестиционными консультантами (RIA).
Это улучшило доступ к инвестиционным рынкам, но сделало невозможным комплексное отслеживание портфеля для тех, кто использует несколько порталов.
Лично мне для сравнения эффективности моего портфеля с рынком потребовалось загрузить и очистить множество разрозненных данных, а также несколько хорошо составленных электронных таблиц Excel. На это мог уйти почти весь день, и все равно это не сработало.
Ошибка электронной таблицы ввела меня в заблуждение, заставив думать, что я стал на 20% богаче, чем был на самом деле; открытие правды было неприятным сюрпризом.
Из-за этих неудобств я недостаточно часто проверял свое портфолио, и когда я это делал, меня встречали еще более неприятные сюрпризы.
Чтобы решить некоторые из этих проблем, мы создали SimpleMoney. SimpleMoney отслеживает ваш портфель, читая отчеты об инвестициях в вашем почтовом ящике, что устраняет необходимость ввода данных или загрузки информации.
Все, что вам нужно сделать, это войти в систему, и ваше портфолио будет загружено автоматически. Новые инвестиции и транзакции также добавляются автоматически.
Мы встроили подробную аналитику, чтобы вам было легко отслеживать каждый аспект вашего портфолио. SimpleMoney будет отслеживать ваши доходы, сравнивать их с рынком и помогать вам с налогами на прирост капитала и выходными нагрузками.
Программа SimpleMoney бесплатна, и для отслеживания всего вашего портфолио требуется всего десять секунд работы — мы будем рады, если вы опробуете ее и расскажете нам, что думаете!
